Автор: Ланси Крипто-лаборатория
От Хуэйван до Хао Ван: “Обманки” на зарубежных гарантийных платформах и отраслевые карты
(1) Сущность гарантийных платформ: международные “солёные рыбы”
В экосистеме Web3 изначально гарантия — это механизм доверия для легальных сделок — как третья сторона при покупке на “Сянь Юй”: покупатель переводит деньги платформе, которая временно хранит средства, подтверждает получение товара, и только после этого переводит деньги продавцу, решая проблему доверия между сторонами. Но за границей так называемые “гарантийные платформы” превращают этот механизм в прикрытие для черного и серого рынка.
Общие черты таких платформ: по сути, не имеют лицензий на финансовую деятельность, работают через TG (так называемый “бумажный самолёт”), используют USDT (стабильную монету) как основной инструмент для сделок, — это нелегальные инструменты, основной функцией которых является предоставление средств для мошенничества, отмывания денег, торговли людьми и других преступных операций, маскируясь под “гарантии”. Проще говоря, легальные гарантии защищают честные сделки, а эти платформы — преступные.
(2) Хуэйван / Хао Ван Гарантия: санкционированный “суперузел” черного рынка
Обсуждая гарантийные платформы, невозможно не упомянуть Хуэйван Гарант, платформу, которую в индустрии называют “Алипей” черного рынка. Её развитие — это своего рода “эволюционная история” черного и серого рынка:
- 2020 год: Камбоджийская группа Хуэйван запускает Хуэйван Гарант, быстро набирая обороты благодаря географическому положению в Юго-Восточной Азии, где расположены крупные центры мошенничества;
- 2022 год: из-за масштабных мошеннических схем и отмывания денег включена в санкционный список Минфина США, активы заморожены, большая часть средств пользователей — недоступна;
- 2023 год: переименована в “Хао Ван Гарант”, продолжает работать через TG-группы, пытаясь обойти регулирование;
- 2024 год и далее: несмотря на смену серверов и команд, остается под пристальным контролем регуляторов во многих странах, часто сталкивается с паникой вкладчиков, проблемами с выводом средств.
Как лидер отрасли, “Хао Ван Гарант” обладает колоссальным объёмом операций: совокупный оборот превышает 27 миллиардов долларов, платформой пользуются преступники из более чем 100 стран, а в Юго-Восточной Азии доля использования превышает 80%.
Модель работы платформы “Хао Ван Гарант”:
- Продавцы (мошеннические группы/торговцы личными данными) размещают на платформе “товары” — это могут быть десятки тысяч личных данных граждан, инструменты для кражи банковских карт или даже “каналы” для торговли людьми;
- Покупатели (мошенники/нелегальные трейдеры) переводят USDT на указанный кошелек платформы;
- После отправки товара продавец подтверждает “получение” (то есть, что информация или инструменты работают);
- Платформа удерживает комиссию и переводит оставшиеся USDT продавцу;
- В случае споров платформа выступает арбитром, но стандарты арбитража склоняются к логике черного рынка: решение о “может ли информация использоваться” основывается на том, удалось ли мошеннику совершить преступление.
Самое страшное — это анонимность: не требуется подтверждение личности, достаточно аккаунта TG, чтобы зарегистрироваться, а весь денежный оборот ведется через USDT, полностью обходя контроль.
Команда ChainSet помогала правоохранительным органам отслеживать потоки по одному из дел о мошенничестве: один из случаев — 50 тысяч юаней (около 7 тысяч долларов) от пострадавшего из Китая, которые через обменники и USDT были выведены за границу через платформу “Хао Ван Гарант” за 48 часов, а вся цепочка была разорвана и разбита.
(3) Обзор: четыре основные типа зарубежных гарантийных платформ
Гарантийные платформы — важнейшие узлы в сети черного и серого рынка, за последние годы их развитие резко ускорилось, а масштабы пользователей и средств растут экспоненциально.
По данным блокчейн-аналитики, только три крупнейших платформ — Хуэйван, Тудо Гарант и Новая Монета — за последние три года обработали свыше 78 миллиардов долларов USDT. Этот объём уже превышает ВВП многих малых и средних стран.
Помимо тройки лидеров, на зарубежных рынках существует множество платформ с четким разделением функций, охватывающих разные сценарии преступной деятельности. Ниже — сравнительная таблица по четырем основным типам платформ:
【Примечание】: данные взяты из материалов расследований, блокчейн-аналитики и отраслевых исследований. Объем бизнеса — это совокупный объём транзакций, уровень риска — по степени регуляторного давления, скрытности и вредоносности.
Общие черты таких платформ очевидны:
❶ Использование USDT как средства обмена (USDT привязан к доллару 1:1, цена стабильна, быстро перемещается между цепочками, позволяет быстро делить крупные суммы);
❷ Обход официальных каналов, использование TG как платформы для операций (шифрованная связь и группы позволяют скрывать деятельность);
❸ Отсутствие реальных систем риск-менеджмента: платформа готова гарантировать любые сделки за оплату комиссии.
Черное и серое рынки против гарантийных платформ: как обычные люди сталкиваются с ними?
(1) Гарантийные платформы и черный рынок: решение проблемы доверия между преступниками
Между преступниками в черном и сером сегменте существует фундаментальный недоверие: все боятся, что личные данные — фальшивка, что товар не придет, что деньги не заплатят, что “черный” обменник “съест” деньги, или что отмыватель денег (“U商”) “кинет” их.
Это порождает необходимость в гарантиях — платформы, которая обеспечивает доверие и безопасность сделок. В результате, такие платформы позволяют мошенникам и преступникам безопасно взаимодействовать.
Вот пример из практики нашей команды при расследовании:
Мошенническая группа решила купить “набор” (кредитные карты, копии паспортов, SIM-карты, U-ключ) для отмывания денег. Продавец — внутренний посредник “кардан”. Они не знают друг друга, боятся, что один из них — подстава или обманет. Покупатель боится заплатить и не получить рабочий набор, продавец — что отдаст товар и не получит деньги.
Тогда “Хао Ван Гарант” становится их “мостом доверия”.
Платформа обеспечивает безопасное завершение сделки, анонимность и закрывает цепочку. Без такой платформы большинство сделок на черном рынке было бы невозможным — именно поэтому гарантийные платформы так важны в этой экосистеме.
(2) Гарантийные платформы и обычные люди: ловушки “быстрой наживы”
Многие считают, что черный рынок — это далеко и надолго, и что “за границей никто не контролирует”. Но на самом деле эти платформы всё больше проникают в повседневную жизнь обычных людей, особенно тех, кто хочет “легко и быстро заработать”.
Как это происходит:
- Продвижение через соцсети: в TikTok, 小红书 и других соцсетях используют ключевые слова — “обмен виртуальных валют”, “USDT на разнице”, “заработок на заданиях без вложений” — привлекая пользователей, затем переводя их в TG-группы;
- Рекомендации знакомых: “Есть бизнес по заработку на фейковых заказах, просто переведи деньги — и получишь комиссию”, — так многие попадают в ловушку;
- Темный интернет: при серфинге иногда всплывают рекламные объявления, которые ведут на группы TG, где скрываются более серьезные преступления — торговля наркотиками, оружием и т.п.
(3) Роль гарантийных платформ: три ключевых функции в черном рынке
Если представить черный рынок как цепочку, то гарантийные платформы — её “ядро”, выполняющее три важнейшие функции:
- “Страж” безопасности средств — обеспечивает хранение и арбитраж, решая проблему доверия между преступниками;
- “Легализация” преступлений — маскирует незаконные операции под легальный бизнес, снижая психологический барьер участников и усложняя контроль;
- “Разделение” потоков — с помощью USDT, межцепочечных переводов и раздельных адресов разрывает связь между источником и конечным получателем, усложняя отслеживание.
Наша команда отслеживала данные одного из таких платформ: за полгода один кошелек взаимодействовал с более чем 1200 подозрительных адресов, связанных с преступной деятельностью, на сумму свыше 800 миллионов долларов. Эти деньги уходили на зарубежные биржи, анонимные кошельки и другие платформы, формируя сложную сеть, что значительно усложняет расследование.
Эксклюзивное расследование ChainSet: “Лай Цай Гарант” — империя черного рынка
Как компания, занимающаяся безопасностью Web3, мы помогали следственным органам отслеживать цепочки незаконных платформ. Особенно ярким примером является “Лай Цай Гарант” — платформа, которая по сложности и скрытности стала “учебником” для подобных платформ.
(1) Два основных направления деятельности “Лай Цай Гарант”: гарантия и отмывание
Анализ данных показал, что “Лай Цай Гарант” — это не просто платформа, а целая черная экосистема, включающая четыре взаимосвязанных направления:
Основной бизнес — гарантия 
Обеспечивает хранение и арбитраж для черных сделок, подобно “Хао Ван”, но с более узкой специализацией — обслуживает “разгонщиков” и “мошеннические группы”. Например, для отмывания денег они нанимают “разгонщиков”, которые через платформу депонируют USDT, договариваются о правилах, после чего платформа возвращает депозиты и берет комиссию 8%.
На блокчейне зафиксированы три ключевых адреса:
-
Адрес депонирования (TKxxxx1): с мая 2024 по февраль 2026 — поступило 96,56 млн USDT, все средства — подозрительные адреса, используются для залога сторон сделки;
-
Резервный адрес (THxxxx2): с июля 2025 по февраль 2026 — поступило 12 млн USDT, средства — с адреса депонирования, используются для демонстрации “возможностей платформы” и привлечения новых пользователей;
-
Адрес возврата (TPxxxx3): с марта 2025 по февраль 2026 — поступило 937 млн USDT, средства — с платформы для разгона, используются для возврата залогов после завершения сделок, характер движения — “входящие и расходящиеся потоки”, мелкие выплаты преобладают, что соответствует логике возврата залогов.
Отмывочные операции (“разгон”)
Платформа разработала собственное приложение для разгона, “разгонщики” (участники) должны внести залог (минимум 5000 юаней или USDT), чтобы участвовать в отмывании. После получения незаконных средств они через биржи или обменники переводят USDT обратно на платформу, платформа берет комиссию и переводит деньги за границу.
Обнаружены три ключевых адреса платежей, общий оборот — 933 миллиона USDT:
-
Единственный платёжный адрес (TQxxxx4): с февраля 2025 по февраль 2026 — переведено 715 млн USDT, отвечает за возврат залогов и перевод за границу;
-
Основной адрес получения (TLxxxx5): с января 2025 по февраль 2026 — получено 674 млн USDT, средства — от бирж и обменников, основной адрес для поступающих переводов.
(2) Технологические методы скрытности “Лай Цай Гарант” для обхода регуляторов
Анализируя архитектуру платформы, мы выявили, что для уклонения от слежки используют:
- Мультицепочечные транзакции + межцепочечные переводы: используют TRX (Tron), Ethereum, BSC, часто меняют цепочки, чтобы разорвать цепочку следов;
- Мультиподписные адреса + анонимные кошельки: все ключи — мультиподписные, средства — в децентрализованных анонимных кошельках, что усложняет идентификацию;
- Распределённые серверы: размещены в Камбодже, Мьянме, России, используют VPN и прокси, чтобы скрывать IP;
- Фрагментация транзакций: крупные суммы разбиваются на мелкие, с нерегулярными интервалами, чтобы не сработали автоматические системы мониторинга;
- Регулярная смена адресов: каждый 3-6 месяцев меняются ключевые адреса, чтобы усложнить отслеживание.
Юридические границы: риски для платформ и участников
Обсуждая техническую сторону, перейдём к правовым аспектам.
Многие злоумышленники и желающие “подзаработать” считают, что “за границей никто не контролирует” или “просто перевод — не преступление”. Но это не так: если платформа действует с участием граждан Китая или наносит ущерб интересам Китая, она подчиняется китайскому законодательству. Участники, даже если не являются организаторами, — тоже несут ответственность.
(1) Юридическая ответственность операторов платформ: до пожизненного заключения
По китайскому УК и судебным разъяснениям, операторы зарубежных гарантийных платформ могут быть обвинены в:
❶ Отмывании денег — за предоставление счетов, помощь в переводе средств, конвертации активов, перевод за границу и т.п., связанное с доходами от наркотиков, организованных преступных групп, терроризма, контрабанды, коррупции, нарушений финансового порядка, мошенничества. В тяжких случаях — от 5 до 10 лет, штрафы 5-20% от суммы; при особо крупном размере — пожизненное.
❷ Незаконной деятельностью — без разрешения госорганов занимается финансовыми операциями, что по сути — незаконная деятельность, карается до 5 лет или штрафами.
❸ Помощью в совершении преступлений в сети — предоставление доступа, серверов, хранения данных, коммуникаций, рекламы, расчетов, — всё это считается содействием преступной деятельности, карается до 3 лет или штрафами.
Кроме того, возможны обвинения в мошенничестве, продаже личных данных, контрабанде и др. Важно: даже если платформа зарегистрирована за границей, а её руководитель — иностранный гражданин, — при участии граждан Китая или ущербе для страны, юрисдикция есть у Китая. За последние годы успешно экстрадированы несколько операторов таких платформ.
(2) Риски для обычных людей: эти действия — преступление!
Многие считают, что “я просто немного заработал”, и ничего страшного. Но на самом деле, участие в следующих действиях — уголовно наказуемо:
❶ Участие в отмывании денег через платформы и приложения: получение незаконных средств, обмен на USDT, перевод за границу — всё это подпадает под статью о содействии преступлению. Даже однократное участие при крупной сумме (обычно свыше 20 тысяч юаней или 10 тысяч юаней незаконных доходов) — уголовная ответственность.
❷ Выполнение функций обменника: выступать посредником между юанями и USDT, принимать деньги и переводить их — тоже преступление, особенно если известно, что деньги получены преступным путем.
❸ Продвижение и привлечение новых пользователей: за каждого привлеченного платят комиссию — это считается содействием преступлению, даже без прямых финансовых операций.
❹ Аренда “двух карт” — банковских и мобильных: сдавать свои карты для получения и отправки средств — тоже преступление, так называемая “двухкарточная” деятельность.
Даже если не привлекает уголовной ответственности, такие действия ведут к блокировке счетов, заморозке средств, ухудшению кредитной истории, а при пересечении границы — к уголовной ответственности.
(3) Мифы и ошибки: эти “отговорки” не освобождают от ответственности
Многие после задержания оправдываются: “Я не знал, что это незаконно”, “Платформа за границей, значит, не моя проблема”, “Я просто мелкий исполнитель, мало зарабатываю”. Но суд не принимает такие оправдания:
- “Не знал” — суд оценивает уровень осведомленности, опыт, окружение. Например, человек, давно в крипто-среде, не может утверждать, что не знает о связях с отмыванием денег;
- “За границей — значит, не моя ответственность” — если действия наносят ущерб интересам Китая или связаны с гражданами Китая, юрисдикция есть у Китая;
- “Я — мелкий” — даже соучастники, не являющиеся организаторами, несут ответственность, хотя и с меньшей мерой.
Итог: понимание правды о гарантийных платформах и черных рынках
Технологии Web3 — это децентрализация и прозрачность, но сами по себе они не делят легальные и нелегальные операции. Настоящие профессионалы придерживаются законных рамок, а платформы, использующие технологии для преступных целей, обречены на преследование и исключение.
Все платформы без лицензий за границей — это по сути “помощники” черного и серого рынка. Ваша “безопасная гарантия” — это прикрытие для преступлений. Участие в таких схемах — это нарушение закона. За быстрые деньги платформа может “сбежать” с деньгами, а вы — остаться без средств и под следствием.
В конце хочется сказать: технологии Web3 — мощный инструмент, но только в рамках закона. Надеемся, эта статья поможет вам понять истинную природу некоторых гарантийных платформ, избегать черных рынков и защищать свои активы и свободу.
