Агентство по борьбе с преступностью Великобритании выявило схему отмывания денег «наличные за криптовалюту». В стране изъято $33 млн.

Национальное агентство Великобритании по борьбе с преступностью (NCA) раскрывает масштабную сеть по отмыванию миллиардов долларов, специализирующуюся на сборе преступных наличных и их конвертации в криптовалюту. Эта сложная схема используется для обхода международных санкций и финансовой поддержки российской военной кампании против Украины, что демонстрирует тесную связь цифровых активов с организованной преступностью.

NCA совместно с правоохранительными органами США, Франции, Испании и других стран добилась значимых успехов в разоблачении этой сети. Всего арестовано 128 участников операции. Международная спецоперация, получившая название «Operation Destabilise», привела к изъятию более £25 млн ($33 млн) наличных и криптовалюты только на территории Великобритании, что подтверждает огромный масштаб незаконных финансовых потоков.

Сал Мелки, заместитель директора NCA по экономическим преступлениям, отмечает: раскрытые сети формируют целую экосистему отмывания денег, охватывающую все уровни международной финансовой преступности. «Эти сети, пресечённые в рамках Destabilise, охватывают все этапы отмывания – от сбора наличности с уличных наркосделок до покупки банков и нарушения глобальных санкций», – заявляет Мелки. Это подтверждает, что криптовалюта стала ключевым инструментом для легализации преступных доходов.

Конвертация наличных в криптовалюту: в центре внимания

Криминальная группа с крупными криптовалютными активами внедрила сложную систему сбора «грязных» денег, поступающих от наркоторговли и поставок оружия, и их дальнейшей конвертации в «чистую» криптовалюту. Такой обмен «наличных на криптовалюту» становится всё более востребованным среди преступных организаций, стремящихся скрыть источник незаконных средств.

Криптовалюты заняли важное место в международных преступных сетях, особенно при обходе санкций и операциях организованной преступности. Децентрализация и псевдонимность цифровых активов делают их удобным инструментом для отмывания средств и трансграничных переводов без риска обнаружения. Возможность мгновенной конвертации наличных в цифровые токены и их глобального перемещения создала новые вызовы для правоохранителей.

Сал Мелки уточняет: «Эти сети действуют минимум в 28 городах и населённых пунктах Великобритании, где собирают преступную наличность и переводят её в криптовалюту». Такая география подтверждает, что преступники построили сложную инфраструктуру для отмывания денег, разместив пункты сбора по всей стране для обслуживания различных криминальных структур.

В декабре 2024 года NCA и Министерство финансов США совместно раскрыли две крупные преступные сети – TGR и Smart – в рамках операции Destabilise. Эти группы, как предполагается, использовали обмен «наличных на криптовалюту» для помощи российским клиентам в обходе международных санкций. Конвертация санкционированных средств в криптовалюту позволяла российским организациям сохранять доступ к мировой финансовой системе, несмотря на санкционные ограничения Запада.

Министр безопасности Дэн Джарвис отметил последствия этих преступных схем для национальной безопасности: «Эта сложная операция раскрыла коррупционные методы России по обходу санкций и финансированию незаконной войны в Украине. Мы ведём непрерывную работу по выявлению, пресечению и судебному преследованию всех, кто действует в интересах враждебных государств. Этому не место на наших улицах». Заявление отражает твёрдое намерение правительства Великобритании защитить свою финансовую систему от использования в целях подрыва международных санкций.

Криптовалюта в организованной преступности: вызовы для глобальных правоохранительных органов

Проблемы преступлений с использованием криптовалют выходят далеко за рамки Великобритании — они создают серьёзные препятствия для правоохранителей по всему миру. Недавно прокурор США по округу Колумбия Джанин Пирро объявила о расширении борьбы с китайскими криминальными синдикатами и мошенническими схемами инвестирования в криптовалюту. Эти меры отражают растущую обеспокоенность международного сообщества злоупотреблениями цифровыми активами транснациональными преступными группировками.

Масштаб преступлений, связанных с криптовалютой, вызывает опасения во многих странах. Недавний аналитический доклад выявил мошенническую сеть на $19 млрд, связанную с высокопоставленными чиновниками Камбоджи, что демонстрирует проникновение криптомошенничества на высшие уровни национальных правительств. Масштабы и сложность этой схемы свидетельствуют о серьёзных ресурсах преступных организаций в сфере цифровых финансов.

В начале 2025 года профессор Университета Техаса Джон Гриффин опубликовал уникальное исследование, в котором установлено около 4 000 криптоадресов, использовавшихся для хищения более $75 млрд у жертв по всему миру с января 2020 по февраль 2024 года. Анализ Гриффина выявил скоординированную преступную активность в разных юрисдикциях, а также сложные схемы отмывания, направленные на сокрытие движения похищенных средств. Эти данные помогают правоохранителям отслеживать и возвращать незаконные криптовалютные активы.

ООН также признаёт серьёзность роста преступности, связанной с криптовалютой. В апреле 2024 года Управление ООН по наркотикам и преступности предупредило о новых трендах в преступной деятельности с применением криптотехнологий. Отчёт отмечает: преступные синдикаты больше не ограничиваются эксплуатацией существующих платформ и бирж — они создают собственные блокчейн-сети и цифровые валютные системы, специально предназначенные для незаконных операций и ухода от обнаружения.

Эволюция преступных технологий ставит новые задачи для международного правоохранительного сотрудничества. По мере совершенствования инструментов преступников, регулирующие и силовые ведомства должны повышать техническую компетентность и расширять координацию между странами. Успех операции Destabilise показывает важность международного взаимодействия в борьбе с криптовалютными преступлениями, однако эксперты подчёркивают: дальнейшие инвестиции в расследования и нормативные механизмы необходимы для опережения преступных инноваций в цифровой сфере.

FAQ

В чём суть схемы отмывания «наличные за криптовалюту» и как она работает?

«Наличные за криптовалюту» — это схема, при которой преступники переводят незаконные наличные средства в криптовалюту через неформальные каналы, затем снова обналичивают их, чтобы скрыть происхождение денег. Участники используют P2P-транзакции и децентрализованные сети для маскировки операций и легализации преступных доходов.

Сколько активов изъяли правоохранители Великобритании в ходе операции? Какие криптовалюты были задействованы?

В рамках этой схемы отмывания «наличных за криптовалюту» правоохранительные органы Великобритании изъяли активы на сумму $33 млн. Меры были направлены против ряда криптовалют, использовавшихся в незаконной деятельности, но конкретные цифровые активы не указаны в официальном сообщении.

Как используются криптовалюты для отмывания денег? Какие основные методы применяются?

Криптовалюты позволяют отмывать деньги через миксинг-сервисы, смешивающие незаконные и легальные транзакции, приватные монеты для анонимности, распределение по множеству кошельков и бирж, а также обратную конвертацию в фиат. Эти методы используют псевдонимность блокчейна и скорость транзакций для сокрытия происхождения средств.

Как этот случай влияет на криптовалютные биржи и требования к соблюдению законодательства?

Рассматриваемый случай усиливает требования к контролю на криптоплатформах: ужесточаются процедуры KYC, мониторинг транзакций, и внедряются строгие политики AML. Биржи сталкиваются с ростом комплаенс-обязательств и риском санкций за недостаточные меры против отмывания денег.

Как обычным инвесторам выявлять и избегать участия в отмывании денег через криптовалюту?

Проверяйте контрагентов и источники средств. Избегайте подозрительных операций, крупных сумм и неадекватного поведения. Пользуйтесь регулируемыми сервисами с надёжными KYC-процедурами. Анализируйте историю транзакций на предмет признаков — например, быстрых перемещений средств или использования миксинг-сервисов.

Как власти и правоохранители регулируют и пресекают преступления с криптовалютой?

Власти используют комплексные меры: инструменты анализа блокчейна, международные стандарты FATF, требования AML/KYC, мониторинг транзакций и специализированные подразделения по криптопреступлениям. Органы отслеживают средства через блокчейн, блокируют активы и привлекают виновных к ответственности. Усиленный надзор и оперативный мониторинг подозрительных операций повышают эффективность борьбы на глобальном уровне.

Как будет распоряжаться изъятыми $33 млн? Вернут ли их жертвам?

Изъятые $33 млн проходят судебные процедуры. Средства могут быть возвращены жертвам, направлены на нужды правоохранителей или перечислены государству — решение принимается судом после конфискации.