BPS Financial сталкивается с штрафом в $14 миллионов за деятельность без лицензии и вводящие в заблуждение маркетинговые практики

Австралийский федеральный суд наложил значительные штрафы на BPS Financial за системные нарушения нормативных требований, связанные с несанкционированным предоставлением финансовых услуг через платформу Qoin Wallet. Общая сумма штрафа составила 14 миллионов австралийских долларов, что отражает серьезность и продолжительность нарушений со стороны компании на австралийском рынке.

Незаконные операции и вводящая в заблуждение реклама в центре дела

Основные нарушения касались деятельности BPS Financial по предоставлению финансовых услуг и выдаче финансовых советов без наличия необходимой лицензии на финансовые услуги Австралии — нарушение, которое продолжалось с января 2020 года по середину 2023 года, согласно выводам Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Из штрафа в 14 миллионов австралийских долларов примерно 1,3 миллиона были связаны с несанкционированной деятельностью по предоставлению финансовых услуг, а 8 миллионов — с ложными и вводящими в заблуждение заявлениями, сделанными компанией при продвижении Qoin Wallet.

Суд установил, что высшее руководство было прямо вовлечено в эти нарушения нормативных требований, а внутренняя система соблюдения нормативных требований BPS Financial была по сути недостаточной для предотвращения подобных нарушений. В постановлении подчеркнуто, что эти нарушения представляют собой «серьезное и незаконное поведение», которое подвергло потребителей риску несанкционированных финансовых услуг.

Qoin Wallet в центре действий ASIC

Продукт Qoin Wallet служил средством, через которое BPS Financial предоставляла как лицензированные финансовые советы, так и несанкционированные финансовые услуги на рынке. Расследование ASIC показало, что компания систематически не раскрывала отсутствие соответствующей лицензии, активно продвигая платформу потребителям, ищущим финансовые решения.

Действия по пресечению нарушений подчеркивают приверженность ASIC защите австралийских потребителей от нелицензированных поставщиков финансовых услуг и вводящей в заблуждение маркетинговой практики в сфере цифровых финансовых услуг.

Запрет на деятельность на десять лет и дополнительные требования по соблюдению нормативных требований

Помимо штрафа в 14 миллионов австралийских долларов, суд наложил запрет на деятельность BPS Financial в течение десяти лет без получения соответствующей лицензии — фактически запретив компании продолжать текущий бизнес-модель без значительной реструктуризации.

Также суд обязал BPS Financial публиковать исправительные уведомления в приложении и на сайте Qoin Wallet, информируя пользователей о нарушениях нормативных требований и связанных с ними штрафах. Кроме того, компания должна понести большую часть судебных расходов ASIC, понесенных при осуществлении принудительных мер, что дополнительно усугубляет финансовое воздействие постановления.

Этот случай подчеркивает важность соблюдения нормативных требований в финтех-секторе и показывает, что за попытки обхода строгих требований Австралии к лицензированию финансовых услуг компании ожидают значительные штрафы и ограничения в деятельности.