O conselho de CZ para os investidores individuais: Não aposte tudo o que tem, testar com pequenos fundos é o caminho correto

CZ no Fórum Económico Mundial de Davos deu uma orientação clara para os investidores de varejo participarem de negociações de criptomoedas: aprender, gerenciar riscos, começar com pouco dinheiro para testar. O fundador da Binance usou uma metáfora expressiva: “Se não sabes nadar, não te atires para águas profundas”, apontando um problema comum entre os investidores de varejo — entrar all-in em um novo campo sem conhecimento, acabando por ser severamente prejudicado.

Três pontos-chave para investidores de varejo em negociações de criptomoedas

O processo de aprendizagem não pode ser ignorado

CZ enfatiza que os investidores de varejo precisam passar por um processo de aprendizagem. O mercado de criptomoedas não é o mercado financeiro tradicional; as regras de negociação, características de risco e princípios técnicos são diferentes. Muitos entram sem saber nada sobre esses aspectos, apenas seguindo tendências ou ouvindo histórias. Essa forma de participação é extremamente arriscada, pois você não sabe realmente o que está fazendo.

Gestão de riscos é a linha de vida

“Não invista todo o seu dinheiro que é importante para você” — essa é a recomendação mais fundamental de CZ. Por que isso é tão importante? Veja os dados recentes da Binance para entender. Quando o mercado de criptomoedas quebrou em dezembro de 2023, a Binance enfrentou uma pressão de retirada de 7 bilhões de dólares em um único dia, e uma demanda total de 14 bilhões de dólares em uma semana, mas permaneceu estável. O que isso mostra? Mesmo grandes instituições precisam estar preparadas para situações extremas. Os investidores de varejo têm fundos menores e menor capacidade de resistência ao risco, portanto, precisam de uma gestão de riscos mais rigorosa.

Testar com pouco dinheiro é a postura correta

A recomendação de CZ é “começar com uma pequena parte do seu capital”. Isso não significa não participar, mas sim fazer de forma gradual. Primeiro, use pouco dinheiro para entender as regras do mercado, o fluxo de negociação e as características de risco. Quando tiver experiência e julgamento, aumente gradualmente o investimento. Assim, mesmo que cometa erros, as perdas serão suportáveis e não levarão à eliminação total.

Por que enfatizar isso agora

Recentemente, há muita confusão de informações na indústria. A opinião de CZ sobre as moedas Meme foi retirada de contexto; ele quis dizer que “a maioria das moedas Meme não chegará longe, mas aquelas com valor cultural podem existir a longo prazo”, mas foi interpretado como “previsão de queda das moedas Meme”, causando uma onda de pânico. O CEO da Binance, He Yi, comentou: “Boatos, ódio e teorias da conspiração sempre dominam mais o sentimento do público. Investidores que seguem essas emoções sem verificar as informações tendem a ser os que mais perdem em investimentos repetidos.”

Isso revela um problema: os investidores de varejo não só precisam aprender a gerenciar riscos financeiros, mas também a discernir informações e evitar serem conduzidos pelas emoções. Seguir a multidão cegamente e acreditar em boatos é, por si só, o maior risco.

O que os investidores de varejo devem fazer

• Fazer pesquisa antes de entrar, entender conceitos básicos e características de risco
• Definir seu nível de tolerância ao risco, estabelecer um limite de perda
• Testar com pouco dinheiro, validar suas próprias avaliações
• Aumentar gradualmente o investimento, não fazer tudo de uma vez
• Aprender a discernir informações, não se deixar levar por emoções ou boatos
• Revisar periodicamente, aprender com sucessos e fracassos

Resumo

A mensagem central de CZ é uma só: respeitar o mercado, participar com cautela. Oportunidades existem no mercado de criptomoedas, mas os riscos também são reais. Os investidores de varejo têm a vantagem de serem flexíveis, mas suas desvantagens são o acesso limitado à informação e ao capital. Reconhecer isso plenamente, aprender com pouco dinheiro, construir gradualmente seu sistema de negociação é a forma correta de participar. Aqueles que sonham em enriquecer da noite para o dia geralmente acabam sendo as maiores vítimas.