32 esquemas de fraude em esquemas de fundos expostos: as táticas de golpe que os investidores devem conhecer

Recentemente, os esquemas de fundos baseados em blockchain têm proliferado, com milhares de novos projetos surgindo a cada ano. A persuasão dessas fraudes reside na sua embalagem cuidadosamente disfarçada e nas estratégias de marketing altamente organizadas. Se os investidores conseguirem identificar essas táticas comuns, poderão reduzir significativamente o risco de serem enganados.

Por que os esquemas de fundos conseguem enganar tantas pessoas: analisando casos clássicos para entender a essência do golpe

O funcionamento desses esquemas é, na sua essência, uma brincadeira de “ganhar sem investir”, onde cada vez mais participantes entram, o fundo cresce, mas o valor do projeto permanece ilusório.

Alguns casos históricos exemplificam bem essa natureza:

PlusToken foi o maior esquema de pirâmide financeira, com mais de 200 bilhões de yuans envolvidos. Onecoin, um esquema global de pirâmide, atingiu muitos países e durou bastante tempo. O aplicativo QuPao foi usado para fraudes sob a alegação de recompensas de consumo. A bolsa Newton atraiu muitos participantes por sua rápida implementação. VDS criou um padrão de ressonância para atrair investimentos. O caso da mineradora Snail Star foi o maior esquema de mineração estrangeiro a fugir do país. Esses exemplos formaram um “banco de táticas” que os novos fraudadores continuam a copiar para criar novos golpes.

Táticas comuns de esquemas de fundos que os investidores devem ficar atentos

Os responsáveis pelos esquemas de fundos desenvolveram respostas sistematizadas para as dúvidas dos participantes. Dependendo do grau de desconfiança, eles escolhem a estratégia de persuasão adequada. A seguir, uma classificação das 32 táticas mais comuns:

Sobre promessas de preço:

• “Confie em mim e segure, ou venda se não acreditar” (cria pressão de grupo)
• “Até o final do ano, chega a 1000 dólares, ou vai comer fezes ao vivo” (promessa agressiva)
• “Você nunca verá esse preço novamente” (cria senso de urgência)
• “A moeda está subvalorizada” (sugere potencial de valorização)
• “Preço de centena de vezes não é sonho” (promessa extrema)

Sobre equipe e parcerias:

• “Temos uma equipe de gestão de valor de mercado de nível mundial” (finge força)
• “Recentemente conversamos com grandes exchanges, logo estará no mercado” (falsa promessa de progresso)
• “Já temos parcerias com várias empresas offline” (falsas parcerias)

Sobre ajustes de mercado:

• “A equipe está trabalhando, não olhe o preço, segure” (desvia atenção)
• “Apenas uma limpeza de mercado, grandes movimentos virão” (embelezar quedas)
• “A exchange está vendendo suas moedas para derrubar o preço, retire rápido” (transferência de responsabilidade)

Sobre perspectivas do projeto:

• “Haverá boas notícias no próximo mês” (promessas adiadas continuamente)
• “Vamos usar o tempo para resolver tudo” (tática de protelar)
• “99% dos projetos vão falhar, somos os 1% restantes” (cria medo seletivo)

Sobre lucros:

• “Investindo 7 mil, em 2 anos ganha 1 milhão e quarenta mil” (exagera ganhos)
• “Rendimento estático alto, 30% ao mês” (retorno impossível)
• “Andar dá dinheiro, economia de tokens é o futuro” (mito de lucros)
• “Tem um milhão de dólares saindo, o CEO garante salário mínimo de seis dígitos por mês” (atração por hierarquia)

Sobre participação:

• “Basta seguir as instruções, sucesso garantido” (exagera certeza)
• “Posso replicar meu sucesso” (falsa promessa)
• “Minhas aulas aumentam sua inteligência financeira” (venda disfarçada)
• “Seguindo a empresa e o sistema, terá uma vida próspera” (transformar em esperança espiritual)

Sobre manipulação de opinião pública:

• “Poucas notícias negativas, não prejudica o desenvolvimento” (elimina dúvidas)
• “Sim, alguém distorceu blockchain, mas nossa equipe é legal” (autojustificação)
• “Blockchain é uma área que treina bastante, dá para aprender muito” (desvia o foco)

Sobre urgência:

• “Blockchain é uma oportunidade única, se perder, vai se arrepender” (cria FOMO)
• “Com apoio de celebridades” (citam figuras como Li Xiaolai, Sun Yuchen, etc.)

Táticas comuns antes do esquema fugir: atualizações de sistema e ataques de hackers

A última fase dos esquemas costuma ser uma cortina de fumaça antes da fuga. Na véspera do encerramento, os responsáveis usam táticas padrão para ganhar tempo.

Primeiro, há atualizações periódicas do sistema. Inicialmente, uma por mês, até que a frequência aumente. Depois, usam o pretexto de ataques hackers — alegando que os dados foram roubados e que é preciso fazer manutenção. Essa manutenção costuma durar cerca de duas semanas, período que muitas vezes é usado para desviar fundos. No final, o grupo é dissolvido, os responsáveis desaparecem, e o dinheiro dos investidores desaparece junto.

Alguns investidores ainda acreditam que seja apenas manutenção, mas a verdade é que, na prática, o esquema já fugiu, como mostram as evidências de que o sistema nunca mais reabre.

Como distinguir um esquema de fundo de um projeto blockchain legítimo

A melhor forma de identificar táticas de esquemas é conhecer as características de projetos blockchain verdadeiros. Como o Bitcoin, que existe há mais de uma década, não precisa de paradas para manutenção. Mesmo atualizações, os usuários continuam usando normalmente, sem riscos de sistema.

A confiabilidade do blockchain está na sua descentralização: basta conexão à internet para usar a qualquer momento. Já os esquemas de fundo dependem de plataformas centralizadas; se a plataforma decidir fugir, tudo será interrompido imediatamente.

Ficar atento às táticas de esquemas e entender sua essência é a maneira mais inteligente de investir neste cenário.