Кто такой Сэм Бэнкман-Фрид — печально известный сооснователь FTX?

Кто такой Сэм Банкман-Фрид?

Сэма Банкман-Фрида считают символом криптовалютного мира. Банкман-Фрид — предприниматель в сфере криптовалют, сооснователь и бывший CEO обанкротившейся платформы FTX и её дочерней компании Alameda Research.

SBF прославился как руководитель FTX, одной из крупнейших бирж в мире. До краха FTX состояние Сэма Банкман-Фрида в 31 год превышало $26 миллиардов, но было полностью утрачено в ноябре 2022 года. В ноябре 2023 года жюри Нью-Йорка признало Сэма Банкман-Фрида виновным по нескольким статьям мошенничества и сговора. Приговор объявит судья 28 марта 2024 года.

Сэм Банкман-Фрид родился в Калифорнии 6 марта 1992 года в семье профессоров юридического факультета Стэнфорда. SBF рос в образованной семье, что определило выбор учебных заведений. В старших классах он учился в Crystal Springs Uplands School, Хиллсборо, Калифорния.

Он также посещал Canada/USA Mathcamp — летнюю программу для одарённых школьников, увлекающихся математикой. В 2013 году, обучаясь в MIT, Сэм Банкман-Фрид проходил стажировку в Jane Street Capital, компании, торгующей международными биржевыми фондами.

После окончания MIT в 2014 году со степенью по физике и дополнительной специализацией по математике SBF вернулся в Jane Street Capital, став штатным сотрудником. В 2017 году он ушёл из компании. В сентябре того же года вместе с Тарой МакОлей он основал Alameda Research — фирму по торговле криптовалютами.

Сэм Банкман-Фрид: Основатель

В апреле 2019 года Сэм Банкман-Фрид основал биржу FTX, запустившуюся в мае того же года и тесно связанную с Alameda. С ростом крипторынка в период COVID-19 Банкман-Фрид и его платформа стремительно росли вместе с индустрией.

Помимо статуса «символа криптовалют», Банкман-Фрид приобрёл известность благодаря «эффективному альтруизму», пожертвовав миллионы долларов на выбранные проекты. Как сторонник эффективного альтруизма, SBF заявлял, что намерен заработать много денег и пожертвовать их на благо мира. Он придерживается трезвого образа жизни и является веганом, оставаясь верным принципам даже в тюрьме без веганских блюд.

Каролина Эллисон

Интерес SBF к эффективному альтруизму сблизил его с Каролиной Эллисон. Помимо личных отношений с Сэмом Банкман-Фридом, Эллисон — бывший CEO обанкротившейся Alameda Research. Она познакомилась с SBF во время работы в Jane Street Capital после окончания Стэнфорда по математике.

После запуска Alameda Research Банкман-Фрид пригласил Эллисон в компанию. Они жили вместе с другими сотрудниками FTX в пентхаусе SBF на Багамах. В 2019 году, после запуска FTX, Эллисон начала брать на себя больше ответственности в Alameda Research.

В 2021 году Банкман-Фрид покинул компанию, чтобы сосредоточиться на FTX, оставив Эллисон и Сэма Трабукко руководить Alameda как со-CEO. Однако Банкман-Фрид оставался конечным руководителем торговой компании. После краха FTX выяснилось, что Эллисон контролировала рискованные сделки Alameda с использованием клиентских средств. Она признала себя виновной по семи уголовным статьям, согласилась сотрудничать с федеральными прокурорами и стала главным свидетелем на процессе против Банкман-Фрида.

Помимо пожертвований на благотворительность, Банкман-Фрид делал политические взносы. За менее чем 18 месяцев он направил более $70 миллионов на избирательные кампании, став одним из крупнейших доноров. Перед выборами 2022 года Банкман-Фрид пожертвовал около $40 миллионов политическим комитетам и политикам, преимущественно демократам и либеральным группам.

Каков профессиональный путь Сэма Банкман-Фрида?

После окончания MIT Сэм Банкман-Фрид начал карьеру трейдера в Jane Street Capital на Уолл-стрит. В этот период Банкман-Фрид специализировался на арбитражных стратегиях с акцентом на ETF. Арбитраж — это когда трейдер покупает актив на одном рынке и почти сразу продаёт его на другом для получения прибыли.

SBF проработал в нью-йоркской компании три года, покинув её в 2017 году после знакомства с криптовалютами. Тогда биткоин набирал популярность и рос в цене. Индустрия криптовалют только зарождалась, инфраструктура для торговли практически отсутствовала.

Покупателей было много, но мало компаний предлагали платформы для торговли криптовалютами. Банкман-Фрид увидел возможность использовать арбитраж в криптовалютном секторе. Он начал с японского арбитража, зарабатывая на разнице цен между рынками.

Банкман-Фрид покупал биткоин в США и продавал его с прибылью на азиатских рынках, получая до 10%. С ростом доходов SBF основал Alameda Research в ноябре 2017 года, вскоре после 25-летия. Он нанял коллег из сообщества эффективного альтруизма и, по сообщениям, жертвовал не менее половины прибыли компании на благотворительность. В лучшие дни Alameda Research торговала биткоином на сумму $25 миллионов в день. В 2019 году он основал FTX и переехал в Гонконг.

Чем известен Сэм Банкман-Фрид?

До ноября 2022 года Сэм Банкман-Фрид был известен как основатель Alameda Research — торговой компании в сфере криптовалют, и FTX — одной из крупнейших бирж. FTX зарабатывала на торговых комиссиях и продаже собственного токена FTT, который предоставлял скидки при торговле на платформе.

Он также известен как филантроп, пожертвовавший миллионы долларов на благотворительные проекты. Кроме того, он выступал за регулирование криптовалют и был знаком с влиятельными политиками. Банкман-Фрид проявил интерес к политике и в 2022 году был одним из крупнейших доноров Демократической партии.

Влияние Банкман-Фрида выросло в ноябре 2022 года после краха FTX. В ноябре FTX объявила о банкротстве, а Банкман-Фрид ушёл с поста CEO. В тот же месяц его арестовали на Багамах по обвинениям в мошенничестве и экстрадировали в США. SBF тайно направлял клиентские средства для поддержки дочерней компании Alameda.

После пяти недель судебного процесса в Манхэттене его признали виновным по двум статьям мошенничества с использованием электронных средств, двум статьям сговора, одной статье мошенничества с ценными бумагами, одной статье сговора по мошенничеству с товарами и одной статье сговора по отмыванию денег — это назвали одним из крупнейших финансовых мошенничеств в истории США.

Как Банкман-Фрид зарабатывал деньги?

Сэм Банкман-Фрид начал зарабатывать в Jane Street Capital в возрасте около 21 года. В 2017 году он заинтересовался криптовалютами и заработал на арбитраже — извлекая прибыль из разницы цен на разных рынках.

Его арбитражная стратегия оказалась успешной, и он создал Alameda Research. В 2019 году прибыль Alameda Research позволила Банкман-Фриду запустить биржу FTX. К 29 годам состояние Сэма Банкман-Фрида составляло $22,5 миллиарда.

Помимо криптовалютной торговли, SBF стал надеждой для других компаний во время кризиса 2022 года. Он спас Voyager Digital, обанкротившегося криптовалютного брокера, и предоставил компании BlockFi кредит на $250 миллионов, позиционируя себя как спасителя индустрии.

В 2022 году он также запустил венчурный фонд FTX Ventures, который инвестировал в различные компании и управлял почти $2 миллиардами активов до банкротства вместе с FTX.

В чем обвиняли Сэма Банкман-Фрида?

Сэм Банкман-Фрид направил миллиарды клиентских средств с FTX в Alameda Research. Alameda использовала эти средства для рискованных инвестиций в криптовалюту и поддержки других проблемных компаний, что привело к огромной нехватке на балансе FTX.

Банкман-Фрида также обвиняли в использовании клиентских средств для крупных политических пожертвований демократам и республиканцам, а также для личных расходов. Бывший CEO FTX тратил клиентские средства на роскошный образ жизни, оплачивая личные расходы на миллионы долларов. Например, он вложил $200 миллионов в недвижимость на Багамах и использовал средства для погашения долгов Alameda перед кредиторами.

В результате судебного процесса SBF был признан виновным по семи статьям сговора и мошенничества. По словам прокуроров, мошенничество SBF началось в 2019 году и продолжалось до ноября 2022 года, когда FTX обанкротилась. Приговор вынесет судья Каплан 28 марта 2024 года, определив срок наказания по преступлениям и личной истории Банкман-Фрида.

В чем обвиняли Каролину Эллисон?

Каролина Эллисон — бывшая девушка SBF и CEO обанкротившейся Alameda Research — была обвинена в сговоре с целью мошенничества с товарами, ценными бумагами, мошенничества с использованием электронных средств и отмывания денег. По словам прокуроров, Эллисон сыграла значительную роль в преступлениях SBF, пока он управлял FTX.

Эллисон признала себя виновной по семи обвинениям, которые во многом совпадают с обвинениями против Сэма Банкман-Фрида. В защиту Эллисон заявила присяжным, что Банкман-Фрид заставил её сознательно мошенничать с клиентами FTX на миллиарды долларов, действуя по его указаниям.

Кроме американских прокуроров, SEC также обвинила бывшую выпускницу Стэнфорда в мошенничестве. По данным SEC, Эллисон и бывший CTO FTX Гэри Ван помогли Банкман-Фриду направить клиентские средства в Alameda Research и предоставляли инвесторам ложную информацию об этом.

По указанию SBF SEC также сообщила, что Эллисон манипулировала ценой FTT и использовала это для введения инвесторов в заблуждение относительно реального состояния компании. FTT был цифровым токеном FTX и ключевым элементом мошеннической схемы.

Эллисон согласилась сотрудничать с американскими прокурорами и стала главным свидетелем по делу Банкман-Фрида, рассчитывая на гораздо более мягкий приговор по сравнению с 110 годами лишения свободы.

Крах финансовой империи SBF

Империя SBF рухнула за десять дней, оказав влияние на весь криптовалютный сектор. В тот момент FTX была третьей по объёму криптовалютной биржей в мире, и её крах был особенно значимым.

2 ноября 2022 года CoinDesk сообщил, что в балансе Alameda Research присутствует FTT — собственный токен FTX. В отчёте отмечалось, что токен легко манипулируется благодаря централизованному контролю над предложением. Его также использовали как залог для различных кредитов, создавая системный риск.

Крупнейшая биржа объявила о намерении продать все свои FTT на сумму около $529 миллионов 6 ноября 2022 года. CEO биржи заявил, что ликвидация FTT связана с управлением рисками — после краха стейблкоина LUNA ранее в году. На следующий день FTX столкнулась с проблемами ликвидности. В серии твитов Сэм Банкман-Фрид пытался убедить инвесторов, что активы в порядке.

Вмешательство крупной биржи

После публикации CoinDesk клиенты начали массово выводить средства на сумму $6 миллиардов — это вызвало классический банковский кризис. После этих событий SBF пытался привлечь капитал у венчурных фондов, затем обратился к конкуренту — крупной бирже. За два дня стоимость токенов SBF снизилась более чем на 80%.

Биржа объявила о необязывающем соглашении о покупке неамериканского подразделения FTX 8 ноября 2023 года, но уже на следующий день отказалась от сделки. Причиной отмены стала корпоративная экспертиза, выявившая неправильное управление клиентскими средствами и другие проблемы.

Комиссия по ценным бумагам Багам заморозила все активы багамской дочерней компании FTX после того, как стало известно, что SBF пытается привлечь $8 миллиардов для спасения FTX. В тот же день Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии объявил о начале расследования по FTX.

11 ноября 2022 года Сэм Банкман-Фрид подал заявление о банкротстве по главе 11 Кодекса США. В тот же день он ушёл с поста CEO FTX. Alameda Research и более 130 юридических лиц, связанных с FTX, оказались в аналогичной ситуации.

Джон Дж. Рэй III был назначен новым CEO FTX вместо Банкман-Фрида, учитывая его опыт реструктуризации Enron — энергетической компании, обанкротившейся в декабре 2001 года.

12 ноября 2022 года наблюдатели заметили движение сотен миллионов долларов клиентских средств на другие криптокошельки. FTX заявила, что кто-то взломал платформу и вывел примерно $477 миллионов, усилив хаос вокруг краха.

Сколько денег потеряли клиенты FTX?

К моменту банкротства FTX и FTX US отсутствовало примерно $8,7 миллиарда клиентских средств. Миллиарды долларов ушли на роскошную недвижимость, личные займы и политические пожертвования — это стало одним из самых крупных случаев нецелевого использования средств клиентов в финансовой истории.

Во время показаний против SBF Эллисон раскрыла, что Alameda Research использовала клиентские средства FTX для покрытия собственных обязательств, создав огромную финансовую дыру.

Что произошло с Банкман-Фридом?

После краха FTX состояние SBF, ранее оценивавшееся более чем в $26 миллиардов, сократилось до $1 миллиарда, а затем было полностью утрачено. В интервью The New York Times в ноябре 2022 года Банкман-Фрид сообщил, что у него осталось около $100 000 на банковском счёте.

Ранее считавшийся криптовалютным магнатом, Банкман-Фрид как предприниматель, филантроп и политический донор оказался в центре множества уголовных обвинений в конце 2022 года, что стало одним из самых драматических падений в бизнесе.

Арест Сэма Банкман-Фрида

12 декабря 2022 года власти Багам арестовали Банкман-Фрида в его пентхаусе на Багамах по запросу США. На следующий день Министерство юстиции США опубликовало обвинительное заключение. DoJ предъявило ему восемь обвинений, включая отмывание денег, мошенничество с ценными бумагами, мошенничество с использованием электронных средств и незаконное финансирование политических кампаний.

Комиссия по торговле фьючерсами и SEC также выдвинули ряд обвинений против SBF. Две американские ведомства инициировали гражданские дела о мошенничестве с товарами и ценными бумагами против Банкман-Фрида.

21 декабря 2022 года SBF был экстрадирован в США для предъявления уголовных обвинений. 22 декабря 2022 года он предстал перед федеральным судом в Манхэттене. Затем его отпустили под залог в $250 миллионов — крупнейший в истории США. Суд поместил его под домашний арест в доме родителей в Калифорнии.

3 января 2023 года Банкман-Фрид не признал себя виновным в уголовных обвинениях. 23 февраля 2023 года Министерство юстиции предъявило четыре дополнительных обвинения, связанные с переводом денег без лицензии. 28 марта 2023 года Банкман-Фриду также предъявили обвинение во взяточничестве за рубежом. 30 марта 2023 года он не признал себя виновным по новым обвинениям.

В июле 2023 года Банкман-Фрид столкнулся с обвинениями в давлении на свидетелей, связанными с Каролиной Эллисон, после того как опубликовал выдержки из её дневника в The New York Times. 26 июля 2023 года федеральный судья запретил SBF общаться с прессой и публикой.

14 августа 2023 года суд отменил залог и отправил его обратно в Центр предварительного заключения Метрополитен. Процесс по семи из восьми обвинений начался 2 октября 2023 года. Жюри вынесло вердикт о виновности по всем семи обвинениям 2 ноября 2023 года.

Что ждёт Сэма Банкман-Фрида?

Будущее SBF выглядит мрачно после признания его виновным по нескольким уголовным статьям. Хотя вердикт жюри облегчил юридический процесс, пока нет гарантий, что инвесторы FTX, потерявшие миллиарды долларов, смогут вернуть свои деньги. Ожидаются дополнительные иски против FTX и Банкман-Фрида. На данный момент судья Каплан вынесет приговор 28 марта 2024 года. Сэм Банкман-Фрид может получить до 110 лет лишения свободы, если судья Каплан назначит максимальный срок по каждому из обвинений.

FAQ

Кто такой Сэм Банкман-Фрид и каково его положение в криптоиндустрии?

Сэм Банкман-Фрид (SBF) — сооснователь и бывший CEO криптовалютной биржи FTX. Он был заметным предпринимателем и влиятельным участником рынка, известен филантропией. Однако против него выдвинуты серьёзные обвинения в финансовых преступлениях и мошенничестве.

Что такое FTX и почему она внезапно обанкротилась?

FTX — платформа для торговли криптовалютами, обанкротившаяся из-за финансовых махинаций и недостатка прозрачности. Биржа тайно использовала клиентские средства, что привело к неплатёжеспособности и банкротству в 2022 году.

В чем обвиняли Сэма Банкман-Фрида и какие юридические последствия он несёт?

Сэм Банкман-Фрид признан виновным по всем обвинениям, включая мошенничество с использованием электронных средств, отмывание денег и сговор. Он может получить до 110 лет лишения свободы и столкнуться с дополнительными обвинениями, связанными с финансированием политических кампаний и взяточничеством за рубежом. Приговор будет вынесен 28 марта.

Какое влияние оказал крах FTX на крипторынок и инвесторов?

Крах FTX привёл к потере миллиардов долларов примерно одним миллионом инвесторов, серьёзно снизил ликвидность рынка и подорвал доверие традиционных финансовых институтов к криптоинвестициям.

Как Сэм Банкман-Фрид превратился из молодого предпринимателя в одиозную фигуру?

Сэм Банкман-Фрид основал FTX и быстро стал крупным криптовалютным предпринимателем. Его империя рухнула из-за обвинений в мошенничестве, нецелевого использования клиентских средств и нарушениях регулирования — это привело к уголовному преследованию и негативной репутации.

Какова связь между FTX и Alameda Research?

FTX и Alameda Research были основаны одним человеком. FTX работает как криптобиржа, а Alameda Research — аффилированная компания, занимающаяся инвестициями и торговлей деривативами.

Какие уроки можно извлечь для доверия и регулирования в криптоиндустрии?

Крах FTX выявил критические пробелы в регулировании отрасли и защите пользовательских активов. Это подчёркивает необходимость более строгих регуляторных стандартов, прозрачности и надёжных сервисов. Индустрия должна усиливать саморегулирование для предотвращения подобных системных сбоев и восстановления институционального доверия.