Тайваньские криптовалютные биржи вступают в эпоху обязательной идентификации: восемь крупных платформ используют уникальные стратегии для реагирования

2024年7月，台灣金管會正式將虛擬通貨平台納入洗錢防制監管框架，這一重大政策變化對台灣虛擬貨幣交易所生態帶來了前所未有的衝擊。為落實國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的規範要求，金管會決定推行實名制交易機制，並給予業者為期一年的調整期。

這項政策的核心目標是要求各交易所實施確認客戶身分（KYC）、交易紀錄保存及可疑交易申報等防制措施。值得注意的是，金管會於5月時就已與8家主要業者舉辦公聽會，包括王牌數位創新（Ace）、幣託（BitoPro）、現代財富科技（Maicoin）、思偉達創新科技（StarBit）、共識科技（Joyso）、京侖科技訊息（Statecraft）、亞太易安特科技（BitAsset）及數寶（Subo），共同探討新規範的具體實施方案。

台灣虛擬貨幣交易所的考驗時刻已至

當實名制政策正式啟動，台灣虛擬貨幣交易所面臨著前所未有的合規挑戰。各平台需要在短期內完成用戶身份驗證、資訊核實等複雜工作，同時還要維持正常的交易服務。這對於規模不同、技術能力有異的交易所而言，成為了一場嚴峻的生存考驗。

金管會銀行局副局長林志吉曾強調，雖然比特幣等虛擬資產並非法定貨幣，也未獲官方核准為金融商品，但由於洗錢風險存在，因此必須納入防制框架。這一表述也道出了監管的必然性與緊迫性。

八大交易所各顯神通的應對策略

面對新規，各家台灣虛擬貨幣交易所的反應各不相同，既反映出業者的適應能力，也凸顯出不同平台的策略差異。

幣託交易所（BitoPro）採取了積極進取的態度。該平台自6月中下旬起，就要求全體用戶在月底前完成Level 2實名制驗證。不僅如此，已完成驗證的用戶還需填寫補充資訊，包括身份證戶籍或居留證地址、職業及收入來源等。BitoPro明確表示，逾期未完成驗證的用戶將被暫停提領、交易、債權申購等功能，已掛單訂單也將同步取消，直到驗證通過為止。

MAX交易所（Maicoin）則採取了更為嚴格的標準。該平台在6月初就已要求新註冊及Level 1用戶完成身份驗證，同時規定新開戶僅接受20歲以上的法定成年人，且必須持有台灣身分證、居留證或永久居留證。未在期限內上傳資料的用戶將在7月起被降級為Level 0，僅能查看市場幣價，無法進行交易操作。

數寶交易所（Subo）選擇了激進的暫停策略。該平台自7月起暫停交易所業務，重啟時間未定。直到7月底，用戶仍可進行資產轉出，但無法轉入新資金，這種做法無疑是對合規難度最直接的應對。

混合式去中心化交易所Joyso更是做出了徹底改變。平台在6月月底停止提供去中心化服務「ETH JOYSO DEX」以及「TRON JOYSO DEX」，網站也不再開放充值、交易、提領等服務。用戶必須自行呼叫智能合約進行提領，風險由用戶自行承擔。

反觀Ace交易所則展現了充分的準備。據悉，Ace早在2018年就與全球四大會計師事務所KPMG安侯建業合作，上線前即委請KPMG提供適法性報告。該交易所早已實施包括姓名檢核、個資辨識等實名制措施。Ace表示，一旦發現可疑交易，將與政府調查局、刑事警察局、165防詐騙網聯手合作，嚴格把關以防範詐騙及洗錢行為。

防制洗錢成全球共識 美國同步施加壓力

台灣的這一舉措並非孤立事件，而是符合全球監管潮流。美國財政部隸下的金融犯罪執法網（FinCEN）曾公開聲明，反洗錢政策的優先事項之一，就是防止虛擬貨幣淪為網路犯罪的洗錢工具。

FinCEN雖然認可虛擬貨幣為金融業帶來實質創新，但也坦言這類資產已成為各種網路非法交易的首選貨幣。因此，建立相應的防制洗錢措施已成為必然選擇。這與台灣金管會的政策邏輯完全一致，反映出全球虛擬資產監管趨向日趨嚴格。

台灣虛擬貨幣交易所正在這股國際監管浪潮中經歷蛻變，實名制時代的到來既是挑戰，也是行業走向規範化、制度化的必經之路。