FUNDING | Umba Raises $5 Million to Expand Asset Financing in Kenya After 6x Revenue Growth in 2024

أمبا، بنك رقمي مقره نيروبي ويعمل في كينيا ونيجيريا، حصلت على تسهيل ائتماني بقيمة 5 ملايين دولار لتوسيع محفظة الإقراض المضمون في كينيا.

سيدعم التمويل بشكل رئيسي تمويل السيارات والقروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).

تأسست في نيجيريا وانتقلت إلى كينيا في عام 2023، شهدت الشركة زخمًا قويًا، مسجلة نموًا في الإيرادات بنسبة 19% شهريًا في عام 2024 وزيادة في الإيرادات بمقدار ستة أضعاف خلال العام الماضي. وقد أدى هذا التوسع السريع إلى زيادة الطلب على تمويل السيارات والمشاريع الصغيرة والمتوسطة، بينما ساعدت تقديم منتجات جديدة على تعزيز رضا العملاء.

تسير أمبا كينيا الآن على الطريق لتحقيق الربح في عام 2025.

“بثقة من المستثمرين الرئيسيين مثل ستار سترونج كابيتال، تستعد أمبا للاستفادة من هذا التمويل لتوسيع نفوذها في السوق،” قال تيرنان كينيدي، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لأمبا.

“لقد تجاوز إطلاقنا في كينيا التوقعات، مع أداء ممتاز في الإقراض. كأول بنك رقمي خالص في السوق، نحن نقدم طريقة أفضل للبنك للكينينيين من خلال السرعة، والوصول، والحلول المالية المخصصة.”

أشارت أمبا إلى أن تمويل السيارات أصبح محورًا رئيسيًا لعملياتها في كينيا، مدفوعًا بزيادة الطلب على قروض السيارات. وأبرزت الشركة قاعدة السيارات المتزايدة في البلاد – التي تجاوزت الآن 5 ملايين مركبة مسجلة، ارتفاعًا كبيرًا من 3.9 مليون في عام 2021 – كعامل رئيسي يدفع هذا التحول.

“سوق تمويل السيارات يُقدر بحوالي 17 مليار دولار،” قال كينيدي. “وأصبح الآن أكبر جزء من محفظة قروضنا في كينيا.”

كما تتجه أمبا نحو المنتجات المدعومة بالأصول بدلاً من القروض الرقمية غير المضمونة التي شكلت جزءًا كبيرًا من قطاع التكنولوجيا المالية.

“بينما تركز العديد من شركات التكنولوجيا المالية على القروض غير المضمونة ذات الفائدة العالية والقصيرة الأجل، نحن نبني علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال المنتجات المدعومة بالأصول،” قال كينيدي.

يُعرف المشهد التكنولوجي المالي في كينيا بأنه تحدي كبير، حيث شهد انهيار العديد من اللاعبين مؤخرًا. وأحدثها، شركة ليبا لاتر، وهي شركة ناشئة لنظام الدفع لاحقًا (BNPL)، دخلت الإدارة في مارس 2025 بعد فشلها في تأمين تمويل إضافي وواجهت ديونًا متراكمة.

على الرغم من جمعها 12 مليون دولار في تمويل أولي في أوائل 2022 و3.4 مليون دولار إضافية كديون في سبتمبر 2023، واجهت ليبا لاتر ضغوطًا مالية، مما أدى إلى عدم دفع الرواتب، ونزاعات قانونية مع الموردين، وتساؤلات حول استحواذها على منصة التجارة الإلكترونية المتعثرة سكاي جاردن.

يرى ستاب هوليس، مؤسس والرئيس التنفيذي لشركة ستار سترونج كابيتال، أن ابتكار أمبا هو المفتاح للنجاح في كينيا وأفريقيا.

“إنها استثمار في مستقبل البنوك الرقمية والشمول المالي في أفريقيا. نحن نؤمن أن النهج المبتكر ونموذج التركيز على العميل لدى أمبا يضعها في موقع يمكنها من أن تصبح لاعبًا رئيسيًا في ثورة التكنولوجيا المالية في كينيا. هذا التمويل بالدين سيدعم نموها المستمر ويضمن بقائها في طليعة تقديم الحلول المالية الميسورة والمتاحة للأسواق غير المخدومة،” قال.