أفضل الأسهم للاستثمار على المدى الطويل: اثنان من قادة التكنولوجيا المالية يعيدان تشكيل التمويل

عند بناء محفظة للاستثمار طويل الأجل من أجل تراكم الثروة، من الضروري العثور على شركات تتمتع بتوسعات في تدفقات الإيرادات وتحسين هوامش الربح. اثنتان من عمالقة التكنولوجيا المالية—روبن هود ماركتس ونو هولدينجز—تظهران بالضبط هذه الخصائص. كلاهما بنى مزايا تنافسية قوية ومستدامة في أسواقهما، ويستمران في تقديم نوع النمو المستدام الذي يبحث عنه المستثمرون على المدى الطويل.

استثمار بقيمة 1000 دولار اليوم يمكن أن يصبح أساسًا لثروة كبيرة مع مرور الوقت. بينما تتضاعف بعض أسهم النمو خلال بضع سنوات، تحقق أخرى مكاسب ملحوظة في فترات زمنية أقصر. المفتاح هو تحديد الشركات ذات الأساسيات القوية والمسارات الواضحة لتحقيق الربحية. هاتان الشركتان في مجال التكنولوجيا المالية تستوفيان هذين الشرطين، مما يجعلهما مرشحين جديرين بالنظر في محفظتك طويلة الأجل.

روبن هود ماركتس: حجم التداول وتدفقات الإيرادات الجديدة تدفع النمو

روبن هود (NASDAQ: HOOD) تحولت من شركة ناشئة مدمرة إلى منصة ناضجة تضم أكثر من 27 مليون عميل ممول. ومع ذلك، تواصل الشركة توسيع نطاقها—نمو العملاء وصل إلى 7% على أساس سنوي في 2025، بينما ارتفعت متوسطات الإيرادات لكل مستخدم بنسبة 16% في نفس الفترة. هذا الجمع بين جذب مستخدمين جدد واستغلال قيمة أكبر من المستخدمين الحاليين يمثل محرك نمو قوي على المدى الطويل.

لا تزال الأعمال التجارية الأساسية للتداول قوية. قفز إجمالي إيرادات روبن هود بنسبة 27% على أساس سنوي، مع أداء قوي بشكل خاص في تداول الأسهم والخيارات. قطاع العملات الرقمية في الشركة أظهر تقلبات أكبر، حيث انخفض بنسبة 38% على أساس سنوي مع ضعف بيتكوين. ومع ذلك، يوفر هذا القطاع إمكانات نمو كبيرة—فقد تضاعف أكثر من أربع مرات في الربع الثالث فقط، مما يوضح مدى سرعة استعادة الزخم عندما تتغير ظروف السوق.

بالإضافة إلى التداول التقليدي، دخلت روبن هود سوق التنبؤات، وهو قطاع حقق 8.5 مليار عقد في الربع الرابع وحافظ على الزخم مع 3.4 مليار عقد في يناير. يمثل هذا الخط التجاري الناشئ محفزًا هامًا للنمو على المدى الطويل يتجاوز عمليات الوساطة الأساسية.

كما تحسنت مؤشرات ربحية الشركة. باستثناء فوائد الضرائب والتنظيم لمرة واحدة في أواخر 2024، توسع صافي الدخل على أساس سنوي، مما يدل على أن الأعمال أصبحت أكثر كفاءة في تحويل الإيرادات إلى أرباح. بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، فإن هذا التقدم من النمو بأي ثمن إلى النمو المربح يعد أمرًا جذابًا بشكل خاص. على الرغم من أن السهم تراجع بأكثر من 30% منذ بداية العام، إلا أن المستثمرين المستعدين للحفاظ على مركز طويل الأجل تم مكافأتهم عندما استعاد السوق الثقة في أسهم النمو.

نو هولدينجز: قوة إقليمية مع توسع مستمر

نو هولدينجز (NYSE: NU) تعمل كأكبر بنك رقمي بالكامل في أمريكا اللاتينية، وتخدم أكثر من 60% من البالغين في سوقها الأصلية البرازيل، مع توسعها إلى المكسيك وكولومبيا. نموذج الشركة الخالي من الأصول—عدم وجود فروع فعلية يعني تكاليف أقل وهوامش أعلى—يخلق ميزة تنافسية مستدامة في مشهد مالي رقمي متزايد.

مؤشرات النمو تتحدث عن نفسها. حققت نو هولدينجز نموًا في الإيرادات بنسبة 39% على أساس سنوي في الربع الثالث من 2025، مع إضافة 4 ملايين عميل جديد ليصل إجمالي قاعدة العملاء إلى أكثر من 127 مليون. تحافظ الشركة على معدل نشاط بنسبة 83%، مما يعني أن الغالبية العظمى من العملاء يستخدمون المنصة بشكل نشط للاستثمار والادخار والاقتراض. هذا المستوى من التفاعل ظل ثابتًا بشكل ملحوظ، مما يشير إلى علاقات عملاء متماسكة.

عدة خطوط منتجات تشهد نموًا هائلًا. زادت أرصدة بطاقات الائتمان والإقراض بنسبة 45% على أساس سنوي، بينما ارتفعت المحافظ التي تحقق فوائد بنسبة 58%. والأهم من ذلك، أن هذا النمو جاء جنبًا إلى جنب مع تحسين الربحية—قفز صافي الدخل بنسبة 41% مقارنة بعام 2024، مما يترجم إلى هامش ربح صافٍ بنسبة 41%. للمستثمرين على المدى الطويل، فإن رؤية شركة تنمو مع تحسين الهوامش في آن واحد هو إشارة جيدة على أن جودة التنفيذ وقوة التسعير تتعزز.

السكان الشباب والمتزايدون رقميًا في أمريكا اللاتينية يوفرون مسارًا لسنوات قادمة من التوسع. مع اعتماد المزيد من المستهلكين للخدمات المصرفية الرقمية وتغلغل نو هولدينجز في أسواق مجاورة، تبدو الشركة في وضع جيد لتظل رائدة في القطاع المصرفي في المنطقة.

ما يميز أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل

كل من روبن هود ونو هولدينجز يقدمان أسبابًا مقنعة للمستثمرين على المدى الطويل لمراجعة محافظهم. روبن هود تمثل تعرضًا لاتجاهات الاستثمار بالتجزئة المتطورة والأسواق الناشئة مثل عقود التنبؤ. قدرتها على زيادة قاعدة المستخدمين مع زيادة قيمة كل مستخدم تخلق ديناميكية مركبة قوية لرأس مال صبور.

أما نو هولدينجز، فهي توفر تعرضًا طويل الأجل للشمول المالي في الأسواق الناشئة واعتماد الخدمات المصرفية الرقمية. سيطرتها في أمريكا اللاتينية، مع إمكانات التوسع عبر المنطقة، وقدرتها المثبتة على الحفاظ على التفاعل، تجعلها من أفضل الأسهم للمستثمرين الباحثين عن نمو الأسواق الناشئة مع حصن تنافسي واضح.

أفضل الأسهم للمحافظ طويلة الأجل تتشارك في سمة مشتركة: فهي تجمع بين نمو الإيرادات العليا وتوسيع الهوامش. كل من روبن هود ونو هولدينجز يبرزان هذا النمط. سواء كنت تركز على اتجاهات الاستثمار بالتجزئة أو على خدمات التمويل في الأسواق الناشئة، فإن هذين القائدين في التكنولوجيا المالية يستحقان النظر في استراتيجية استثمار طويلة الأجل.