Finextra & Visa Direct divulgam novo relatório de pesquisa sobre o estado global da banca comercial

Hoje, os bancos comerciais estão a atravessar um período de mudanças significativas. As empresas esperam pagamentos mais rápidos, transparentes e melhor integrados nas suas operações. Os bancos devem gerir essas expectativas juntamente com obrigações regulatórias, requisitos de segurança e as realidades de infraestruturas estabelecidas há muito tempo. Essas pressões não se limitam a uma única região ou mercado. São globais, sistémicas e frequentemente sobrepostas.

A pesquisa, baseada numa sondagem a 520 líderes de bancos comerciais globais, revelou insights do mundo real destinados a ajudar os bancos comerciais a enfrentar os desafios atuais e a tomar decisões estratégicas sobre investimento, colaboração e inovação que irão definir o sucesso nos próximos anos:

Os clientes estão a realocar, em média, entre 11% e 50% dos pagamentos: Pagamentos mais rápidos, melhor integração com tesouraria e ERP, e acesso a vias alternativas são os principais fatores, sinalizando uma mudança para um modelo bancário onde a capacidade determina a quota de carteira do cliente.

A velocidade de pagamento é agora uma expectativa básica: 95% reportam que as velocidades atuais das vias de pagamento impactam negativamente as operações ou a satisfação do cliente. Embora o impacto seja mais severo na Ásia-Pacífico, América Latina e Médio Oriente e África, efeitos materiais são sentidos em todas as regiões, acelerando a necessidade de infraestruturas transfronteiriças modernizadas.

A pressão das fintechs está a impulsionar a colaboração: Com mais de quatro em cada dez clientes comerciais a aceder a alternativas mais rápidas, e 98% dos bancos comerciais a relatar pressão devido ao crescimento das fintechs, 70% veem parcerias com fintechs como uma forma de acelerar a inovação e melhorar a velocidade e transparência.

A modernização transfronteiriça e os ativos digitais estão a tornar-se prioridades crescentes: Apenas 2% dos bancos acreditam que as suas capacidades atuais de transações internacionais são suficientes, com quase todos a planear investir nos próximos cinco anos. Stablecoins e ativos tokenizados estão a ganhar terreno para liquidações mais rápidas, custos mais baixos e disponibilidade 24/7/365.

Gary Wright, diretor-geral da Finextra Research, comentou: “Os resultados da nossa pesquisa refletem uma indústria em movimento. Os bancos comerciais estão a adaptar-se a pagamentos mais rápidos a tornarem-se padrão, os clientes a escolherem fornecedores com base em casos de uso específicos, e novas tecnologias a assumirem um foco estratégico. Ao mesmo tempo, as forças duradouras dos bancos comerciais, especialmente o seu papel como instituições de confiança que operam em grande escala com responsabilidade, são destacadas. Temos o prazer de partilhar estes insights juntamente com o nosso patrocinador, Visa Direct, para ajudar os nossos membros globais a navegar neste importante período de transição no setor bancário comercial.”

O relatório completo, incluindo conclusões específicas por região e recomendações acionáveis, está disponível para download aqui.