Всё, что нужно знать о токенах ERC-20 Ethereum

Ethereum и токены ERC-20

Запуск Ethereum в 2015 году стал отправной точкой новой эпохи в развитии блокчейн-технологий. Ранее возможности блокчейна в основном ограничивались такими криптовалютами, как Bitcoin. Ethereum же, как первая платформа смарт-контрактов, быстро занял второе место по капитализации и популярности, привлекая множество сторонников и инвесторов, стремящихся приобрести Ether. В последующие годы после запуска появилось множество новых проектов, основанных на токенах ERC-20.

Все токены ERC-20 используют единый стандарт, который обеспечивает их работу в блокчейне Ethereum. Благодаря такой стандартизации формируется единая экосистема, в которой токены свободно взаимодействуют друг с другом и с различными приложениями на базе Ethereum. В этом обзоре мы разберем все ключевые аспекты стандарта ERC-20 и рассмотрим правила, по которым создаются новые токены ERC-20. Также мы проанализируем множество вариантов применения ERC-20-токенов, которые уже используются, что наглядно демонстрирует их универсальность и широкое распространение в блокчейн-среде.

Что такое токены ERC-20 и смарт-контракты?

Ethereum, как и Bitcoin, представляет собой блокчейн, состоящий из последовательности транзакций, отражающих всю историю сети с момента создания первого блока. Но у Ethereum есть дополнительный слой — Ethereum Virtual Machine (EVM). Именно EVM позволяет создавать смарт-контракты на платформе Ethereum, что дает разработчикам возможность строить децентрализованные приложения с разными функциями.

Смарт-контракт — это программный код на Solidity, языке программирования Ethereum, построенный по принципу «если это — то то». Работу смарт-контракта можно сравнить с автоматом по продаже товаров: вы вносите монеты и автоматически получаете, например, напиток или сладость. Смарт-контракт действует аналогично, выполняя заранее прописанные действия при выполнении определённых условий. Такой автоматизм устраняет необходимость в посредниках и гарантирует исполнение договорённостей без доверия к третьим лицам.

ERC-20 — один из наиболее используемых стандартов смарт-контрактов в Ethereum. Унификация почти всех токенов Ethereum по одному стандарту даёт значимые преимущества участникам экосистемы. Благодаря этому токены ERC-20 совместимы друг с другом и с любым контрактом, биржей, маркетплейсом или кошельком, поддерживающими ERC-20. Такая совместимость охватывает всю экосистему, облегчая разработку совместимых приложений и управление цифровыми активами.

Эта интеграция усиливает привлекательность Ethereum, привлекая новых разработчиков и пользователей, желающих стать частью экосистемы. Сетевой эффект стандартизации во многом определил рост и лидерство Ethereum в смарт-контрактной индустрии.

Каковы правила стандарта токенов ERC-20?

Стандарт ERC-20 включает девять относительно простых правил выпуска токенов. Шесть из них обязательны и должны реализовываться всегда, а три — опциональны, хотя на практике обычно применяют минимум два. Такой подход обеспечивает унификацию и гибкость при создании токенов.

Опциональные правила

Три опциональных правила:

1. Имя токена — например, Maker. Хотя это не обязательно, таким правилом пользуются почти всегда, чтобы пользователям было легче распознавать токен. Описательное имя способствует узнаваемости и принятию токена.

2. Символ токена — например, MKR. Обычно биржи используют эти символы для обозначения торговых пар, что важно для идентификации на рынке. Символы состоят, как правило, из трёх-пяти символов.

3. Дробность (Decimals) — токен ERC-20 можно делить на части до одной восемнадцатой. Такая делимость позволяет проводить микроплатежи и точные переводы стоимости, как у Bitcoin с сатоши.

Обязательные правила

Обязательные правила делятся на функции и события. Первые две функции не изменяют состояние контракта, а определяют основные характеристики токена и возвращают заранее заданную информацию при обращении.

• Total Supply — общее количество выпущенных токенов. Функция обеспечивает прозрачность дефицита и позволяет пользователям понять токеномику.

• BalanceOf — сообщает, сколько токенов находится на определённом адресе. Необходима для корректного отображения балансов в кошельках и на биржах.

Ещё две — это часто используемые события, хорошо знакомые криптопользователям:

• Approve — одобряет перевод токенов. Позволяет держателям разрешать третьим лицам тратить токены от их имени, что важно для децентрализованных бирж и DeFi-приложений.

• Transfer — после одобрения функция даёт команду контракту перевести определённое количество токенов с адреса отправителя на адрес получателя. Это ключевая функция для проведения транзакций.

Наконец, ещё две функции нельзя реализовать напрямую, но они обязательны для соответствия стандарту ERC-20:

• Allowance — позволяет адресам иметь выделенный лимит токенов, который может быть потрачен смарт-контрактом без дополнительного согласия. Allowance — это своего рода предодобрение на расходы. По умолчанию возвращает ноль, но при запросе показывает оставшийся лимит токенов. Этот механизм особенно полезен для автоматических платежей и сервисов подписки.

• TransferFrom — даёт возможность настраивать автоматические платежи, инициируя событие Transfer для перевода токенов из Allowance. Эта функция позволяет реализовать сложные финансовые процессы и автоматизировать работу децентрализованных приложений.

Таким образом, любой Ethereum-токен можно создать по стандарту ERC-20, если соблюдены эти правила. Эмитенты токенов могут добавлять дополнительные программные правила для управления поведением токенов. Например, если основатель проекта проводит краудфандинг через токены, он может настроить смарт-контракт на автоматическую раздачу ERC-20 токенов. Инвестор отправляет ETH на смарт-контракт — купленные токены автоматически возвращаются на его кошелёк, что делает инвестиционный процесс прозрачным и удобным.

Крупнейшие проекты, использующие стандарт ERC-20

По данным Etherscan, в сети Ethereum создано более 350 000 смарт-контрактов ERC-20. Очевидно, что часть из них — это неактивные или заброшенные проекты. Многие команды предпочитают сначала выпускать токены на Ethereum, поскольку это быстро и просто благодаря устоявшейся инфраструктуре и большому числу пользователей. Например, EOS начал как токен ERC-20, а затем перешёл на собственную сеть.

Тем не менее, многие из самых известных и востребованных криптопроектов продолжают работать как ERC-20 токены и, скорее всего, будут использовать этот стандарт и дальше. Экосистема Ethereum доказала свою надёжность и способность поддерживать проекты любого масштаба и назначения. Ниже приведены основные типы и категории проектов, показывающие универсальность стандарта ERC-20.

Стейблкоины

Крупнейшие стейблкоины выпускаются в формате ERC-20, поскольку они совместимы с DeFi и другими Ethereum-приложениями. Например, USDT от Tether, USDC от Circle и крупный стейблкоин BUSD доступны как ERC-20 токены. Эти активы обеспечивают стабильность цен и служат связующим звеном между традиционными финансами и децентрализованными сервисами.

Для решения проблем с загрузкой сети Ethereum и высокими комиссиями некоторые стейблкоины выпускаются в разных сетях. Например, USDT существует также в сетях Tron, Omni и EOS — это позволяет пользователям выбирать самые выгодные сети для транзакций. Такой мультисетевой подход показывает, что успешные стандарты токенов могут распространяться за пределы исходной платформы.

DAI от Maker — ERC-20 токен и крупнейший стейблкоин с криптообеспечением, который стал важным достижением децентрализованных финансов. В отличие от централизованных стейблкоинов, DAI поддерживает курс за счёт алгоритмов и сверхобеспечения, наглядно демонстрируя возможности смарт-контрактов.

DeFi-токены

Среди самых крупных и известных ERC-20 токенов по капитализации и популярности сегодня — DeFi-токены. Они приобрели широкую известность летом 2020 года, когда Compound выпустил токен COMP. Такие токены предоставляют возможности получения доходности и права управления. Этот период получил название «DeFi Summer» и стал переломным моментом в развитии децентрализованных финансовых сервисов.

Вслед за Compound аналогичного успеха добились UNI от Uniswap, SUSHI от Sushiswap и YFI от Yearn. Эти токены обеспечивают не только управление протоколами, но и экономические стимулы для провайдеров ликвидности и активных участников. Успех этих проектов показал, что стандарт ERC-20 позволяет строить сложные финансовые системы без посредников.

Утилити-токены

Некоторые ERC-20 токены обеспечивают утилитарные функции внутри конкретных проектов. Утилити-токены имеют широкий спектр сценариев использования, разработанных блокчейн-предпринимателями, — от предоставления доступа к сервисам до стимулирования участников экосистемы. Например, Basic Attention Token используется в рекламной экосистеме браузера Brave, позволяя вознаграждать пользователей за внимание и формируя более справедливую модель цифровой рекламы.

Утилити-токены — это одна из самых инновационных сфер применения блокчейна, открывающая новые бизнес-модели и экономические системы. Они предоставляют доступ к услугам, дают право голоса в децентрализованных организациях или используются как награды в игровых экосистемах. Гибкость стандарта ERC-20 делает его универсальным для таких задач.

Также стоит отметить, что ERC-20 токены поддерживаются и на других платформах, расширяя сферу применения за пределы Ethereum. Например, Polygon Network — решение второго уровня, созданное для повышения масштабируемости Ethereum. Polygon использует Ethereum Virtual Machine, поэтому совместим с ERC-20 токенами. Это означает, что экосистема ERC-20 ещё шире, чем сам Ethereum, благодаря решениям для масштабирования и сайдчейнам.

Заключение

ERC-20 токены не идеальны, а любой смарт-контракт надёжен лишь настолько, насколько качественно написан его код. Уязвимости и ошибки реализации могут привести к крупным потерям, поэтому аудит и следование лучшим практикам критически важны. Тем не менее, выпуск ERC-20 токенов обычно прост, универсален и хорошо поддерживается в криптоиндустрии.

Стандартизация ERC-20 снизила барьер входа для новых проектов и обеспечила совместимость во всей экосистеме. Такой баланс доступности и функциональности стал ключом к успеху Ethereum как инновационной платформы. Поэтому разумно считать, что ERC-20 останется самым востребованным стандартом токенов на ближайшее время.

Сетевой эффект массового распространения и постоянное развитие платформы Ethereum означают, что ERC-20 токены продолжат играть ключевую роль в развитии децентрализованных финансов и блокчейн-приложений. По мере развития технологий и появления новых сценариев стандарт ERC-20 будет меняться и совершенствоваться, оставаясь основой совместимости и стандартизации.

FAQ

Что такое стандарт токенов ERC-20 и какую роль он играет в экосистеме Ethereum?

ERC-20 — стандарт взаимозаменяемых токенов Ethereum, который определяет правила для таких активов. Он служит основой DeFi и обеспечивает бесшовную торговлю, кредитование и финансовые операции между децентрализованными приложениями и протоколами.

Как создать свой токен ERC-20? Какие технические основы и инструменты нужны?

Создайте смарт-контракт на Solidity по стандарту ERC-20 и разверните его в сети Ethereum с помощью инструментов типа Remix или Hardhat. Для успешного выпуска токена потребуются базовые знания блокчейна и смарт-контрактов.

В чём разница между токенами ERC-20 и другими стандартами, например, ERC-721 и ERC-1155?

ERC-20 — стандарт взаимозаменяемых токенов для активов вроде валют. ERC-721 — стандарт невзаимозаменяемых токенов для уникальных предметов (NFT). ERC-1155 объединяет оба подхода и поддерживает как взаимозаменяемые, так и уникальные токены в одном контракте.

Какие риски безопасности существуют при использовании и торговле токенами ERC-20?

Основные риски: волатильность комиссий, уязвимости смарт-контрактов, мошеннические токены, фишинговые атаки и взломы кошельков. Всегда проверяйте адреса контрактов, используйте безопасные кошельки и тщательно изучайте проекты до торговли.

Зачем нужен аудит смарт-контракта и сертификация безопасности для токенов ERC-20?

Аудит и сертификация позволяют выявлять уязвимости и снижать риски атак. Это обеспечивает надёжность кода, формирует доверие пользователей и защищает средства от злоупотреблений.

Как добавить и управлять токенами ERC-20 в кошельке?

Добавьте адрес контракта токена в свой кошелёк, чтобы видеть токены ERC-20. Используйте кошельки, поддерживающие Ethereum, чтобы просматривать балансы и управлять активами. Подтверждайте операции в сети Ethereum для безопасного перевода токенов.

Как рассчитываются комиссии Gas для ERC-20 токенов? Как оптимизировать расходы на транзакции?

Комиссия Gas для ERC-20 = (Base Fee + Priority Fee) × Gas Limit. Оптимизируйте расходы, регулируя лимит газа, выбирая периоды низкой нагрузки и используя пакетные транзакции для снижения общего количества операций.

Какие известные проекты используют стандарт ERC-20? Каковы их особенности?

Крупнейшие проекты ERC-20: Uniswap, Aave, USDC. Эти токены взаимозаменяемы и служат основой для DeFi-приложений — децентрализованных бирж, кредитных протоколов и майнинга ликвидности.