O escândalo da Steaker liderada por Wilson Huang: como uma armadilha de investimento com 88% de retorno anual atraiu 1,48 mil milhões de yuans

A antiga estrela brilhante do mundo das criptomoedas em Taiwan, Wilson Huang, agora encontra-se envolvido numa turbulência legal. De acordo com a acusação formal do Ministério Público de Taipei, no início deste ano, Wilson Huang, de 34 anos, juntamente com quatro altos executivos da Steaker, foi processado por violar a “Lei dos Bancos”, a “Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro” e outros crimes. Este caso não envolve apenas uma soma colossal de NT$ 1,48 mil milhões, mas também expõe diversos riscos sob a ausência de regulamentação na indústria de criptomoedas. Considerado um pioneiro na moeda digital em Taiwan, Wilson Huang caiu em desgraça devido à promessa de “altos retornos” de investimentos.

De gênio empreendedor a arguido: o ponto de viragem de Wilson Huang e Steaker

Wilson Huang é um génio técnico formado na Universidade de Taiwan, que desde jovem se dedicou ao comércio de Bitcoin e ao desenvolvimento de carteiras de criptomoedas. Trabalhou como engenheiro de software na conhecida Yahoo Taiwan e, posteriormente, tornou-se vice-presidente da Silver Technology, acumulando vasta experiência no setor. Em 2019, fundou a plataforma de gestão de ativos digitais Steaker, prometendo “ajudar os utilizadores a configurar facilmente ativos virtuais e gerar lucros na cadeia”. Pouco tempo após a sua criação, a plataforma afirmou ter atingido um volume de ativos superior a 50 milhões de dólares em dois anos, tornando-se uma das histórias de empreendedorismo mais notáveis no mundo das moedas digitais em Taiwan.

No entanto, o brilho de Wilson Huang desvaneceu-se rapidamente no final de 2022. A exchange internacional de criptomoedas FTX entrou em falência em novembro de 2022, desencadeando uma reação em cadeia que afetou diretamente as operações da Steaker.

Falência da FTX desencadeia reação em cadeia: o colapso da cadeia de financiamento da Steaker

Após a crise da FTX, surgiram problemas na plataforma Steaker. Os investidores começaram a enfrentar dificuldades nas retiradas, questionando a segurança dos fundos. Muitos usuários denunciaram às autoridades, acusando Wilson Huang de fraude e captação ilegal de fundos. O Ministério Público de Taipei realizou buscas na sede da Steaker em dezembro de 2022, por violação da “Lei dos Bancos”, fraude e outros crimes, e convocou cinco arguidos, incluindo Wilson Huang, para investigação.

A tentação de taxas elevadas: como os planos de investimento da Steaker atraíam investidores

A investigação revelou o esquema de captação de fundos da Steaker. Desde a sua fundação em 2019, a plataforma lançou até cinco tipos de planos de investimento, classificados por níveis de risco como " conservador", “estável” e “risco Level 1” a “Level 3”. Estes planos ofereciam taxas de juro anuais altamente atrativas, começando em 3,5% e chegando a surpreendentes 88%. Com promessas de retornos tão sedutores, muitos investidores começaram a depositar na plataforma stablecoins como USDT, USDC, BUSD, DAI, bem como criptomoedas principais como Ethereum e Bitcoin. Segundo dados, entre 2019 e o final de 2022, a Steaker acumulou um total de NT$ 1,48 mil milhões em fundos captados.

O destino dos fundos permanece um mistério: mistura de ativos e violações legais

O mais preocupante é que as autoridades descobriram que os fundos dos utilizadores na Steaker não foram utilizados conforme prometido. Pelo contrário, Wilson Huang transferiu os fundos para a sua carteira pessoal na FTX, usando-os para negociações estratégicas e empréstimos de alto rendimento. Parte do dinheiro foi ainda direcionada para comerciantes de criptomoedas pessoais, sendo posteriormente desviada para pagar salários de funcionários, alugueres de escritórios e outras despesas operacionais de uma segunda empresa de Huang, a Shido Ke. A elevada externalização das operações entre a Steaker e a Shido Ke complicou ainda mais o fluxo de fundos, envolvendo práticas ilegais como mistura de ativos, criação de pontos de interrupção no fluxo de moeda e ocultação da origem do produto do crime.

Acusação e condenação pelo tribunal de Taipei: avaliação legal e perspectivas futuras

O Ministério Público de Taipei concluiu que, como fundador da Steaker, juntamente com o CTO Shu Minjie, o Diretor de Marketing Lu Tianxin e o Diretor de Operações Pan Yiting, Wilson Huang lançou planos de investimento com garantia de capital e lucros, sem autorização das autoridades financeiras, configurando uma “atividade ilegal de captação de depósitos” proibida pela “Lei dos Bancos”.

Importa notar que, embora o Ministério Público tenha considerado que Wilson Huang e os demais envolvidos participaram de captação ilegal de fundos e violaram a “Lei dos Bancos”, não os acusou de fraude. A razão é que, antes da falência da FTX, os investidores da Steaker podiam consultar o saldo das suas contas e transferir fundos livremente, não preenchendo os requisitos para a configuração do crime de fraude, que exige “usar artifícios fraudulentos para induzir ao erro”. Ainda assim, o Ministério Público de Taipei processou Wilson Huang e três outros por violação da “Lei dos Bancos” e solicitou a aplicação de multas à Steaker, além de confiscar os lucros ilícitos.

Este caso não só marca a queda de Wilson Huang de uma estrela emergente na indústria para arguido no tribunal, como também evidencia as lacunas na regulamentação da indústria de criptomoedas em Taiwan. Na ausência de supervisão eficaz, as promessas de altos retornos tornaram-se uma arma de atração de investidores, enquanto a opacidade na gestão dos fundos agravou ainda mais os riscos. Este episódio serve como um aviso severo para todo o setor.