Criptomoeda para Iniciantes: Em Que Moeda Deve Investir?

Como preparar-se para a sua primeira compra de criptomoedas: 5 recomendações fundamentais

A escolha da criptomoeda em que investir pode ser complexa, sobretudo para quem está a dar os primeiros passos no mercado de ativos digitais. Antes de efetuar a primeira compra, é essencial preparar-se detalhadamente e compreender de forma aprofundada o funcionamento do setor das criptomoedas. Eis cinco recomendações essenciais para principiantes tomarem decisões informadas e minimizarem riscos.

1. Dominar os fundamentos. Comece por aprofundar o conhecimento da tecnologia blockchain, a base de todo o ecossistema de ativos digitais. Saber como funcionam os registos distribuídos vai permitir-lhe navegar no universo cripto com confiança. É igualmente importante conhecer a história do Bitcoin, os seus mecanismos operacionais, o processo de mineração e compreender como os eventos de halving criam tendências cíclicas e previsíveis no mercado.

2. Privilegiar ativos líderes em capitalização de mercado. Esta abordagem reduz significativamente o risco do investimento. Projetos que existem há vários anos contam com comunidades cripto robustas, conquistaram confiança junto dos investidores e mantêm-se entre os principais ativos do setor. Embora as criptomoedas de topo possam proporcionar retornos mais moderados face a alguns tokens em rápida valorização, esta estratégia conservadora assegura maior proteção contra esquemas fraudulentos e burlas.

3. Realizar sempre due diligence rigorosa. O setor das criptomoedas apresenta um risco elevado de fraude e de agentes mal-intencionados. A sua melhor defesa como investidor é a investigação aprofundada e o pensamento crítico. Analise detalhadamente o projeto selecionado: consulte a documentação técnica, avalie a equipa de desenvolvimento, estude o roadmap e forme a sua própria opinião fundamentada em factos.

4. Manter a paciência. A criptomoeda é um instrumento financeiro ainda recente e de elevada volatilidade. Ao contrário dos ativos dos mercados tradicionais, o Bitcoin e outras moedas podem registar variações muito acentuadas em segundos. Contudo, os dados históricos evidenciam que quem investe com visão de longo prazo e mantém a paciência é recompensado neste setor.

5. Investir apenas o que pode perder e diversificar a carteira. A diversificação é um princípio essencial para preservar o desempenho positivo da carteira, mesmo que um ou mais ativos desvalorizem temporariamente. Distribuir os fundos por diferentes criptomoedas reduz o risco global e torna a carteira mais resistente à volatilidade do mercado.

Criptomoedas para principiantes: top 3 moedas a considerar para investir

Bitcoin (BTC)

Ano de lançamento: 2009

Porquê investir em BTC

O Bitcoin é reconhecido mundialmente como a primeira, mais respeitada e mais adotada criptomoeda. Ao longo de mais de uma década, tem comprovado repetidamente a sua eficácia, fiabilidade e capacidade de resistência perante pressões de mercado e regulatórias. Superou múltiplas crises, evidenciando sempre capacidade de recuperação e de atingir novos máximos.

Uma das principais vantagens é que os reguladores dos EUA não apresentam reservas significativas quanto ao estatuto legal do BTC, o que cria um contexto favorável para investidores institucionais e grandes instituições financeiras.

Nos últimos anos, foram lançados nos EUA ETF de Bitcoin à vista. Existe consenso na comunidade cripto de que este instrumento financeiro pode captar capital institucional relevante. Estes fluxos de investimento institucional sustentam o crescimento do preço do BTC e beneficiam o mercado de ativos digitais em geral.

Os eventos de halving, ou reduções programadas das recompensas de mineração, ocorrem regularmente. A análise de longo prazo e os dados históricos mostram que estes eventos permitem normalmente ao Bitcoin atingir novos máximos históricos a cada quatro anos, estabelecendo ciclos de mercado previsíveis.

Ethereum (ETH)

Ano de lançamento: 2015

Porquê investir em ETH

O Ethereum tem ocupado de forma consistente, ao longo dos anos, o segundo lugar em termos de capitalização de mercado global. Não existem atualmente razões relevantes para questionar a liderança do ETH. A plataforma distingue-se por um ecossistema sólido de aplicações descentralizadas e smart contracts.

O Ethereum realiza atualizações técnicas regulares para reforçar a escalabilidade, segurança e eficiência da rede, tornando-se cada vez mais atrativo para programadores e investidores.

Desde setembro de 2022, o Ethereum opera com sucesso sob um algoritmo de consenso Proof-of-Stake, alternativa ecológica de referência ao Proof-of-Work, que consome grandes quantidades de energia, utilizado pelo Bitcoin. A transição bem-sucedida do ETH de PoW para PoS foi um marco para o setor, aumentando de forma significativa o interesse de investidores institucionais que privilegiam tecnologias "verdes" e ambientalmente responsáveis.

Muitos membros da comunidade cripto esperam que os reguladores aprovem ETF à vista baseados em Ethereum. O lançamento destes instrumentos pode impulsionar o preço do ETH e atrair novos investidores institucionais.

Ripple (XRP)

Ano de lançamento: 2012

Porquê investir em XRP

Muitos intervenientes da comunidade cripto antecipam uma valorização expressiva do XRP com a resolução esperada da disputa de longa data entre a Ripple, emissora do token, e a US Securities and Exchange Commission (SEC). Este processo judicial exerceu pressão significativa sobre a cotação do ativo durante anos.

A SEC acusou a Ripple de emissão e venda ilegal de valores mobiliários não registados sob a forma de tokens XRP. No entanto, no verão de 2023, a Ripple alcançou um marco jurídico importante: o tribunal determinou que as vendas privadas a investidores institucionais não violavam as leis federais de valores mobiliários dos EUA. Em outubro de 2023, a SEC retirou formalmente várias acusações contra a Ripple, o que representa um avanço significativo para a resolução do litígio.

Advogados especializados em direito cripto consideram provável que a Ripple consiga resolver totalmente o conflito com a SEC. Os especialistas estimam que o acordo global possa chegar a cerca de 20 milhões de dólares. Ultrapassados os processos legais, a administração da Ripple pretende avançar para uma oferta pública inicial (IPO), o que poderá valorizar substancialmente a empresa e o token.

Devido à pressão regulatória contínua da SEC, o XRP não atingiu um novo máximo histórico durante o rally pós-halving do mercado de ativos digitais em 2020. Há razões sólidas para considerar que a resolução definitiva do litígio com a SEC e um IPO bem-sucedido permitirão ao XRP recuperar oportunidades de valorização e alcançar ganhos relevantes.

Perguntas Frequentes

O que é uma criptomoeda e como funciona para principiantes?

A criptomoeda é uma moeda digital assente em tecnologia blockchain, operando de modo independente de bancos e governos. Os utilizadores armazenam e transferem fundos através de carteiras cripto. É uma solução conveniente para pagamentos e transferências, com adoção crescente a nível mundial.

Qual é a melhor criptomoeda para principiantes comprarem em 2024?

Bitcoin e Ethereum são recomendados para principiantes, pois são os ativos mais estáveis e fiáveis, com elevado volume de negociação. Solana e TON podem também apresentar potencial de valorização significativo.

De quanto dinheiro precisa para começar a investir em criptomoedas?

Pode iniciar-se com um valor reduzido – mesmo apenas alguns milhares de rublos. O investimento mínimo depende da criptomoeda e da plataforma de negociação. Invista apenas fundos que possa perder.

Quais são os riscos associados ao investimento em criptomoedas?

As criptomoedas são instrumentos de elevada volatilidade e implicam risco de perda total ou parcial do capital. A ausência de regulação agrava estes riscos. O recurso à alavancagem é extremamente arriscado e pode resultar em perdas muito significativas ou mesmo na perda total do capital.

Como escolher uma carteira cripto segura?

Para armazenamento a longo prazo, utilize cold wallets como a Ledger ou a Trezor. Para negociação ativa, opte por hot wallets com autenticação de dois fatores. Nunca armazene as suas chaves privadas em locais públicos e utilize apenas carteiras de fornecedores reconhecidos.

Onde pode um principiante comprar criptomoedas?

Os investidores iniciantes podem adquirir criptomoedas em plataformas especializadas, utilizando cartões de crédito ou débito. O registo e a verificação de identidade são obrigatórios. Dê preferência a plataformas com elevado volume de negociação, reputação sólida e conformidade com a legislação nacional.

Como diferem Bitcoin, Ethereum e outras moedas populares?

O Bitcoin é pensado para transferência de valor e reserva de ativos. O Ethereum serve de plataforma para smart contracts e aplicações descentralizadas. Outras moedas são criadas para funcionalidades específicas como rapidez de transação, privacidade ou funções especializadas. Cada uma tem uma finalidade própria.

É necessário pagar impostos sobre os lucros obtidos com criptomoedas?

Sim, os lucros com criptomoedas estão sujeitos a tributação. Os rendimentos provenientes de venda e mineração são equiparados a rendimentos correntes. Empresários em nome individual devem declarar estes valores no modelo 3-NDFL, registando-os como rendimentos e despesas normais.

Como evitar perder dinheiro ao investir em criptomoedas?

Recomenda-se utilizar ordens stop-loss para proteger o capital. Invista apenas fundos livres. Realize sempre uma análise criteriosa antes de comprar. Diversifique a carteira e acompanhe as notícias do mercado.