O que é GameFi e como obter rendimento passivo ao jogar?

O que é GameFi?

A evolução da tecnologia blockchain expandiu-se por vários setores, proporcionando liberdade financeira, inclusão e capacitação a qualquer pessoa. Recentemente, o setor dos videojogos também beneficiou do dinamismo da blockchain, adotando modelos económicos como o Play-to-Earn (P2E) – modelos que permitem aos jogadores receber recompensas, incentivos e rendimento por fazerem o que mais gostam.

O termo GameFi resulta da combinação de "gaming" e "finance". Refere-se a jogos baseados em blockchain onde os jogadores podem ganhar dinheiro ao jogar ou participar. O ecossistema GameFi cria um ambiente de jogo virtual com recurso a criptomoedas, tokens não fungíveis (NFT), finanças descentralizadas e tecnologias blockchain. Em suma, GameFi representa uma versão monetizada da experiência tradicional de gaming.

Na maioria dos casos, as recompensas podem ser obtidas ao completar tarefas, competir com outros jogadores, progredir nos níveis do jogo, entre outros. O que distingue o GameFi é o facto de os jogadores poderem trocar as suas recompensas em exchanges de criptomoedas e marketplaces de NFT por valor monetário real. Os jogadores detêm a propriedade total de todas as recompensas sob a forma de tokens, NFT, terrenos virtuais, avatares e fatos, podendo negociá-las fora da plataforma.

Dado que a blockchain é uma tecnologia de registo distribuído que armazena dados imutáveis, a titularidade dos ativos dos jogadores é indiscutível – e, em caso de falha do jogo ou ataques, os ativos permanecem protegidos no registo digital. Esta segurança fundamental distingue o GameFi das plataformas de jogos tradicionais, onde os jogadores não são efetivamente proprietários dos seus ativos in-game.

O crescimento do GameFi

As tentativas de monetizar jogos começaram quando utilizadores jogavam em determinados sites ligados ao Bitcoin para ganhar bitcoins pelo seu desempenho. Houve tentativas subsequentes de aplicar o conceito de GameFi na blockchain do Bitcoin, mas estas fracassaram devido ao espaço de bloco limitado, processamento lento e taxas de transação elevadas. Estas limitações técnicas demonstraram a necessidade de soluções blockchain mais escaláveis.

Isto levou os programadores a migrarem para o "Bitcoin killer", Ethereum – uma blockchain baseada em contratos inteligentes que permite aplicações e finanças descentralizadas, criando um ecossistema descentralizado inovador. A programabilidade do Ethereum abriu caminho à criação de economias de jogo complexas e ativos tokenizados.

Tudo corria bem para o Ethereum até que o jogo CryptoKitties se tornou popular no final de 2017, provocando congestionamento e tráfego intenso na blockchain Ethereum. Quanto mais jogadores participavam, mais lenta ficava a rede e mais altas eram as taxas de gas. Este problema tornou-se significativo para os programadores de aplicações, tornando necessária a procura de soluções mais adequadas.

Com maior capacidade e velocidade, outras plataformas blockchain como Solana, Harmony, Polkadot, Wax, BNB Chain, Avalanche, entre outras, tornaram-se grandes concorrentes no espaço dos jogos cripto. Recentemente, a indústria Web3 registou forte crescimento, com carteiras únicas ativas diárias (UAW) a atingirem 7,7 milhões – um aumento de 77% face ao trimestre anterior. Os jogos blockchain, que representam 30% do total de carteiras únicas ativas, também cresceram de forma relevante, encerrando o trimestre com 2,1 milhões de dUAW, o que equivale a 59% de crescimento.

A Polygon liderou este período graças ao seu forte ecossistema de gaming e iniciativas como o Inevitable Games Fund. Ronin e Solana também demonstraram inovação e resiliência no gaming, a par de melhorias técnicas na BNB Chain e do surgimento da SKALE, com parcerias e apoios relevantes. Isto espelha a natureza competitiva e dinâmica do setor de jogos em blockchain, onde várias blockchains disputam a liderança e a retenção de utilizadores.

Como funciona o GameFi

Os jogos GameFi partilham várias características, mas diferentes jogos blockchain recorrem a modelos e designs diversos para criar ecossistemas e experiências únicas. Esta diversidade permite inovar, mantendo os princípios centrais do gaming em blockchain.

Os jogadores podem ganhar dinheiro com ativos in-game, como terrenos virtuais, avatares, fatos, NFT, designs personalizados, entre outros – mas têm de os converter primeiro em NFT antes de os negociar no mercado aberto. Este processo garante verdadeira titularidade e transferibilidade dos ativos digitais entre plataformas e marketplaces.

Jogos online tradicionais vs. jogos GameFi

A diferença entre Call of Duty, Fortnite, Minecraft e Axie Infinity, CryptoBlades, Splinterlands ou Mirandus é evidente. Os primeiros utilizam um modelo "play-to-win", proporcionam experiências imersivas, mas apenas enriquecem os programadores e estimulam a adrenalina dos jogadores. Os segundos oferecem tudo isso, mas com um extra – pagam ao utilizador para jogar e participar.

Os jogos online tradicionais são estruturados para competição, vitória e acumulação de ativos pagos para obter vantagens competitivas. Funcionam numa economia fechada, onde todo o valor reverte para programadores e editores. Os jogos GameFi, por outro lado, recompensam o progresso e participação dos jogadores, criando uma economia circular em que o valor é distribuído entre todos os intervenientes.

Esta alteração fundamental na economia dos jogos representa uma mudança de paradigma na forma como encaramos o entretenimento digital e a criação de valor. Os jogadores deixam de ser apenas consumidores, tornando-se contribuintes ativos para a economia do jogo, sendo o seu tempo e competências diretamente recompensados com benefícios financeiros concretos.

Principais características do GameFi

Os jogos cripto continuam a ser um setor em evolução. Diferenciam-se dos jogos online tradicionais por várias características essenciais, criando uma proposta de valor única para jogadores em todo o mundo:

Finanças Descentralizadas

Os jogos GameFi conjugam blockchain e finanças descentralizadas. A presença de componentes DeFi possibilita aos jogadores ganhar através de staking, permitindo gerar rendimento passivo. Alguns jogos blockchain permitem aos jogadores obter rendimento anual ao bloquear os seus NFT em contratos inteligentes, criando oportunidades semelhantes às dos instrumentos financeiros tradicionais.

Guildas como a Yield Guild Games permitem aos jogadores fazer staking de criptomoedas e NFT para obter juros. Estas guildas também disponibilizam ativos de jogo para aluguer a quem não os consegue adquirir, obtendo comissões e democratizando o acesso ao GameFi. Este modelo de scholarship revelou-se especialmente eficaz em regiões onde o potencial de ganhos supera o rendimento do emprego convencional.

A integração de protocolos DeFi nos ecossistemas de gaming gera múltiplas fontes de receita para os jogadores, incluindo provisionamento de liquidez, yield farming e recompensas de tokens de governance. Esta camada financeira aprofunda a experiência de jogo e fornece ferramentas sofisticadas para gestão de ativos digitais.

Propriedade imutável de ativos

Os ativos in-game não são uma novidade, sendo a sua negociação prática comum em jogos populares como Fortnite e Call of Duty. O GameFi, através da blockchain e DeFi, distingue-se ao conferir verdadeiro valor monetário e propriedade real aos ativos do jogo.

A blockchain elimina a centralização dos jogos tradicionais, criando registos públicos imutáveis que documentam a titularidade de cada ativo digital criado ou adquirido pelos jogadores. Esta transparência assegura que disputas de propriedade são facilmente resolvidas e que os ativos não podem ser arbitrariamente confiscados ou eliminados pelos programadores.

A tecnologia blockchain também permite preservar o valor dos ativos dos jogadores, mesmo que a plataforma de gaming encerre. Mesmo que o jogo termine, os NFT mantêm-se na posse dos jogadores e podem ser utilizados noutros jogos compatíveis ou vendidos em mercados secundários. Esta portabilidade e permanência na titularidade digital representa uma mudança fundamental face aos modelos tradicionais de gaming.

Modelo Play-to-Earn (P2E)

Os jogos blockchain oferecem um modelo económico atrativo que monetiza o jogo, não apenas para os programadores, mas também para os utilizadores. Os jogadores ganham dinheiro ao progredir, combater outros jogadores e negociar ativos como avatares, fatos, terrenos virtuais, armas personalizadas, entre outros, em formato NFT.

No modelo Play-to-Earn, os jogadores recebem ativos do jogo, como tokens ou NFT, que podem ser trocados ou vendidos por dinheiro real. Este modelo tornou-se popular com jogos como Axie Infinity, onde os jogadores criam, desenvolvem e combatem criaturas chamadas Axies. A economia interna do Axie Infinity permite ganhar Smooth Love Potion (SLP), um token utilizável no jogo ou negociável em várias exchanges de criptomoedas.

O P2E criou novas oportunidades económicas, sobretudo em países em desenvolvimento, onde o rendimento proveniente do gaming pode complementar ou mesmo superar salários tradicionais. Surgiram assim jogadores profissionais de GameFi e guildas que operam como empresas, gerindo portefólios de ativos e scholars.

Modelo Move-to-Earn (M2E)

O modelo Move-to-Earn recompensa os utilizadores por atividade física, promovendo saúde e bem-estar juntamente com o jogo. Esta abordagem inovadora combina monitorização de fitness com recompensas em blockchain, criando uma interseção única entre saúde, gaming e finanças.

Um exemplo é o STEPN – um jogo móvel onde os jogadores recebem recompensas em tokens GMT por caminhar, correr ou fazer jogging ao ar livre com NFT sneakers. Os tokens podem ser utilizados no ecossistema do jogo ou negociados no mercado aberto, incentivando financeiramente a manutenção de um estilo de vida saudável. O M2E ganhou destaque ao atrair quem pretende rentabilizar a sua atividade física.

O sucesso do M2E inspirou variantes, como apps de ciclismo, monitorização de natação e outros projetos GameFi focados no fitness. Esta categoria demonstra como o gaming em blockchain pode incentivar comportamentos positivos para além do universo dos jogos tradicionais.

Tap-to-Earn (T2E)

O Tap-to-Earn é um dos modelos mais recentes do GameFi, em que os jogadores ganham tokens ao executar ações simples, como tocar no ecrã. Este modelo privilegia a acessibilidade e facilidade de participação, tornando o gaming em blockchain disponível para o maior público possível.

Um exemplo é o Notcoin, um jogo pensado para máxima acessibilidade, em que os jogadores mineram moedas virtuais apenas ao tocar no ecrã. Esta simplicidade permite a participação de qualquer pessoa com um smartphone, sendo as recompensas utilizáveis no ecossistema do jogo ou convertíveis noutras criptomoedas.

O T2E é especialmente popular em mercados emergentes e entre utilizadores sem experiência em cripto, pois exige conhecimentos mínimos e pouco investimento inicial. Esta acessibilidade tem impulsionado a adoção generalizada do gaming blockchain.

Como jogar e ganhar no GameFi

Jogadores de todo o mundo podem participar e lucrar com jogos cripto, exceto em regiões com restrições legais. Ao dedicarem tempo e energia a concluir tarefas e níveis, ou a criar armas e ativos únicos para aluguer, os jogadores blockchain podem receber moeda in-game de vários projetos GameFi.

Para rendimento passivo, a integração de componentes DeFi permite fazer staking dos ganhos em criptomoedas e NFT para obter lucros adicionais ou bloquear os rendimentos para gerar yield ao longo do tempo. Esta abordagem dupla – combinando jogo ativo com recompensas de staking – maximiza o potencial de ganhos dos jogadores mais empenhados.

Existem diferenças entre projetos GameFi, mas o processo para começar é semelhante na maioria dos casos. Conhecer estes passos essenciais permitirá navegar no ecossistema GameFi de forma eficaz e segura.

Criar uma carteira cripto

Uma carteira digital é indispensável para começar, permitindo guardar NFT e criptomoedas, bem como realizar transações dentro e fora dos jogos. A carteira necessária depende da blockchain em que opera o jogo GameFi. Por exemplo, para jogos Ethereum, pode utilizar MetaMask; para jogos Solana, Phantom ou Solflare.

É aconselhável abrir uma nova carteira cripto para participar em jogos blockchain. Esta prática protege os fundos de possíveis fraudes ou ataques a partir de jogos GameFi falsos. A separação dos ativos de gaming dos seus fundos principais é uma boa prática de segurança.

Ao configurar a carteira, guarde a seed phrase em segurança e nunca a partilhe. Ative todas as medidas de segurança disponíveis, incluindo autenticação de dois fatores, e esteja atento a tentativas de phishing direcionadas a jogadores GameFi.

Adicionar fundos antes de começar a jogar

Algumas plataformas de gaming blockchain possuem a sua própria economia baseada em criptomoeda in-game. Isto determina que criptomoeda deve depositar na carteira. Embora seja possível começar no GameFi de forma gratuita, para jogar e ganhar pode ser necessário comprar itens iniciais como armas, equipamentos, avatares ou NFT.

O valor do investimento inicial varia bastante conforme o projeto GameFi. Alguns jogos são free-to-play com potencial de lucro limitado; outros exigem investimento relevante em ativos NFT. Avalie os requisitos e retornos potenciais de cada jogo antes de investir, para garantir alinhamento com o seu perfil e objetivos.

Considere começar com pequenos valores para se familiarizar com a mecânica do jogo e o potencial de rendimento antes de investir montantes mais elevados. Muitos jogadores experientes aconselham diversificar por vários jogos, em vez de concentrar recursos num só projeto.

O que torna o GameFi popular?

Para além de ser altamente rentável para investidores e utilizadores, há várias razões para a popularidade crescente dos jogos cripto:

Monetização do esforço: Que melhor forma de ganhar do que fazer dinheiro com o seu passatempo? Pode lucrar simplesmente ao jogar jogos blockchain com tokens não fungíveis (NFT). Estes jogos podem ser fonte de rendimento ativo e passivo. Se gaming é o seu passatempo, pode construir riqueza a jogar. Esta proposta de valor atraiu milhões de jogadores em todo o mundo, que veem o gaming como fonte de rendimento além de entretenimento.

Propriedade de ativos digitais individuais: Os projetos GameFi permitem ganhar e manter ativos digitais de jogo. Para além da moeda digital, os utilizadores ficam com as armas, fatos e personagens únicas criadas. Estes itens têm valor real e são exclusivos de cada utilizador. Ninguém pode reclamar ativos de outro jogador, pois a verificação de propriedade é simples graças ao registo público imutável da blockchain. O GameFi oferece uma plataforma segura de negociação, onde é possível trocar ou vender ativos, criando um mercado secundário dinâmico.

Abordagem centrada no utilizador: Ao contrário dos jogos tradicionais, os jogos blockchain geralmente centram-se no utilizador. As comunidades controlam a votação e governance, assegurando que todas as decisões são tomadas no interesse dos utilizadores. Este modelo descentralizado permite aos jogadores influenciar o desenvolvimento dos seus jogos preferidos, criando sentimento de pertença e investimento para lá do jogo.

Facilidade de acesso: O GameFi exige pouco ou nenhum investimento inicial em muitos jogos, reduzindo significativamente a barreira de entrada para jogadores em todo o mundo. Isto permite experimentar jogos blockchain, ao contrário dos videojogos tradicionais, que exigem custos elevados para adquirir ativos in-game relevantes. O GameFi democratizou o gaming, permitindo a participação de jogadores de países em desenvolvimento sem acesso a hardware caro ou títulos premium.

O futuro do GameFi

O GameFi está à beira de um crescimento significativo nos próximos anos, com previsões a indicar que poderá atingir uma quota de 10% do mercado global de gaming, muito acima dos valores atuais. Este crescimento é potenciado pelo desenvolvimento das tecnologias blockchain, incluindo as soluções Layer 2 para aumentar a escalabilidade e reduzir custos, bem como pela integração de inteligência artificial para melhorar a experiência de jogo.

Apesar dos avanços, o GameFi enfrenta desafios, como a necessidade de maior integração de conteúdos de qualidade, evitando dependência excessiva da tecnologia blockchain. O setor percebe que o sucesso sustentável exige equilibrar tokenomics inovadores com experiências de jogo envolventes que sejam atrativas mesmo sem incentivos financeiros.

Prevê-se ainda que o número de jogadores atinja 50 milhões de participantes ativos, graças à acessibilidade em múltiplos dispositivos e compatibilidade com diversas blockchains. O desenvolvimento orientado pela comunidade e modelos económicos sofisticados (tokenomics) serão essenciais para criar um ambiente GameFi sustentável e envolvente.

Com a evolução da tecnologia blockchain, adoção generalizada de criptomoedas e surgimento de novos projetos GameFi, é inevitável que os jogos blockchain continuem a ganhar popularidade e quota de mercado. A convergência entre gaming, finanças e interação social no GameFi representa uma mudança fundamental na forma como encaramos o entretenimento digital e a criação de valor em mundos virtuais.

FAQ

O que é GameFi e em que difere do gaming tradicional?

O GameFi permite aos jogadores possuir e negociar ativos in-game como NFT com valor real, ao contrário dos jogos tradicionais, onde os itens estão bloqueados no jogo. O GameFi aposta na titularidade de ativos e integração com blockchain, criando verdadeira posse digital e utilidade inter-jogos.

Como começar a obter rendimento passivo com jogos GameFi?

Escolha uma plataforma GameFi play-to-earn, crie uma conta e adquira ou ganhe tokens in-game. Faça staking dos seus ativos para gerar recompensas, jogue para ganhar tokens e negocie itens valiosos em marketplaces para obter rendimentos extra.

Quais as principais formas de ganhar dinheiro no GameFi (jogar, staking, negociação de NFT)?

Os jogadores ganham sobretudo de três formas: play-to-earn ao completar tarefas e obter tokens in-game, staking de tokens para rendimento passivo e negociação de ativos NFT em mercados secundários.

Que projetos GameFi são atualmente populares e merecem ser explorados?

Projetos populares incluem Axie Infinity, The Sandbox, Illuvium e Gala Games. Oferecem mecânicas play-to-earn sólidas, volumes de transação em crescimento e comunidades ativas, sendo interessantes para oportunidades de rendimento passivo.

Quais os riscos e potenciais perdas associados aos investimentos em GameFi?

Os investimentos em GameFi envolvem riscos como ataques a contratos inteligentes, roubo de ativos, volatilidade dos tokens, problemas de liquidez e manipulação de mercado. O capital investido pode ser perdido devido a falhas de segurança ou condições de mercado adversas.

É preciso investir dinheiro antes de jogar jogos GameFi?

A maioria dos jogos GameFi requer um investimento inicial em criptomoeda. O montante depende do jogo, mas alguns oferecem opções de entrada reduzida ou modelos free-to-play, onde se pode ganhar recompensas antes de investir.

Como funcionam os NFT e tokens nos ecossistemas GameFi?

Os NFT representam ativos digitais únicos como personagens e itens, enquanto os tokens permitem transações in-game e distribuição de recompensas. Os jogadores ganham tokens ao jogar, negoceiam NFT nas blockchains e convertem os ganhos em valor real.

O GameFi pode gerar rendimento passivo sustentável a longo prazo?

O GameFi proporciona rendimento passivo sustentável através de yield farming e staking. Embora exija participação ativa, as recompensas em tokens e a mineração de liquidez podem gerar retornos consistentes a longo prazo para jogadores e investidores empenhados.