Почему этот недооценённый дивидендный ETF может изменить стратегию вашего портфеля

Многие инвесторы считают ETF на дивиденды по своей природе консервативными инструментами, предназначенными исключительно для пенсионеров, ищущих стабильный доход. Однако такое восприятие упускает важную возможность: некоторые ETF на дивиденды вышли за рамки своей традиционной роли и могут обеспечить доступ к передовым секторам, одновременно накапливая долгосрочное богатство. ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) — яркий пример того, как ETF на дивиденды может выполнять двойные функции для инвесторов на любом этапе жизни.

Выйти за рамки стереотипов: ETF на дивиденды, созданный для технологического роста

В отличие от обычных продуктов на дивиденды, которые делают упор на текущую доходность, этот ETF использует принципиально иной подход. Вместо того чтобы гоняться за самыми высокими выплатами, он отслеживает примерно 300 компаний с подтвержденной историей увеличения дивидендов из года в год — или тех, кто в будущем планирует это делать. Эта стратегия открывает доступ к портфелю с высокой долей технологий, что большинство традиционных ETF на дивиденды не могут оправдать.

Рассмотрим состав: Broadcom (NASDAQ: AVGO) занимает крупнейшую позицию в фонде, несмотря на то, что текущая дивидендная доходность составляет всего 0,8%. Почему включать такую низкодоходную акцию? Потому что компания увеличила дивиденды 15 лет подряд, включая повышение на 10% в предстоящем финансовом году. Аналогично, среди топ-акций — Microsoft (NASDAQ: MSFT), Apple (NASDAQ: AAPL) и Mastercard (NYSE: MA) — все с текущей доходностью ниже 1%, но все демонстрируют исключительную историю роста дивидендов и расширения свободного денежного потока.

Преимущество VIG: как рост дивидендов превосходит высокую доходность

Это различие имеет большое значение. ETF на дивиденды, ориентированный на доходность, привлекает зрелые компании с медленным ростом. В отличие от этого, данный ETF сосредоточен на компаниях с среднегодовым ростом прибыли 13%. Это характерно для компаний, ориентированных на рост, реинвестирующих прибыль для расширения бизнеса и одновременно увеличивающих выплаты акционерам.

Расходы на управление всего 0,05%, что минимизирует издержки и создает эффект сложных процентов на долгие годы. Более того, структура фонда создает эффект сложного процента: вы не просто получаете доход сегодня; вы формируете поток доходов, который при необходимости будет значительно выше.

Правильное время: почему инвесторы, ориентированные на рост, должны пересмотреть этот ETF на дивиденды

Этот ETF особенно привлекателен для инвесторов трудоспособного возраста, которые еще не собираются полагаться на доходы от портфеля. Вы одновременно получаете два важнейших преимущества: портфель быстрорастущих компаний и растущую базу доходов. Например, инвестор в возрасте 43 лет может сейчас сосредоточиться на росте капитала, в то время как дивиденды растут тихо и стабильно — значительно опережая то, что могли бы дать более простые дивидендные продукты к моменту выхода на пенсию.

Эта стратегия решает настоящую дилемму в построении портфеля: желание обеспечить будущее доходное обеспечение без ущерба для текущего роста. Выбирая ETF на дивиденды, ориентированный на компании с ростом дивидендов, а не на высокодоходных платильщиков, вы фактически позволяете сложным процентам работать в двух направлениях — как в росте стоимости акций, так и в увеличении дивидендов.

Этот подход меняет восприятие дивидендных продуктов, превращая их из скучных альтернатив для пенсионеров в изощренные инструменты накопления богатства для любого, кто планирует на десятилетия вперед.