O que é lavagem de dinheiro: Governo da Índia reforça regulamentação de criptomoedas, novas medidas contra lavagem de dinheiro

As autoridades reguladoras financeiras da Índia estão a reforçar significativamente o controlo sobre as criptomoedas para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. De acordo com uma reportagem do PANews de 12 de janeiro, a Unidade de Informação Financeira da Índia (FIU) anunciou novas regulamentações inovadoras para as plataformas de negociação. Estas regulamentações representam uma concretização da luta contra crimes financeiros, que é uma componente fundamental para compreender o que é a lavagem de dinheiro.

Prevenção da lavagem de dinheiro através de verificação de identidade rigorosa

O núcleo das novas regulamentações centra-se no fortalecimento substancial da autenticação dos utilizadores. As exchanges são obrigadas a solicitar aos clientes uma selfie com piscadela, a fim de verificar a autenticidade e sinais vitais. Simultaneamente, é obrigatório registar coordenadas geográficas, hora da captura e endereço IP com precisão. Estes elementos fazem parte de um sistema de verificação de identidade em múltiplas camadas, que funciona como uma medida contra a lavagem de dinheiro.

Além disso, os utilizadores devem apresentar os seguintes documentos: Número Permanente de Conta (PAN), passaporte, carta de condução, cartão Aadhaar, cartão de eleitor, número de telefone móvel e endereço de email, entre outros métodos de prova de identidade. Estas informações são autenticadas através de uma palavra-passe de uso único (OTP), e a propriedade de contas bancárias é verificada através de um método de “confirmação de entrada de fundos de valor reduzido”.

Medidas reforçadas e proibições que as exchanges devem cumprir

Estas novas regulamentações também impõem restrições mais severas às plataformas. As exchanges estão proibidas de apoiar ofertas iniciais de moedas (ICO) e de usar ferramentas de evasão de rastreamento, como mixers de moedas. Estas ações são consideradas potenciais fontes de lavagem de dinheiro, e a medida visa erradicar atividades de lavagem de dinheiro.

Simultaneamente, clientes considerados de alto risco, clientes ligados a paraísos fiscais, clientes de regiões sob jurisdição do Grupo de Ação Financeira (FATF) e organizações sem fins lucrativos estão sujeitos a avaliações de diligência reforçada a cada seis meses. Assim, é estabelecido um sistema de monitorização contínua.

Obrigações de registo, reporte e retenção de dados

Todas as plataformas de negociação devem registar-se na Unidade de Informação Financeira (FIU). Além disso, há uma obrigação de reportar transações suspeitas, e os dados dos utilizadores devem ser mantidos por um período mínimo de cinco anos. Estas medidas permitem às autoridades rastrear e verificar atividades de lavagem de dinheiro.

Segundo as autoridades indianas, esquemas como ICOs carecem de fundamentos económicos sólidos e representam riscos mais elevados e sofisticados de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O reforço regulatório atual é uma estratégia abrangente para compreender e combater a lavagem de dinheiro, e certamente terá um impacto significativo na indústria de ativos digitais.