derivado definição em inglês

O que são Derivados?

Derivados são contratos financeiros cujo valor depende do preço ou do índice de outro ativo. A negociação de derivados não implica a posse do ativo subjacente, mas sim operações baseadas nas variações dos preços. Estes instrumentos têm dois objetivos principais: gestão de risco e negociação estratégica.

No dia a dia, agricultores recorrem a contratos de futuros para garantir preços de compra, reduzindo o impacto da volatilidade. No mercado cripto, os traders utilizam contratos baseados em Bitcoin para proteger posições ou explorar tendências de mercado. O “ativo subjacente” é o ativo referenciado pelo contrato, como BTC, ouro ou um índice específico.

Qual é a definição inglesa de Derivados?

A definição mais comum em inglês é: “A derivative is a financial contract whose value is derived from an underlying asset, index, or rate.” O termo “derived from” sublinha que o valor do contrato provém do ativo subjacente, não do próprio contrato.

Em inglês, “underlying asset” designa o ativo base que um derivado referencia. Pode ser um ativo único, um índice ou uma taxa de juro. Esta compreensão permite ver os derivados como acordos indexados às oscilações de preço.

Como funcionam os Derivados?

Os derivados operam com regras de liquidação acordadas e referências de preço. Os traders liquidam ou trocam diferenças numa data futura ou de forma contínua, conforme os termos do contrato e os preços definidos.

A margem funciona como garantia para cobrir riscos de volatilidade. A alavancagem permite aumentar a exposição—com um capital reduzido, controla-se um valor contratual superior. Se o preço evolui favoravelmente, os lucros aumentam; se não, os riscos também crescem.

Longing significa apostar na subida de preços; shorting é apostar na descida. A maioria dos contratos cripto utiliza “mark price” ou “index price” para calcular P&L, reduzindo erros provocados por oscilações anormais do mercado.

Como se utilizam Derivados nos mercados cripto?

Nos mercados de criptomoedas, os derivados servem sobretudo para cobertura de risco e estratégias de negociação. Por exemplo, pode deter BTC spot e abrir posições short de valor equivalente para mitigar riscos de queda. Em alternativa, pode recorrer à alavancagem em mercados tendenciais para potencializar os retornos.

Na página de contratos da Gate, pode selecionar contratos perpétuos, definir níveis de alavancagem, consultar taxas de financiamento e configurar ordens de stop-loss e take-profit. A taxa de financiamento é uma comissão periódica entre posições long e short para manter os preços dos contratos próximos dos preços spot; pode ser positiva ou negativa.

Tipos Comuns de Derivados

• Futuros: Contratos liquidados numa data e preço determinados, usados para fixação de custos ou especulação. Exemplo: Um trader abre um contrato BTCUSDT na Gate e encerra a posição antes ou no vencimento.
• Opções: Dão o direito—mas não a obrigação—de comprar ou vender. As opções Call apostam na subida; as Put apostam na descida. O prémio é o valor pago pelo comprador por esse direito.
• Swaps: Duas partes trocam fluxos financeiros ou diferenças de preço. Os swaps de taxa de juro são típicos nas finanças tradicionais; no cripto, os contratos perpétuos são mais comuns—funcionam como futuros liquidados continuamente, baseados em taxas de financiamento.
• Contratos Perpétuos: Variante de futuros sem data de vencimento, que usa taxas de financiamento para manter os preços próximos do índice. São ideais para manutenção prolongada ou cobertura estratégica.

Quais são os riscos dos Derivados?

• Risco de liquidação: Se as perdas ultrapassarem o limite de margem, o sistema encerra automaticamente a posição. Quanto maior a alavancagem, maior o risco de liquidação.
• Risco de comissões: Taxas de financiamento, comissões de negociação e slippage influenciam os retornos reais—sobretudo em posições de alta frequência ou longa duração.
• Risco de contraparte e plataforma: Falhas na plataforma ou mecanismos de liquidação defeituosos podem afetar liquidações e segurança dos fundos. Escolha plataformas com controlos de risco eficazes e regras transparentes.
• Risco de estratégia: Direção errada ou excesso de confiança pode aumentar as perdas. Seja iniciante ou avançado, defina sempre stop-losses e ajuste o tamanho das posições com prudência.

Guia passo a passo para usar Derivados na Gate

Passo 1: Ative permissões para negociação de contratos e complete a avaliação de risco. Proteja a conta com autenticação de dois fatores e password de fundos.

Passo 2: Escolha o tipo de contrato e o modo de margem. Pode optar por margem isolada (risco limitado a cada posição) ou margem cruzada (posições partilham garantia). Iniciantes devem começar com margem isolada para limitar o risco.

Passo 3: Defina a alavancagem e o tipo de ordem. Alavancagem mais baixa é mais conservadora; são suportadas ordens limitadas e de mercado. Antes de colocar uma ordem, verifique o mark price e a profundidade do livro de ordens na Gate.

Passo 4: Defina níveis de stop-loss e take-profit. Indique limites de stop-loss e metas de lucro ao criar ordens para evitar decisões emocionais.

Passo 5: Monitorize taxas de financiamento e alertas de risco. As taxas de financiamento são liquidadas periodicamente; quanto maior o tempo de manutenção, maior o impacto. Verifique regularmente rácios de margem e ajuste posições ou adicione margem se necessário.

Aviso de risco: Negociar derivados envolve riscos de alavancagem e liquidação que podem resultar na perda do capital. Negocie sempre dentro do seu perfil de risco.

Como diferem os Derivados da negociação spot?

Negociação spot significa possuir diretamente os ativos—por exemplo, BTC. Os derivados são contratos negociados com base nas oscilações de preço; não implica posse do ativo subjacente.

Na negociação spot não existe alavancagem nem limites de liquidação; o risco advém das flutuações de preço. Os derivados permitem alavancagem, amplificando ganhos e riscos, com fatores adicionais como taxas de financiamento e gestão de margem.

Os ativos spot são indicados para manutenção prolongada e pagamentos. Os derivados destacam-se na cobertura de risco e negociação estratégica, especialmente para gerir risco ou aproveitar oportunidades de curto prazo em períodos de alta volatilidade.

Quais são as tendências nos mercados de Derivados?

Nos últimos anos, os contratos perpétuos lideram os mercados de derivados cripto; os mercados de opções continuam a crescer, com BTC e ETH como principais ativos. Funcionalidades avançadas de gestão de risco—margem de portefólio, auto-desalavancagem e alertas refinados—tornaram-se padrão.

Os derivados on-chain (contratos descentralizados) estão a expandir-se rapidamente, com melhor experiência de negociação e liquidez. Inovações em oráculos de preços e ferramentas de eficiência de capital aceleram o setor. Conformidade e transparência são agora fatores-chave, à medida que os utilizadores exigem divulgação de risco e mecanismos de liquidação eficazes.

Principais conclusões sobre Derivados

Derivados são contratos que acompanham a evolução dos preços dos ativos subjacentes—o seu valor depende desses ativos, não da posse. A definição inglesa clarifica a sua natureza: contratos não equivalem a ativos. Na prática, os derivados permitem cobertura e negociação estratégica, mas exigem atenção rigorosa à margem, alavancagem, taxas de financiamento e níveis de liquidação. Na Gate, a gestão disciplinada e controlos de risco são essenciais para negociar derivados com segurança.

FAQ

O que significa “Derivatives” em finanças?

“Derivatives” é o termo inglês para derivados financeiros—instrumentos cujo valor deriva de outros ativos, como ações, matérias-primas ou criptomoedas. Não têm valor próprio, mas acompanham as variações de preço dos ativos subjacentes. Os tipos mais comuns são futuros, opções e contratos perpétuos.

Por que se designam estes instrumentos como “Derivados”?

Chamam-se derivados porque o seu valor depende totalmente de outros ativos—não possuem valor intrínseco como ações ou ativos spot. Um derivado é um contrato cujos retornos dependem da evolução do preço do ativo subjacente. Por exemplo, futuros de Bitcoin retiram o seu valor do preço de mercado do Bitcoin.

O que significa alavancagem em contratos de Derivados?

A alavancagem permite controlar posições superiores com menos capital—por exemplo, usar 1 $ para movimentar 10 $ em ativos. Na Gate, pode escolher diferentes rácios de alavancagem (por exemplo, 5x ou 10x). Quanto maior a alavancagem, maior o risco de liquidação e perdas. Para começar, opte por alavancagem mais baixa.

O que é shorting num Derivado?

Shorting nos mercados de derivados significa apostar na queda dos preços. Empresta-se o ativo para vender caro; depois, compra-se mais barato para devolver e lucrar com a diferença. Nos contratos perpétuos da Gate, basta selecionar "Short"—não é necessário emprestar ativos—o sistema calcula o P&L automaticamente.

Existe diferença entre “liquidação” e “entrega” em contratos de Derivados?

Sim. Entrega significa liquidar contratos transferindo os ativos reais no vencimento (por exemplo, receber Bitcoin). Liquidação em dinheiro calcula apenas lucros e perdas em numerário, sem transferência de ativos reais. A maioria dos contratos perpétuos cripto utiliza liquidação em dinheiro—é mais conveniente, mas implica riscos próprios.