A Estratégia de Fraudes do Governo do Reino Unido apresenta as criptomoedas como um 'risco crescente'

Resumo

• Num novo documento de Estratégia de Fraudes 2026 a 2029, o governo do Reino Unido destacou o “crescimento do risco” representado pelas criptomoedas.
• O relatório observou que as criptomoedas estão cada vez mais integradas na “atividade rotineira”, mas apontou seu papel na facilitação de fraudes de investimento.
• A empresa de análise de blockchain Chainalysis argumentou que a transparência das criptomoedas criou um “motor poderoso” que permite rastrear e combater atividades criminosas.

O governo do Reino Unido publicou seu documento de Estratégia de Fraudes 2026 a 2029, destacando o “crescimento do risco” representado pelas criptomoedas. Os autores do relatório observaram que as criptomoedas agora fazem parte da “atividade rotineira” no dia a dia, ao lado de redes sociais, telecomunicações e pagamentos digitais. Mas, argumentaram, tecnologias emergentes continuarão a “modelar” a ameaça representada por fraudes, apontando o papel das criptomoedas na facilitação de fraudes de investimento. O documento de política enquadrou a fraude como uma ameaça sistêmica e afirmou que sua implementação dependerá de uma coordenação mais forte entre governo, polícia, plataformas do setor privado e sociedade civil. Também indicou medidas operacionais, incluindo um novo Centro de Crimes Online público-privado, uma campanha ampliada “Pare! Pense em Fraudes” e o lançamento do serviço Reportar Fraudes como parte da resposta do Estado.

Embora a página de estratégia não destaque as criptomoedas como um capítulo separado em seu texto resumido, a empresa de análise de blockchain Chainalysis afirmou que os fluxos de ativos digitais agora são grandes demais para serem tratados como periféricos. Em comentários compartilhados com Decrypt, Jordan Wain, Líder de Políticas Públicas do Reino Unido na Chainalysis, disse que, globalmente em 2025, “até 17 bilhões de dólares em criptomoedas foram transferidos para endereços associados a golpes e fraudes”, acrescentando que redes de golpes industrializadas estão cada vez mais usando engenharia social habilitada por IA e táticas de engano em massa. Wain afirmou que o Reino Unido “há muito lidera pelo exemplo” em políticas de combate à fraude e argumentou que a última estratégia pode avançar ainda mais ao incorporar análises de blockchain nos frameworks existentes de compartilhamento de informações sobre fraudes, envolvendo bancos, fintechs, telecomunicações, plataformas online e empresas de criptomoedas. Ele acrescentou que a transparência das criptomoedas cria um “motor poderoso de disrupção de fraudes”, proporcionando aos investigadores visibilidade sobre fluxos financeiros que muitas vezes são mais difíceis de alcançar no sistema financeiro tradicional. No entanto, enquanto a Chainalysis destacou que a transparência das criptomoedas oferece aos investigadores uma “visibilidade que o sistema financeiro tradicional muitas vezes não possui”, a discussão sobre ferramentas de privacidade em criptomoedas está ganhando cada vez mais atenção, com o Tesouro dos EUA nesta semana admitindo que mixers de moedas, como o anteriormente sancionado Tornado Cash, podem servir a propósitos legítimos de privacidade.

Fraudes com criptomoedas ao redor do mundo Um ponto central destacado pelo relatório é a geografia: com aproximadamente três quartos das fraudes contra indivíduos e empresas do Reino Unido descritas pela Chainalysis como originadas ou facilitadas no exterior, Wain afirmou que a estratégia deve ser tratada como um “desafio de segurança transnacional” e não apenas uma iniciativa doméstica contra crimes ao consumidor. O relatório destacou a natureza transfronteiriça das criptomoedas, com operações de fraude “policriminal” envolvendo tráfico humano, lavagem de dinheiro e crime organizado, que se espalham além de centros como o Sudeste Asiático para a América do Sul e até a Europa. Os chamados “complexos de golpes” tornaram-se uma questão crescente em toda a Ásia Sudeste, com a Anistia Internacional alertando que fugas em massa de trabalhadores coagidos criaram uma “crise humanitária” no Camboja. Em setembro de 2025, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro dos EUA sancionou 19 entidades na Birmânia e no Camboja, enquanto no mês passado, a Força-Tarefa de Golpes do Centro de Fraudes, criada em novembro de 2026, anunciou que as apreensões e congelamentos de criptomoedas atingiram US$ 580 milhões.