Шторм вокруг Steaker под руководством Вильсона Хуана: как инвестиционная ловушка с годовой доходностью 88% привлекла 1,48 миллиарда юаней

Тайваньский криптовалютный сектор когда-то яркая звезда Wilson Huang сейчас погружена в правовую воронку. Согласно официальному обвинению Тайбэйской прокуратуры, сделанному в середине этого года, 34-летний Wilson Huang и четыре руководителя компании Steaker обвиняются в нарушении «Закона о банках», «Закона о противодействии отмыванию денег» и других преступлений. Этот случай связан с крупной суммой в 14,8 миллиарда тайваньских долларов и выявил множество рисков, связанных с отсутствием регулирования в индустрии криптовалют. Wilson Huang, ранее признанный пионером тайваньского криптовалютного рынка, ныне пал жертвой обещаний «высокой доходности» инвестиционных схем.

От гениального предпринимателя до обвиняемого: поворотный момент Wilson Huang и Steaker

Wilson Huang — технический гений, выпускник факультета компьютерных наук Тайваньского университета, который еще в студенческие годы занялся торговлей биткоинами и разработкой криптовалютных кошельков. Он работал инженером-программистом в известной технологической компании Yahoo奇摩, затем стал вице-президентом компании Secret Silver Technology, накопив богатый опыт в отрасли. В 2019 году Wilson Huang основал платформу управления цифровыми активами Steaker, обещая «помочь пользователям легко управлять виртуальными активами и создавать доход на блокчейне». После запуска платформа заявила, что за два года ее активы превысили 50 миллионов долларов, став одной из самых заметных историй стартапов в тайваньском криптовалютном сообществе.

Однако, к концу 2022 года, сияние Wilson Huang быстро померкло. Международная криптовалютная биржа FTX в ноябре 2022 года объявила о банкротстве, что вызвало цепную реакцию, затронувшую деятельность Steaker.

Банкротство FTX вызвало цепную реакцию: разрыв цепочки финансирования Steaker

После кризиса FTX возникли проблемы с платформой Steaker. Инвесторы начали сталкиваться с трудностями при выводе средств, что вызвало сомнения в безопасности их капиталов. Множество пользователей обратились в прокуратуру с жалобами, обвиняя Wilson Huang в мошенничестве и незаконном сборе средств. Тайбэйская прокуратура в декабре 2022 года провела обыск в штаб-квартире Steaker по обвинениям в нарушении «Закона о банках» и мошенничестве, допросив пятерых обвиняемых, включая Wilson Huang, для проведения расследования.

Искушение высокой доходности: как инвестиционные схемы Steaker привлекали инвесторов

Расследование прокуратуры выявило всю схему привлечения средств в Steaker. С момента основания в 2019 году компания запустила до пяти типов инвестиционных программ, разделенных по уровню риска: «консервативный», «устойчивый» и «рискованный уровень 1» до «уровня 3». Эти схемы предлагали очень привлекательные годовые ставки — от 3,5% до поразительных 88%. Подобные обещания высокой доходности привлекли множество инвесторов, которые вкладывали в платформу USDT, USDC, BUSD, DAI и другие стабильные монеты, а также эфир и биткоин. По статистике, за более чем три года с 2019 по конец 2022 года, Steaker привлекла в общей сложности 14,8 миллиарда тайваньских долларов.

Неясность происхождения средств: смешивание активов и нарушение закона

Самое важное — прокуратура обнаружила, что активы пользователей Steaker не использовались в соответствии с обещаниями. Вместо этого Wilson Huang переводил средства пользователей на свой личный кошелек FTX для проведения стратегических сделок и арбитража с высокими процентами. Часть средств даже поступала к личным криптовалютным брокерам и впоследствии использовалась для выплаты зарплат сотрудникам компании 矢砥刻, арендных платежей и других операционных расходов. Высокая степень аутсорсинга бизнеса и персонала между Steaker и 矢砥刻 привела к хаосу в потоках средств. Такой подход включает смешивание активов, создание разрывов в крипто-движении и сокрытие происхождения преступных доходов, что является серьезным нарушением закона.

Обвинение и приговор: правовая оценка и перспективы

Прокуратура Тайбэя в итоге установила, что Wilson Huang, как основатель Steaker, а также технический директор 修敏捷, маркетинговый директор 盧天心 и операционный директор 潘沂莛, без разрешения финансовых регуляторов запустили инвестиционные схемы с гарантией возврата и прибыли, что является нарушением «Закона о банках» и квалифицируется как «незаконное ведение банковской деятельности и привлечение вкладов».

Стоит отметить, что, несмотря на признание участия Wilson Huang и других в незаконном сборе средств и нарушении «Закона о банках», их не обвинили в мошенничестве. Причина — до банкротства FTX инвесторы Steaker могли проверять баланс своих счетов и свободно переводить активы, что не соответствует признакам преступления по статье о мошенничестве, требующей «использования обмана для введения в заблуждение». Тем не менее, прокуратура Тайбэя предъявила обвинения Wilson Huang и трем другим лицам по «Закону о банках» и потребовала штраф для Steaker, а также конфисковала связанные с преступлением доходы.

Этот случай не только подчеркивает разрыв между образом Wilson Huang как новой звезды индустрии и его статусом обвиняемого в суде, но и отражает существующие пробелы в регулировании криптовалютной индустрии Тайваня. В условиях отсутствия эффективного надзора высокие ставки становятся инструментом привлечения инвестиций, а непрозрачность использования средств усугубляет риски. Этот урок служит жестким напоминанием всему сектору.