2025年 falsificação de criptomoedas e fraudes aumentaram 1400%, AI impulsiona a industrialização das fraudes tornando-se a maior preocupação

14 de janeiro, notícias, a agência de análise de dados blockchain Chainalysis publicou o seu relatório mais recente, indicando que, em 2025, surgiu uma “tendência preocupante” no setor de criptomoedas: um aumento de aproximadamente 1400% no número de casos de fraude por suplantação, tornando-se um dos tipos de fraude de crescimento mais rápido, enquanto o valor médio de perdas por fraude individual também aumentou significativamente.

De um modo geral, a fraude por suplantação tornou-se um dos riscos centrais no atual campo de segurança de criptomoedas. A chamada fraude por suplantação refere-se a criminosos que se disfarçam de indivíduos confiáveis, instituições oficiais ou plataformas conhecidas, usando engenharia social para induzir os usuários a transferir fundos ou roubar chaves privadas, permissões de conta e outras informações sensíveis. A Chainalysis aponta que cada vez mais fraudes de investimento e “padrões de engorda” começam a combinar técnicas de suplantação, formando um padrão de fraude altamente complexo.

Em termos de escala financeira, o valor de perdas por uma única fraude por suplantação aumentou mais de 600% em relação ao ano anterior. Um dos casos mais típicos de 2025 foi quando criminosos se passaram pela primeira bolsa de criptomoedas dos EUA, enganando vítimas e roubando quase 16 milhões de dólares. O escritório do procurador de Brooklyn, nos EUA, já entrou com uma ação contra suspeitos relacionados em dezembro do ano passado, envolvendo acusações de roubo grave e lavagem de dinheiro.

De modo geral, a ampla aplicação de inteligência artificial está acelerando a “industrialização” das fraudes. A Chainalysis aponta que grupos de fraude que usam ferramentas de IA têm uma vantagem clara em eficiência e retorno, com lucros aproximadamente 4,5 vezes superiores aos das fraudes tradicionais. A IA não só reduz a barreira para cometer fraudes, como também aumenta a credibilidade das falas, permitindo que os criminosos manipulem mais vítimas ao mesmo tempo.

Apesar de as autoridades terem intensificado as ações de combate em 2025, o relatório acredita que, após 2026, confiar apenas na aplicação da lei pós-fato será insuficiente para conter os riscos. A Chainalysis recomenda que os países reforcem os sistemas de monitoramento de fraudes em tempo real, aprimorem a cooperação transfronteiriça e invistam recursos tanto na regulamentação quanto na tecnologia.

No nível individual, especialistas em segurança alertam que os usuários de criptomoedas devem presumir que todas as informações não solicitadas podem representar riscos, evitando divulgar chaves privadas ou códigos de verificação, e adotando mecanismos de autenticação múltipla para reduzir a dependência da confiança humana. De modo geral, a rápida evolução das fraudes por suplantação tornou-se um desafio sistêmico que não pode ser ignorado no mercado de criptomoedas em 2026.