O Banco Central e 13 departamentos unem forças para combater fortemente as fraudes no mundo das criptomoedas, com as stablecoins no centro da tempestade regulatória

O Banco Popular da China realizou recentemente uma reunião de coordenação entre vários departamentos e emitiu o aviso mais severo até agora sobre problemas de fraude relacionados com criptomoedas. Esta ação conjunta de 13 departamentos governamentais marca uma nova fase na prevenção dos riscos de fraude no setor de moedas digitais, após o bloqueio total de transações e mineração de criptomoedas em 2021. Atualmente, a especulação com criptomoedas voltou a aumentar, com atividades ilegais e criminosas surgindo frequentemente, tornando-se um novo foco na prevenção de riscos financeiros.

Stablecoins tornaram-se ferramentas de fraude, o Banco Central alerta para riscos de lavagem de dinheiro e captação de recursos

Na reunião de 28 de novembro intitulada “Mecanismo de Coordenação para Combate à Especulação com Transações de Criptomoedas”, as stablecoins foram destacadas como alvo principal de supervisão. O Banco Central afirmou que as stablecoins “não conseguem atender de forma eficaz aos requisitos de identificação de clientes, combate à lavagem de dinheiro, entre outros”, tornando-se um terreno fértil para fraudes no setor de moedas digitais, com alto risco de serem utilizadas para lavagem de dinheiro, captação ilegal de recursos e transferências transfronteiriças ilegais de fundos.

Ao contrário das ferramentas financeiras tradicionais, as stablecoins, devido à sua facilidade de circulação internacional e baixos requisitos de transação, estão sendo exploradas por fraudadores para obter financiamento ilegal. As vítimas muitas vezes investem sob a promessa de altos retornos, e os fundos acabam sendo transferidos através de stablecoins para fora do país, dificultando sua recuperação. Este método tornou-se uma das formas mais ocultas e difíceis de regulamentar no atual cenário de fraudes com criptomoedas.

Recrudescimento de riscos após a proibição de 2021, atividades de fraude continuam ocorrendo

A regulamentação da China sobre criptomoedas não diminuiu. Desde 2017, o Banco Central proibiu completamente as transações com criptomoedas; a partir de 2021, proibiu totalmente a mineração de criptomoedas. Sob a coordenação de vários departamentos ao longo dos anos, a confusão no setor de moedas digitais foi significativamente controlada.

No entanto, recentemente, devido a diversos fatores, a especulação com criptomoedas voltou a crescer, e as atividades fraudulentas também começaram a ressurgir. O Banco Central afirmou que atividades ilegais relacionadas “ocorrem ocasionalmente”, o que não só ameaça a segurança dos ativos dos investidores, mas também representa um risco à estabilidade financeira. Por isso, o Banco Central, o Ministério da Segurança Pública, o Escritório Central de Informação da Internet e outros 10 departamentos governamentais decidiram intensificar a monitorização, compartilhar informações e combater severamente atividades ilegais relacionadas com fraudes no setor de moedas digitais.

Contraste entre o florescimento da indústria de criptomoedas em Hong Kong e a proibição na China continental, planos de stablecoins de empresas internacionais são interrompidos

Em contraste com a rígida política de controle na China continental, Hong Kong tem promovido ativamente o desenvolvimento da indústria de criptomoedas nos últimos dois anos. Hong Kong estabeleceu um sistema de licenciamento para bolsas de valores e emissores de stablecoins, tentando atrair empresas internacionais de criptomoedas.

Essa diferença despertou interesse de empresas nacionais. O Grupo Ant e a JD.com planejaram lançar stablecoins de “RMB offshore” em Hong Kong, buscando aproveitar oportunidades de mercado. No entanto, após o Banco Central da China e o Escritório Nacional de Informação da Internet esclarecerem que “não devem continuar com esses planos”, ambas as empresas suspenderam seus projetos. Isso reflete que, embora Hong Kong desfrute de um espaço regulatório único, a influência das políticas do continente ainda é decisiva, especialmente quando se trata de riscos financeiros e prevenção de fraudes no setor de moedas digitais.

Para prevenir fraudes no setor de moedas digitais, investidores devem estar mais atentos

Diante da postura firme do Banco Central, os investidores comuns também devem aumentar sua conscientização sobre fraudes no setor de criptomoedas. Como as transações de moedas digitais carecem de uma supervisão eficaz, os fraudadores utilizam promessas de altos retornos, projetos falsos e esquemas de fuga para enganar as pessoas. A característica de circulação internacional das stablecoins torna o custo e a dificuldade de fraude ainda menores.

Os investidores devem entender que qualquer investimento em criptomoedas que prometa “alto retorno sem risco” apresenta riscos. Devem ser especialmente cautelosos ao lidar com transações de stablecoins envolvendo dados pessoais e transferências de grandes quantias, e é fundamental agir com racionalidade e conhecimento completo para evitar fraudes no setor. As ações conjuntas do Banco Central e de outros departamentos visam proteger a segurança patrimonial do povo e manter a estabilidade da ordem financeira, e a conscientização dos investidores sobre riscos também é essencial.