США ввели санкции против северокорейских банкиров и организаций, участвующих в отмывании криптовалюты

Предпосылки санкционных мер

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США объявило о масштабных санкциях против восьми граждан и двух организаций из Северной Кореи, связанных с отмыванием доходов от киберпреступлений и схем с работниками в ИТ-сфере. Это решение свидетельствует о значительном ужесточении борьбы с незаконными финансовыми сетями, поддерживающими оружейные программы КНДР.

Суть действия изложена в релизе Минфина, опубликованном в недавнем сообщении, и направлена на каналы, через которые перемещались украденные цифровые активы и доходы подрядчиков посредством долларовых платежей. Это создает серьезные риски несоблюдения требований для криптобирж, брокеров, кастодианов и провайдеров кошельков, которые могут случайно обработать такие средства. Санкции предусматривают новые обязательства для крипто-бизнеса по внедрению расширенных процедур проверки и мониторинга.

В релизе подчеркивается связь этой деятельности с оружейными программами и приводится ссылка на недавний многосторонний отчет о нарушениях санкций через кражи в киберсфере и контракты в ИТ. Обновление содержит новые данные для проверки, включая отдельные криптоадреса, связанные с ранее внесенным в санкционный список банком. Эта информация помогает финансовым организациям эффективнее выявлять и блокировать подозрительные операции.

Кто попал под санкции и как действовали финансовые сети

OFAC внесло северокорейских банкиров Чан Кук Чхоля и Хо Чон Сона в санкционный список за управление средствами First Credit Bank, включая $5,3 млн в криптовалюте. Эти лица играли ключевую роль в конвертации украденных цифровых активов в средства для режима. Их включение подчеркивает сложность финансовой инфраструктуры КНДР, сочетающей традиционные банки и криптовалютные операции для обхода международных санкций.

Korea Mangyongdae Computer Technology Company попала под санкции за организацию работы ИТ-делегаций в Китае, применявших прокси для перевода средств. Компания отправляла ИТ-специалистов за границу, которые получали легальный доход, а затем разные каналы возвращали эти средства в Пхеньян. Ю Ён Су был внесён в санкционный список за действия от имени компании, выступая основным организатором операций. Эта схема демонстрирует, как КНДР использует международный рынок труда для пополнения бюджета в обход санкций.

Ryujong Credit Bank попал под санкции за предоставление финансовых услуг, обеспечивающих обход санкций между Китаем и КНДР. Банк участвовал в переводах, отмывании средств и операциях для работников за рубежом, занимая важное место в финансовой сети режима. Его деятельность позволяла перемещать средства через границы, сохраняя видимость легальной банковской работы.

Под санкции также попали представители финансовых организаций КНДР, находящиеся в Китае и России. В релизе Минфина описаны переводы в долларах США, юанях и евро, что подтверждает мультивалютный характер операций. Эти представители были связаны с ранее санкционированными банками и подставными компаниями, что говорит о высокой степени взаимосвязанности сетей обхода санкций КНДР.

В релизе говорится, что за три года было похищено более $3 млрд, преимущественно в криптовалюте. Эта сумма связывает кибер-кражи и доходы от деятельности в ИТ-сфере с едиными каналами финансирования, демонстрируя скоординированный подход к финансированию вооружений. Масштаб операций подчеркивает необходимость усиления международного сотрудничества в борьбе с отмыванием средств через криптовалюту.

«Хакеры, действующие по поручению Северной Кореи, похищают и отмывают средства для финансирования ядерной программы режима», — заявил Джон К. Хёрли, заместитель министра финансов США по вопросам противодействия терроризму и финансовой разведке. «Получая доход для вооружённых разработок Пхеньяна, эти лица напрямую угрожают безопасности США и мира. Министерство финансов продолжит преследовать организаторов и пособников этих схем, чтобы перекрыть незаконные доходы КНДР», — подчеркнул он, отмечая значение этих финансовых преступлений для национальной безопасности.

Какие меры последуют за новыми санкциями против КНДР

В соответствии с санкциями, имущество и имущественные интересы включённых в список лиц, находящиеся в США или под контролем граждан США, блокируются. Блокируются также компании, более чем на 50% принадлежащие заблокированным лицам, что охватывает связанные корпоративные структуры. Это возлагает на криптоиндустрию обязанность проверять контрагентов и останавливать потоки, связанные с лицами из санкционного списка или их криптоадресами.

Транзакции с таким имуществом обычно запрещены, если они не разрешены или не освобождены от ограничений. Это требует от криптобирж и других операторов цифровых активов внедрения надёжных систем проверки для выявления санкционированных адресов и организаций в реальном времени. Обязанности по комплаенсу включают не только сверку имён, но и блокчейн-анализ и отслеживание транзакций.

Министерство финансов предупредило, что финансовые организации и другие лица, работающие с фигурантами санкционного списка, могут сами оказаться под санкциями или мерами принудительного воздействия. Такой риск вторичных санкций усиливает стимулы для соблюдения требований: компании могут лишиться доступа к финансовым рынкам США, если окажут содействие запрещённым операциям. Предупреждение касается и традиционного финансового сектора, и криптоиндустрии.

Ведомство также напомнило, что исключение из санкционного списка возможно по установленной процедуре. Это сохраняет официальный механизм подачи заявлений, пока действуют ограничения, однако для успешного исключения требуется доказать, что субъект больше не представляет угрозу. Для крипто-компаний это означает необходимость полного учёта и постоянного мониторинга для выявления изменений в статусе фигурантов санкционного списка.

Эти санкции подтверждают сохранение регуляторного контроля за отмыванием средств через криптовалюту и необходимость усиления программ комплаенса во всей индустрии цифровых активов. Финансовым организациям следует пересмотреть процедуры проверки, обновить санкционные списки и рассмотреть внедрение современных инструментов блокчейн-аналитики для выявления подозрительных схем, связанных с деятельностью КНДР.

FAQ

Почему США ввели санкции против северокорейских банкиров и криптовалютных компаний?

США ввели санкции, чтобы не допустить использования криптовалют Северной Кореей для незаконного отмывания средств и обхода международных санкций. Меры направлены на организации, содействующие финансированию киберпреступлений и обходу санкций через цифровые активы.

Как КНДР использует криптовалюту для отмывания средств и обхода санкций?

Северная Корея применяет криптовалюту для оружейных сделок, обхода санкций ООН и отправки программистов за рубеж с целью отмывания средств и получения валютной выручки.

Какие конкретные банки и компании КНДР попали под санкции?

Санкции США распространяются на представителя Tanchon Commercial Bank в Пекине и представителей Korea Mineral and Forest Resources Trading Corporation в Даляне. Эти организации попали под санкции за участие в отмывании криптовалюты и незаконных финансовых операциях, поддерживающих ядерные программы КНДР.

Как санкции США скажутся на крипторынке и биржах?

Санкции могут усилить требования к комплаенсу на биржах и снизить объёмы транзакций. Эти меры способны ограничить работу платформ и доступ пользователей, что может вызвать волатильность рынка и смещение торговой активности на нерегулируемые площадки.

Стоит ли обычным пользователям криптовалюты опасаться этих санкций?

Нет. Большинство санкций нацелено на отдельные организации, а не на обычных пользователей. Децентрализованный характер криптовалют снижает влияние традиционных санкций на добросовестных держателей.

Какие криптобиржи попали под санкции или были затронуты?

OFAC ввело санкции против B-Crypto, Bitpapa, Crypto Explorer, Netex 24 и Tokentrust Holdings, работающих в России. Эти компании столкнулись с ограничениями на криптооперации и предоставление услуг.

Как санкции препятствуют использованию криптовалюты в незаконных целях?

Санкции ограничивают попадание преступных средств в легальную финансовую систему, снижают возможности для злоупотреблений криптовалютой и усиливают контроль за источниками средств.

Вводили ли другие страны аналогичные санкции против криптовалютных операций КНДР?

Да, многие страны и международные организации ввели санкции против криптоактивности КНДР. Это включает ограничения для криптобирж, финансовых организаций и компаний, участвующих в переводе средств КНДР. Международные меры направлены на борьбу с незаконными операциями с криптовалютой и предотвращение обхода санкций через цифровые активы.