Como lucrar com criptomoedas — estratégias mais eficazes

Introdução

Existem várias formas de gerar rendimentos no setor das criptomoedas. Pode, por exemplo, envolver-se em trading ou investir em diferentes projetos. Existem também outras alternativas. Descubra como pode começar a ganhar com criptomoedas num futuro próximo.

Os nossos critérios para selecionar as melhores formas de ganhar com criptomoedas — metodologia da BeInCrypto

Analisámos os principais métodos de rendimento em cripto, considerando fatores como a complexidade do método, a segurança do utilizador e o potencial de lucro.

Trading ocupa o primeiro lugar no nosso ranking. Apesar de exigir um investimento considerável de tempo para aprendizagem, o trading de cripto pode proporcionar um potencial de ganhos praticamente ilimitado. Além disso, as exchanges disponibilizam amplas ferramentas para automatizar operações e copiar estratégias.

Atribuímos à mineração a segunda posição. A mineração garante retornos elevados durante mercados bull, e não é obrigatório adquirir equipamento dispendioso para começar—a opção de alugar poder de computação está disponível.

A caça a airdrops tem vindo a crescer rapidamente em popularidade como forma de obter rendimento. Esta abordagem permite ganhar sem investimento ou com um gasto mínimo, sendo que alguns projetos oferecem recompensas de relevo aos utilizadores.

Programas de afiliados são particularmente indicados para influenciadores e criadores de conteúdo: quem dispõe de uma audiência significativa nas redes sociais pode partilhar um link de referência e ganhar comissões sobre o volume de negociação dos utilizadores que se registam em plataformas de trading através desse link.

Staking representa uma alternativa viável de rendimento passivo. Consiste em bloquear moedas por um determinado período e receber recompensas. O principal inconveniente é a rentabilidade relativamente baixa.

Play-to-Earn permite-lhe ganhar ao jogar jogos baseados em blockchain. Estes projetos recompensam normalmente os jogadores com moeda virtual do jogo, que pode ser trocada por tokens e convertida em moeda fiduciária.

O mercado de finanças descentralizadas (DeFi) oferece também várias oportunidades de rendimento—desde pools de liquidez até soluções de empréstimo. Algumas opções podem ser demasiado complexas para principiantes, e as maiores rentabilidades estão, habitualmente, nos projetos mais recentes, sem histórico comprovado.

Faucets de cripto podem acrescentar algumas dezenas de dólares ao seu saldo mensal sem esforço—estas plataformas remuneram os utilizadores pela realização de tarefas simples como resolver captchas.

Programas de bónus são bastante populares entre os iniciantes: as exchanges de cripto oferecem frequentemente bónus de boas-vindas pela inscrição ou pelo primeiro depósito.

O aproveitamento das diferenças de preço, ou arbitragem de cripto, pode igualmente ser lucrativo. No entanto, exige um capital inicial elevado.

Encerramos a lista com a participação em programas Learn-to-Earn. Muitos grandes projetos de cripto remuneram os utilizadores pela aquisição de novos conhecimentos, sendo uma excelente forma de aliar aprendizagem e rendimento.

11 formas de ganhar com criptomoedas

1. Trading

Nível de dificuldade: 8/10

Potencial de ganhos: Ilimitado

Como funciona este método

O trading permite lucrar com as oscilações do preço das criptomoedas. O princípio base consiste em comprar a um preço mais baixo e vender, mais tarde, a um preço superior.

Existem várias estratégias de trading. Muitos traders, por exemplo, recorrem a posições curtas, lucrando com a descida dos preços.

É possível automatizar operações de trading e copiar as estratégias de outros. Os serviços de copy trading permitem replicar as ações de traders de sucesso e ganhar potencialmente com isso.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Potencial de rendimento ilimitado
• Grande variedade de estratégias disponíveis
• Ferramentas de automação acessíveis
• Possibilidade de lucrar ao copiar outros traders

Desvantagens:

• Exige um investimento significativo de tempo para aprendizagem autónoma
• Risco elevado de perda do capital
• Necessidade de capital inicial

2. Mineração

Nível de dificuldade: 7/10

Potencial de ganhos: De algumas centenas a vários milhares de dólares por mês

Como funciona este método

A mineração é uma das formas mais populares de ganhar com criptomoedas. Valida transações utilizando o poder computacional do seu hardware e recebe novas moedas como recompensa. A mineração não é adequada a todos: exige equipamento especializado, conhecimentos técnicos e elevado consumo de eletricidade. É um setor altamente competitivo, dominado por grandes empresas.

Atualmente, a mineração já não é tão lucrativa e para a maioria das pessoas não constitui uma fonte eficaz de rendimento passivo. Alguns mineradores continuam a lucrar ao minerar moedas PoW com menor taxa de hash e maiores recompensas, mas este processo é arriscado, pois moedas pouco conhecidas tendem a ser pouco líquidas e podem rapidamente perder valor.

Pode também recorrer à cloud mining, alugando hardware de terceiros.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Fonte de rendimento passivo
• Potencial de ganhos elevado durante mercados bull
• Possibilidade de minerar com poder computacional alugado

Desvantagens:

• Exige conhecimentos técnicos para minerar no próprio equipamento
• Equipamento de mineração dispendioso, com necessidade de substituição periódica
• Risco de perdas se as moedas mineradas não cobrirem os custos

3. Airdrops

Nível de dificuldade: 2/10

Potencial de ganhos: De algumas dezenas a algumas centenas de dólares por mês

Como funciona este método

A participação em airdrops é uma forma simples de ganhar com criptomoedas. Recebe tokens gratuitos por deter determinadas moedas, utilizar uma carteira específica ou realizar tarefas como registo numa exchange ou subscrição de uma newsletter. Pesquise sempre antes de participar em airdrops—alguns podem ser fraudulentos. Nunca partilhe as suas chaves privadas.

Para muitos na comunidade cripto, os airdrops respondem à questão de como ganhar com cripto sem investir dinheiro.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Ganho sem investimento
• Não exige competências técnicas ou experiência
• Participação simultânea ilimitada em airdrops

Desvantagens:

• Risco de fraude
• As recompensas são normalmente reduzidas
• Airdrops de elevada qualidade são raros

4. Programas de afiliados

Nível de dificuldade: 4/10

Potencial de ganhos: Algumas centenas de dólares por mês

Como funciona este método

Algumas empresas recompensam os utilizadores que ajudam a expandir a sua plataforma. Para ganhar criptomoedas através de programas de afiliados, deve angariar novos utilizadores. Se tem uma audiência relevante nas redes sociais, estes programas podem ser uma boa fonte de rendimento adicional.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Não exige competências técnicas ou experiência
• Participação ilimitada em programas de referência
• Pode gerar rendimento passivo

Desvantagens:

• Ganhos limitados
• Rendimento dependente da dimensão da audiência

5. Staking

Nível de dificuldade: 4/10

Potencial de ganhos: Algumas centenas de dólares por mês

Como funciona este método

O staking permite gerar rendimento passivo independentemente da volatilidade do mercado. Introduzido em 2012 como sistema de recompensas para a Peercoin—uma moeda Proof of Stake (PoS)—o staking tornou-se uma estratégia reconhecida de rendimento em cripto.

A probabilidade de ser selecionado como validador de blocos é proporcional ao número de moedas detidas na carteira. Em alguns casos, os traders juntam fundos a pools de staking, ficando as exchanges responsáveis pela componente técnica. O staking funciona de forma semelhante ao juro bancário, mas as moedas permanecem bloqueadas na carteira. Os participantes em staking são comparáveis aos mineradores PoS.

Pode fazer staking de grandes criptomoedas como Ethereum e Cardano.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Opção de rendimento passivo
• Não exige competências técnicas ou experiência
• Pools permitem staking com montantes reduzidos

Desvantagens:

• As moedas ficam bloqueadas durante o staking
• O staking de criptomoedas de referência pode exigir um valor mínimo significativo (por exemplo, staking de ETH a partir de 32 Ethereum, embora os pools possam baixar o patamar)
• Baixa rentabilidade

6. Play-to-Earn

Nível de dificuldade: 3/10

Potencial de ganhos: De algumas centenas a vários milhares de dólares por mês

Como funciona este método

Play-to-Earn refere-se a jogos baseados em blockchain que permitem aos jogadores gerar rendimentos. Normalmente, os jogadores realizam tarefas dentro do jogo ou participam em torneios. As recompensas são atribuídas em moeda do jogo, que pode ser trocada por tokens e convertida em moeda fiduciária.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Ganha ao jogar jogos
• Não exige competências técnicas ou experiência
• Possibilidade de rendimento através de vários jogos em simultâneo

Desvantagens:

• Nem todos os jogos oferecem elevado potencial de rendimento
• Muitos jogos populares exigem investimento inicial
• Risco de perda do capital investido

7. Ganhos DeFi

Nível de dificuldade: 6/10

Potencial de ganhos: Ilimitado

Como funciona este método

DeFi, ou finanças descentralizadas, é um mercado que disponibiliza várias formas de ganhar com criptomoedas. Pode, por exemplo, obter retorno através de empréstimos ou yield farming.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Grande diversidade de oportunidades de rendimento
• Possibilidade de ganhar em vários instrumentos simultaneamente
• DeFi permite rendimento passivo

Desvantagens:

• Encontrar projetos DeFi fiáveis e rentáveis é exigente
• Risco de perda por ataques ou bugs na plataforma
• Necessidade de monitorização frequente para alocar ativos a projetos mais lucrativos

8. Faucets de Bitcoin

Nível de dificuldade: 1/10

Potencial de ganhos: Algumas dezenas de dólares por mês

Como funciona este método

Os faucets recompensam os utilizadores em criptomoeda pela realização de tarefas simples, como resolver captchas. Não exige experiência, mas o potencial de ganhos é reduzido.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Não exige competências técnicas ou experiência
• Participação ilimitada em vários faucets

Desvantagens:

• Potencial de rendimento reduzido
• Comissões de levantamento elevadas são comuns

9. Programas de bónus

Nível de dificuldade: 2/10

Potencial de ganhos: De algumas dezenas a algumas centenas de dólares por mês

Como funciona este método

Muitos projetos de cripto oferecem programas de bónus. As exchanges atribuem frequentemente bónus de boas-vindas a novos utilizadores que se registam ou efetuam depósitos. Existem também bónus para vencedores de concursos.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Não exige competências técnicas ou experiência
• Participação ilimitada em programas de bónus

Desvantagens:

• Os organizadores podem impor critérios rigorosos de participação
• Muitas vezes, é necessário cumprir tarefas complexas para receber os bónus
• São raros os programas de bónus com remunerações elevadas

10. Arbitragem

Nível de dificuldade: 7/10

Potencial de ganhos: Ilimitado

Como funciona este método

A arbitragem de cripto consiste em lucrar com as diferenças de preço entre exchanges. Como os preços podem variar significativamente, pode comprar onde está mais baixo e vender onde está mais alto.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Sem limite máximo de rendimento
• A arbitragem é mais simples do que o trading tradicional
• Pode automatizar todo o processo

Desvantagens:

• Necessita de capital inicial elevado para lucros significativos
• É necessário manter fundos em circulação
• Risco de perda do capital investido

11. Learn-to-Earn

Nível de dificuldade: 3/10

Potencial de ganhos: Algumas dezenas de dólares por mês

Como funciona este método

O Learn-to-Earn permite-lhe ganhar ao envolver-se em conteúdos educativos sobre ativos digitais. Muitos grandes projetos de cripto remuneram utilizadores pela aquisição de novos conhecimentos.

Vantagens e desvantagens

Vantagens:

• Ganhar enquanto aprende
• Grande variedade de programas disponíveis

Desvantagens:

• Potencial de rendimento reduzido
• Os programas são atualizados com pouca frequência

Qual é o melhor método para ganhar com criptomoedas?

Se procura uma abordagem simples, os programas de bónus, faucets de bitcoin, airdrops, programas de afiliados, Play-to-Earn e Learn-to-Earn são boas opções. Já o staking, arbitragem e ganhos DeFi exigem maior envolvimento no mercado, mas proporcionam potencial de ganhos superiores.

O trading e a mineração são os métodos mais exigentes para ganhar com cripto, mas oferecem o maior potencial de rendimento.

Perguntas Frequentes

Quais são as principais formas de ganhar com criptomoedas?

As principais formas de ganhar com cripto incluem o investimento a longo prazo (holding), trading ativo em exchanges para explorar diferenças de preço, mineração de novas moedas, staking para obter recompensas de validação de transações e fornecimento de liquidez em protocolos DeFi.

O que é mineração? Como pode um investidor principiante começar a minerar?

Mineração corresponde ao processo de validação de transações na blockchain e à obtenção de recompensas em cripto. Para iniciar atividade, são necessários hardware específico e eletricidade a preço competitivo. Dada a sua complexidade, a mineração é sobretudo dominada por operações profissionais.

Como se gera rendimento passivo através de staking (holding)?

O staking permite gerar rendimento passivo ao delegar as suas cripto a validadores da rede. A rede utiliza as moedas para garantir a segurança do sistema e recompensa-o em cripto. Não requer conhecimentos técnicos avançados ou hardware especializado.

O que é liquidity mining? Qual é o seu grau de risco?

O liquidity mining consiste em ganhar recompensas ao fornecer liquidez a pares de negociação. Os principais riscos são phishing, vulnerabilidades em smart contracts e impermanent loss. Para controlar o risco, limite este tipo de investimento a 30% do portefólio.

Quais são os princípios básicos do trading de cripto (à vista e com margem)?

O trading à vista refere-se à compra e venda direta de cripto a preços de mercado. O trading com margem utiliza fundos emprestados para aumentar a exposição, ampliando os ganhos e os riscos. É possível assumir posições longas (em caso de subida de preço) ou curtas (em caso de queda).

Como pode um principiante investir em criptomoedas de forma segura?

Defina objetivos claros, escolha plataformas de confiança e diversifique o portefólio. Analise cada projeto, utilize carteiras seguras e comece por montantes reduzidos. Foque-se em criptomoedas de referência como Bitcoin e Ethereum para mitigar o risco.

Quais são os principais riscos dos investimentos em cripto?

Os principais riscos são: volatilidade extrema dos preços (podendo variar 50% num só dia), ataques e fugas de chaves privadas, insolvência de exchanges, alterações regulatórias e perda de acesso à carteira. O investidor deve gerir os seus ativos e assumir responsabilidade total pelas suas detenções.

Bitcoin ou Ethereum: qual é melhor para holding a longo prazo?

O Ethereum é geralmente considerado mais promissor para investimento a longo prazo. O modelo Proof of Stake é mais sustentável e eficiente energeticamente do que o Proof of Work do Bitcoin. O foco crescente na sustentabilidade torna o Ethereum mais atrativo para investidores.

Como escolher uma exchange de criptomoedas fiável?

Considere fatores como segurança, volume de negociação e comissões. Prefira exchanges reputadas, com autenticação de dois fatores e licença adequada. Faça download de aplicações apenas de fontes oficiais. Consulte avaliações e opiniões antes de se registar.

Um projeto DeFi pode ser uma fonte estável de rendimento?

Sim, projetos DeFi podem garantir rendimento estável através de comissões de negociação, empréstimos e staking. Protocolos estabelecidos proporcionam retornos fiáveis, mas a volatilidade do mercado continua a influenciar os resultados.