Licenças, Registos e Outros Assuntos Legais

Uma plataforma global de referência colabora estreitamente com as entidades reguladoras em todo o mundo, mantendo uma postura transparente e responsável relativamente ao cumprimento internacional. Esta documentação apresenta o portefólio completo de licenças, registos, autorizações e aprovações regulatórias da plataforma em diversas jurisdições, bem como outros assuntos legais relevantes para os seus serviços financeiros e de criptoativos.

Licenças e Registos na Europa

A plataforma consolidou uma presença regulatória robusta na Europa, operando múltiplas afiliadas e subsidiárias sob estruturas nacionais específicas.

Em França, a subsidiária francesa está registada como Digital Asset Service Provider junto da Autorité des Marchés Financiers (registo E2022-037). Este estatuto permite à empresa disponibilizar todo o leque de serviços regulados, incluindo custódia de ativos digitais, compra e venda de ativos digitais em moeda fiduciária, troca de criptoativos entre ativos digitais e exploração de plataformas de negociação de ativos digitais. O enquadramento regulatório assegura aos utilizadores franceses níveis de proteção em linha com os padrões europeus mais exigentes.

Em Itália, a subsidiária italiana está inscrita como Digital Asset Service Provider (registo PSV5) junto do Organismo Agenti e Mediatori. Esta inscrição autoriza serviços especializados de custódia e troca de criptoativos, reforçando a presença da plataforma no país.

Na Lituânia, uma entidade registada possui o estatuto de Virtual Asset Service Provider (registo 305595206) junto do Registo de Entidades Legais da República da Lituânia e da Unidade de Informação Financeira local. Este registo permite a prestação de serviços de custódia e troca de criptoativos, suportando a infraestrutura regulada na Europa Central e de Leste.

Em Espanha, a subsidiária espanhola está registada como Virtual Asset Service Provider no Banco de Espanha (registo D661). Tal permite oferecer serviços de custódia e troca de criptoativos aos utilizadores nacionais, sob supervisão direta das autoridades espanholas.

Na Polónia, a subsidiária polaca está registada como Virtual Asset Service Provider (registo RDWW – 465) junto da Câmara de Administração Fiscal da Polónia, permitindo a prestação de serviços de custódia e troca de criptoativos aos utilizadores polacos.

Na Suécia, a Autoridade Sueca de Supervisão Financeira registou a empresa como instituição financeira para gestão e negociação de moeda virtual (registo 66822). Esta designação faculta à empresa a oferta de uma vasta gama de produtos e serviços, incluindo operações spot, conversão OTC, custódia, staking, poupança, cartões e serviços de pagamento.

Licenças e Registos na Comunidade de Estados Independentes

A plataforma expandiu a sua atividade regulada à Comunidade de Estados Independentes, orientando-se para centros financeiros estratégicos.

No Cazaquistão, no Astana International Financial Centre, a Astana Financial Services Authority atribuiu à plataforma licença para operar uma plataforma de ativos digitais e prestar serviços de custódia. Esta licença posiciona a empresa como protagonista central do ecossistema financeiro digital da Ásia Central, facilitando transações de criptoativos numa região emergente e dinâmica.

Licenças e Registos no Médio Oriente

A plataforma segue uma estratégia abrangente para o Médio Oriente, assegurando licenças em importantes centros financeiros da região.

No Abu Dhabi Global Market, a subsidiária recebeu uma Financial Services Permission da Financial Services Regulatory Authority para o exercício de atividades reguladas de custódia de ativos virtuais. Após o cumprimento das condições estipuladas, poderá fornecer serviços de custódia a Clientes Profissionais, promovendo a integração dos criptoativos no sistema financeiro de Abu Dhabi.

No Barém, a subsidiária detém licença de Categoria 4 Crypto-Asset Service Provider emitida pelo Banco Central do Barém, permitindo a prestação de serviços de troca e custódia de criptoativos e fortalecendo o ecossistema fintech local.

No Dubai World Trade Centre, a Virtual Assets Regulatory Authority concedeu licença MVP como Virtual Asset Service Provider. Esta licença autoriza a oferta de produtos e serviços aprovados, incluindo pagamentos de troca e corretagem para investidores inicialmente qualificados.

Licenças e Registos na Ásia-Pacífico

A plataforma mantém uma presença regulatória forte na Ásia-Pacífico, um dos mercados mais dinâmicos do mundo para criptoativos e finanças digitais.

Na Austrália, a empresa está registada como digital currency exchange provider (registo 100576141-001) junto da Australian Transaction Reports and Analysis Centre, podendo servir utilizadores australianos sob escrutínio regulatório.

Na Indonésia, a empresa possui registo de candidate trader (No. 001/BAPPEBTI/CP-AK/11/2019) atribuído pela Bappebti, autorizando transações de criptoativos por conta própria e de clientes, reforçando a presença no mercado indonésio.

No Japão, a plataforma colabora ativamente com a Financial Services Agency e adquiriu uma exchange devidamente licenciada. Esta licença permite a prestação de serviços de troca de criptoativos através da entidade japonesa, num dos mercados mais regulados e desenvolvidos da Ásia.

Na Nova Zelândia, a subsidiária local está inscrita no registo de fornecedores de serviços financeiros da Nova Zelândia. Esta inscrição permite-lhe oferecer serviços como aquisição de ativos virtuais com moeda fiduciária, negociação de ativos virtuais, compra ou venda de NFTs com moeda fiduciária ou virtual e investimento em ativos virtuais. É importante notar que não se encontra licenciada por qualquer regulador neozelandês para estes serviços financeiros, e o registo não implica supervisão ativa.

Na Tailândia, a empresa obteve licenças de operador de ativos digitais, emitidas pela Securities and Exchange Commission, através do Ministério das Finanças. Esta joint venture foi criada para lançar uma exchange de ativos digitais na Tailândia. Com a obtenção destas licenças, a empresa está habilitada a atuar como exchange e corretora de ativos digitais.

Licenças e Registos nas Américas

A plataforma detém operações reguladas de relevo nas Américas, abrangendo vários países estratégicos.

No México, a subsidiária mexicana está registada para Atividade Vulnerável junto do Serviço de Administração Tributária. Este registo permite-lhe prestar serviços de ativos virtuais em território mexicano, em conformidade com os requisitos de prevenção do branqueamento de capitais e combate ao financiamento do terrorismo para prestadores de serviços de ativos virtuais.

Em El Salvador, a subsidiária salvadorenha detém licença de Digital Asset Service Provider (registo PSDA/001-2003) concedida pela Comissão Nacional de Ativos Digitais e licença de Bitcoin Service Provider (registo 648c5c0751164005aa47d43a) emitida pelo Banco Central de Reserva. Estas licenças autorizam uma ampla gama de serviços regulados, incluindo custódia de ativos digitais, compra e venda de ativos digitais e derivados, promoção e gestão de produtos de investimento em ativos digitais, troca de criptoativos, análise de risco e preço e operação de plataformas de negociação.

Na Argentina, a subsidiária regional está registada como Virtual Asset Service Provider (No. 76) junto da Comissão Nacional de Valores, permitindo-lhe servir utilizadores argentinos.

No Brasil, a plataforma obteve aprovação do Banco Central para adquirir uma corretora licenciada, autorizada a emitir moeda eletrónica e a distribuir valores mobiliários. Esta aquisição permitirá a implementação de soluções de pagamento e serviços adicionais para utilizadores locais, à medida que os regulamentos para prestadores de serviços de ativos virtuais forem implementados.

Licenças e Registos em África

A plataforma estabeleceu operações reguladas em África, expandindo a sua presença a nível continental.

Na África do Sul, a plataforma disponibiliza contratos de futuros e opções aos utilizadores sul-africanos enquanto representante legal de um fornecedor de serviços financeiros autorizado (FSP 51619). Como membro do grupo da plataforma, esta entidade proporciona acesso a instrumentos derivados no mercado local.

Outros Assuntos Legais

Além do licenciamento e registo, a plataforma cumpre padrões legais essenciais e procedimentos fundamentais para a sua atividade global.

Jurisdições restritas: A plataforma mantém uma lista de países proibidos e define critérios de elegibilidade e restrições de conta nos seus Termos de Utilização, em conformidade com sanções internacionais e regulamentação local.

Verificação de Identidade (KYC): É obrigatória a verificação Know Your Customer (KYC) para todos os utilizadores, garantindo o cumprimento de obrigações legais e regulatórias internacionais, incluindo prevenção do branqueamento de capitais, combate ao financiamento do terrorismo e conformidade com sanções. Para entidades relacionadas com os Estados Unidos, são recolhidas informações adicionais. Recursos educativos estão disponíveis para ajudar os utilizadores a compreender o processo KYC e a sua relevância.

Restrições operacionais: A plataforma comunica restrições relativas a produtos e serviços. Os utilizadores afetados devem consultar estes avisos e procurar aconselhamento independente, sempre que necessário.

Apoio ao Cliente: Uma equipa de apoio dedicada está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, para responder a questões e reclamações sobre produtos ou serviços, assegurando a rápida resolução dos pedidos apresentados.

Conclusão

A plataforma estruturou um enquadramento regulatório diversificado e sólido, que permite operar em múltiplas jurisdições, com licenças adaptadas localmente. Na Europa, Ásia-Pacífico, Médio Oriente, Américas e África, a empresa mantém registos e autorizações regulatórias, garantindo o cumprimento rigoroso das normas de prevenção do branqueamento de capitais, combate ao financiamento do terrorismo e proteção do consumidor. Enquanto plataforma de serviços financeiros digitais, aplica procedimentos legais exigentes como KYC obrigatório, mantém restrições específicas por jurisdição e assegura um serviço de apoio ao cliente de excelência, promovendo transparência e confiança. Esta abordagem global evidencia o compromisso da plataforma com uma operação legal e responsável no ecossistema internacional de serviços financeiros e de ativos digitais, afirmando o seu papel como plataforma regulada de serviços de ativos digitais com presença multinacional e multijurisdicional.