Что такое Лонда: Правительство Индии усиливает регулирование криптовалют, новые меры по борьбе с отмыванием денег

Индийские финансовые регуляторы значительно ужесточают контроль за криптовалютами в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно сообщению PANews от 12 января, Финансовая разведывательная служба Индии (FIU) объявила о революционных новых правилах для торговых платформ. Эти правила конкретизируют борьбу с финансовыми преступлениями, являющимися важным фоном для понимания того, что такое отмывание денег.

Строгая проверка личности для предотвращения отмывания денег

Ключевая часть новых правил — значительное усиление аутентификации пользователей. Биржи обязаны требовать от клиентов мгновенные селфи с миганием, чтобы проверить подлинность и жизненные показатели. Одновременно необходимо точное фиксирование географических координат, времени съемки и IP-адреса. Эти меры являются частью многоуровневой системы проверки личности, которая служит для борьбы с отмыванием денег.

Кроме того, пользователи обязаны предоставлять следующие документы: постоянный идентификационный номер (PAN), паспорт, водительское удостоверение, карта Адаар, избирательное удостоверение, номер мобильного телефона, адрес электронной почты и другие средства идентификации. Эти данные подтверждаются одноразовым паролем (OTP), а право собственности на банковский счет проверяется методом «подтверждения небольшого поступления».

Усиленные меры и запреты для бирж

В рамках новых правил ограничения для платформ также ужесточены. Биржам запрещается поддержка ICO и использование инструментов обхода отслеживания, таких как миксеры монет. Эти действия считаются источником отмывания денег, и меры направлены на полное искоренение таких практик.

Одновременно, клиенты с высоким уровнем риска, связанные с налоговыми гаванями, участники, находящиеся в юрисдикциях FATF, а также некоммерческие организации, подлежат полугодовой проверке усиленной должной осмотрительности. Это обеспечивает постоянный мониторинг.

Обязательства по регистрации, отчетности и хранению данных

Все торговые платформы обязаны зарегистрироваться в Финансовой разведывательной службе (FIU). Также вводится обязательство сообщать о подозрительных операциях, а пользовательские данные должны храниться не менее 5 лет. Эти меры позволяют органам отслеживать и проверять деятельность по отмыванию денег.

По мнению индийских властей, схемы типа ICO имеют слабую экономическую обоснованность и представляют собой более сложные и изощренные риски отмывания денег и финансирования терроризма. Усиление регулирования — это комплексная стратегия для понимания и противодействия этим схемам, что, безусловно, окажет значительное влияние на индустрию криптоактивов.