Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам переходит к строгому контролю за регулированием виртуальных валют, 8 подзаконных актов в сочетании с 11 штрафами за год

Финансовое регуляторное управление недавно представило новую стратегию регулирования виртуальных активов в Комитете законодательных органов, заявляя о полном обновлении надзорных мер в индустрии виртуальных валют. Согласно словам председателя Финансового регуляторного управления Пен Цзинлун, после вступления в силу специального закона операторы виртуальных валют столкнутся с «высокими стандартами надзора», аналогичными финансовым учреждениям. В этом году уже было наложено штрафов на 11 компаний на сумму свыше 13 миллионов юаней, что демонстрирует решимость регулятора в области правоприменения.

Оценка рынка виртуальных валют и изменение стратегии регулирования

Несмотря на быстрый рост рынка виртуальных валют в последние годы, уровень инвестирования среди населения Тайваня остается значительно ниже. По статистике, менее 5% тайваньцев владеют криптовалютами, что значительно ниже уровня 10%–15% в США и Южной Корее. Некоторые депутаты выразили сомнения относительно слишком консервативных темпов продвижения регулятора, однако регулятор ясно дал понять — рынок виртуальных валют все еще находится в стадии развития и не достиг зрелости традиционных финансовых рынков.

Финансовое регуляторное управление подчеркивает, что сейчас все страны находятся в процессе создания нормативных рамок, поэтому выбран баланс «не спешить, но и не отставать». Это означает, что регулирование виртуальных валют будет внедряться постепенно и аккуратно, одновременно отслеживая последние международные тенденции, чтобы обеспечить защиту потребителей и сохранить конкурентоспособность тайваньского рынка.

Включение операторов в стандарты финансового регулирования

Согласно недавно опубликованной стратегии регулирования, операторы услуг виртуальных валют (VASP) в будущем будут переосмыслены как «квазииз финансовых учреждений» и подлежат более строгому надзору. Это предполагает, что капитал, внутренний аудит, внутренний контроль и финансовая отчетность компаний должны соответствовать определенным стандартам, аналогичным требованиям к традиционным финансовым институтам.

Финансовое регуляторное управление уже одобрило 9 операторов виртуальных активов для ведения деятельности, а после принятия специального закона о виртуальных активах эти компании должны пройти модернизацию. Особое внимание уделяется расширению системы борьбы с отмыванием денег — текущие нормы требуют только «обмен информацией между однородными участниками», а в будущем это будет расширено до «обмена информацией между разными секторами», что позволит контролирующим органам отслеживать аномальные транзакции в межотраслевом масштабе.

Усиление правоприменения и совершенствование нормативной базы

Контроль за операторами виртуальных валют не ограничивается только планами — уже начаты правоохранительные меры. В этом году регулятор провел проверки 12 компаний, выявив недостатки в областях противодействия отмыванию денег, борьбе с финансированием терроризма и предотвращении распространения оружия. По результатам проверок, было наложено штрафов на 11 компаний на сумму свыше миллионов юаней, что свидетельствует о решимости регулятора не идти на компромисс с нарушителями.

Одновременно регулятор разрабатывает дополнительные подзаконы к закону о виртуальных активах. После успешного прохождения законодательной процедуры, ожидается, что к первой половине следующего года будет подготовлено 8 подзаконных актов. Семь из них будут касаться операторов виртуальных активов и охватывать все аспекты регулирования: создание компаний, финансовое управление, внутренний аудит и контроль, информационная безопасность, аутсорсинг, борьба с мошенничеством и обработка аномальных транзакций. Также планируется создание саморегулируемых организаций для операторов, что поможет поддерживать порядок на рынке.

Регулирование стабильных монет и совершенствование рыночной среды

Из восьми подзаконных актов особое внимание привлекает «Положение о выпуске и управлении стабильными монетами». В рамках этого документа регулятор четко определит требования к кандидатам на выпуск стабильных монет, минимальный уставной капитал, процедуры подачи заявлений, виды выпускаемых монет, сценарии использования, создание резервных активов и требования к регулярным проверкам, а также процедуры эмиссии и выкупа.

Регулятор склонен отдавать предпочтение банкам с «полным запасом активов» в качестве первых эмитентов стабильных монет, чтобы обеспечить их надежную поддержку. В отношении операторов виртуальных валют в будущем потребуется строгое разделение собственных активов и активов клиентов, а также создание систем залогов и доверительного управления для защиты трейдеров.

С развитием закона о виртуальных активах уровень регулирования будет повышен с текущего «регистрации по борьбе с отмыванием денег» до «лицензирования деятельности», охватывая защиту трейдеров, финансовую устойчивость и справедливость рынка. Регулятор обещает усилить механизмы финансовых проверок и меры противодействия мошенничеству, чтобы обеспечить контроль рисков и безопасность транзакций на рынке виртуальных валют, создавая открытую и регулируемую экосистему.