Fique a conhecer os regulamentos para viagens com criptomoeda na Coreia do Sul em 2024 e a ampliação da Travel Rule, que passou a incluir transações abaixo dos 700$. Consulte as últimas atualizações sobre combate ao branqueamento de capitais, os requisitos de conformidade para plataformas de troca de criptomoeda e as recomendações essenciais para investidores em ativos digitais que pretendam lidar com a regulamentação sul-coreana.
A Coreia do Sul prepara-se para implementar uma expansão significativa da Travel Rule no setor das criptomoedas, alargando as obrigações de conformidade a transferências inferiores a 700$ (cerca de 1 milhão de won). Esta iniciativa visa fechar uma importante lacuna que permitia aos utilizadores evitar a verificação de identidade ao fracionar grandes transferências em operações de menor valor. A nova política representa um reforço abrangente das medidas de prevenção do branqueamento de capitais (AML) no dinâmico setor dos ativos digitais do país.
Segundo o novo enquadramento, todas as exchanges de criptomoedas a operar na Coreia do Sul terão de aplicar procedimentos completos de Know Your Customer (KYC) a cada transação, independentemente do montante. Isto implica recolher e validar a identidade tanto do remetente como do destinatário, mesmo em operações até aqui isentas desse controlo. A medida introduz ainda avaliações financeiras e de conformidade mais exigentes para as exchanges, restrições acrescidas a plataformas offshore consideradas de alto risco e proibições que impedem indivíduos com antecedentes criminais de deter participações em empresas cripto licenciadas.
O novo limiar incide sobre transferências inferiores a 1 milhão de won, que anteriormente permitiam contornar os controlos de identidade através de “structuring” ou “smurfing” – dividir grandes transferências em montantes menores para evitar o reporte obrigatório. Ao eliminar esta exceção, as autoridades pretendem reduzir substancialmente o uso de ativos digitais para fins ilícitos, como branqueamento de capitais, evasão fiscal e transferências não autorizadas ao estrangeiro.
Presidente da FSC da Coreia do Sul garante reforço AML com expansão da Travel Rule
O presidente da Financial Services Commission (FSC), Lee Eok-won, confirmou a expansão regulamentar durante uma audição na Comissão de Legislação e Justiça da Assembleia Nacional. Lee salientou o compromisso do governo em reforçar a supervisão da infraestrutura cripto, identificada como cada vez mais vulnerável à utilização por branqueadores de capitais e evasores fiscais.
“Vamos combater o branqueamento de capitais em cripto ao expandir a Travel Rule para transações inferiores a 1 milhão de won”, afirmou Lee, demonstrando uma política de tolerância zero face ao crime financeiro envolvendo ativos digitais.
No regime anterior, a Travel Rule da Coreia do Sul aplicava-se apenas a transferências de maior valor, obrigando as exchanges a recolher e partilhar dados de identificação apenas para operações acima de determinados montantes. Esta situação criou uma brecha explorada por agentes sofisticados, que dispersavam grandes quantias por múltiplas transações abaixo do limiar. A proposta agora elimina essa vulnerabilidade, impondo padrões de divulgação uniformes para todas as transferências.
Com a nova regra, as plataformas cripto terão de manter registos de identidade completos de todos os utilizadores, incluindo operações de baixo valor. Os dados exigidos incluem nomes completos, informações de conta, endereços de carteira e outros detalhes identificativos, que poderão ser partilhados com autoridades policiais e regulatórias sempre que solicitado. As exchanges terão ainda de reforçar os sistemas de monitorização de transações, garantindo a deteção de padrões suspeitos em operações de qualquer valor.
Os reguladores acreditam que estas medidas limitarão de forma expressiva o uso de criptomoedas para remessas ilícitas ao estrangeiro e transferências de rendimentos não declarados. Ao criar um rasto de auditoria integral para todas as operações em cripto, as autoridades poderão rastrear fluxos ilícitos e combater crimes financeiros de modo mais eficiente.
Adicionalmente, a FSC pretende impor restrições abrangentes a exchanges offshore de alto risco que operem para utilizadores sul-coreanos sem licença local. Estas plataformas poderão ser totalmente bloqueadas se apresentarem riscos acrescidos de fraude, branqueamento de capitais ou outros crimes financeiros. O governo irá colaborar com fornecedores de internet e instituições financeiras para estabelecer barreiras técnicas ao acesso a plataformas não conformes.
As exchanges de criptomoedas sujeitar-se-ão também a avaliações mais rigorosas da sua estabilidade financeira e integridade operacional. O governo vai alargar os critérios de registo como Virtual Asset Service Provider (VASP), avaliando reservas de capital, controlos internos e sistemas de conformidade. Exchanges que não cumpram estes novos requisitos poderão ver a licença suspensa ou revogada.
O novo quadro regulatório prevê igualmente restrições rigorosas à estrutura acionista, impedindo a entrada de indivíduos com antecedentes criminais graves no capital de empresas cripto licenciadas. Ficam proibidas pessoas condenadas por crimes fiscais, tráfico de droga ou outras infrações graves de serem acionistas relevantes, garantindo que as plataformas reguladas permanecem sob controlo de operadores legítimos e responsabilizáveis.
Coreia do Sul concede poderes de congelamento preventivo à FIU
Em paralelo, a Financial Intelligence Unit (FIU) irá dispor de poderes alargados para congelar preventivamente contas cripto em situações de suspeita de crimes financeiros graves. Este mecanismo permite bloquear de imediato contas suspeitas ao identificar sinais de alerta, impedindo movimentações de fundos antes de qualquer acusação formal.
O congelamento preventivo reforça de forma significativa as capacidades das autoridades no combate ao crime financeiro em ativos digitais. Antes, as autoridades tinham dificuldade em garantir a apreensão de ativos, pois os suspeitos conseguiam transferir as detenções para exchanges offshore ou carteiras privadas ao detetarem investigações. Agora, a FIU poderá atuar rapidamente com base em indícios preliminares, preservando ativos para possível apreensão ou indemnização das vítimas.
As alterações legislativas que incluem estas medidas deverão ser apresentadas à Assembleia Nacional no primeiro semestre do ano. Após análise em comissão e consulta pública, a implementação é esperada nos meses seguintes à aprovação.
A Coreia do Sul está também a reforçar a cooperação com entidades reguladoras internacionais, nomeadamente o Financial Action Task Force (FATF), para alinhar o seu quadro regulatório cripto com as normas globais. Esta colaboração irá facilitar a partilha de informação com autoridades estrangeiras, permitindo investigações transfronteiriças mais eficazes sobre crimes financeiros ligados a cripto. Alinhando-se com as melhores práticas internacionais, o país procura liderar a governança responsável dos ativos digitais e proteger o sistema financeiro de utilizações ilícitas.
Estas medidas refletem uma tendência global para maior supervisão dos mercados de criptomoedas. Com a integração dos ativos digitais na finança tradicional, os governos reconhecem a necessidade de estruturas AML e KYC robustas e adaptáveis aos desafios do blockchain. A expansão da Travel Rule e o reforço da fiscalização na Coreia do Sul representam um avanço relevante, podendo servir de modelo para outras jurisdições que procuram equilibrar inovação e segurança no setor cripto.
Perguntas Frequentes
O que é a Travel Rule das criptomoedas na Coreia do Sul e porque está a ser alargada a transações inferiores a 700$?
A Travel Rule na Coreia do Sul obriga todas as transferências cripto a incluir informação sobre remetente e destinatário para garantir a conformidade AML. O alargamento a operações abaixo de 700$ visa reforçar o controlo anti-branqueamento e aperfeiçoar o rastreamento de transferências internacionais de menor valor.
Qual o impacto desta política para utilizadores e exchanges de criptomoeda na Coreia do Sul?
O alargamento da Travel Rule a transações inferiores a 700$ irá aumentar os custos de conformidade das exchanges e exigir procedimentos KYC mais abrangentes. Os utilizadores poderão enfrentar controlos mais exigentes nas transações, menor flexibilidade operacional e eventuais taxas mais elevadas. As exchanges terão de reforçar sistemas AML para supervisionar operações de menor valor, o que afetará a eficiência e competitividade.
Qual a relação entre a Travel Rule das criptomoedas e a conformidade anti-branqueamento de capitais (AML)?
A Travel Rule reforça a conformidade AML ao obrigar as plataformas cripto a partilhar informação dos utilizadores nas transferências, evitando atividades ilegais e branqueamento de capitais. Garante transparência e apoia investigações regulatórias, sendo essencial para o cumprimento das normas legais.
Quando entram em vigor as alterações à política AML da Coreia do Sul? Existem políticas semelhantes noutros países?
As alterações à política AML da Coreia do Sul entraram em vigor em 2024. Países como os EUA, a União Europeia e o Japão já implementaram políticas anti-branqueamento semelhantes para operações em criptoativos, visando combater crimes financeiros.
Os utilizadores poderão ter de comprovar o controlo sobre o endereço de envio. Caso o prestador de serviços de envio já tenha apresentado todos os dados necessários, poderão não ser exigidas informações adicionais. As exchanges podem solicitar os dados que considerem relevantes para garantir a conformidade regulamentar.
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