FUNDING | Umba Raises $5 Million to Expand Asset Financing in Kenya After 6x Revenue Growth in 2024

Умба, цифровой банк, базирующийся в Найроби и активно работающий как в Кении, так и в Нигерии, получил кредитную линию в размере 5 миллионов долларов для расширения портфеля обеспеченного кредитования в Кении.

Финансирование в первую очередь пойдет на автокредиты и кредиты для малых и средних предприятий (МСП).

Основанный в Нигерии и переехавший в Кению в 2023 году, компания демонстрирует сильный рост, показывая 19% ежемесячного увеличения доходов в 2024 году и шестиразовый рост доходов за последний год. Этот быстрый рост обусловлен высоким спросом на автокредиты и кредиты для МСП, а внедрение новых продуктов помогло повысить удовлетворенность клиентов.

Умба Кения сейчас на пути к получению прибыли в 2025 году.

«С уверенностью таких ключевых инвесторов, как Star Strong Capital, Умба использует эту поддержку для расширения своего влияния на рынке», сказал Тирнан Кеннеди, соучредитель и генеральный директор Умба.

«Наш запуск в Кении превзошел ожидания, показывая отличные показатели по кредитованию. Будучи единственным полностью цифровым банком на рынке, мы предлагаем кенийцам лучший способ банковского обслуживания — быстро, доступно и с индивидуальными финансовыми решениями.»

Умба отметил, что автокредиты стали ключевым направлением его деятельности в Кении, чему способствует растущий спрос на автокредиты. Компания подчеркнула, что количество зарегистрированных автомобилей в стране превысило 5 миллионов — значительный рост по сравнению с 3,9 миллионами в 2021 году — что является важным фактором, стимулирующим этот сдвиг.

«Рынок автокредитов оценивается примерно в 17 миллиардов долларов», сказал Кеннеди. «Это сейчас самая крупная часть нашего кредитного портфеля в Кении.»

Умба также делает ставку на продукты, обеспеченные активами, вместо необеспеченных цифровых кредитов, которые доминировали в секторе финтех.

«В то время как многие финтех-компании сосредоточены на высокопроцентных краткосрочных необеспеченных кредитах, мы строим долгосрочные отношения с клиентами через продукты, обеспеченные активами», отметил Кеннеди.

Финансовый ландшафт Кении известен своей сложностью, в последние годы здесь обанкротились несколько игроков. Недавно, в марте 2025 года, стартап Lipa Later, предлагающий услуги buy-now-pay-later (BNPL), был вынужден обратиться в администрацию после неудачи в привлечении дополнительных инвестиций и накопления долгов.

Несмотря на привлечение 12 миллионов долларов на начальном этапе в 2022 году и дополнительный долг в 3,4 миллиона долларов в сентябре 2023 года, Lipa Later столкнулся с финансовыми трудностями, что привело к невыплате зарплат, судебным спорам с поставщиками и вопросам относительно приобретения другой проблемной платформы электронной коммерции Sky Garden.

Основатель и генеральный директор Star Strong Capital, Спринг Холлис, считает, что инновационный подход Умба — ключ к успеху в Кении и Африке.

«Это инвестиция в будущее цифрового банкинга и финансовой инклюзии в Африке.

Мы верим, что инновационный подход и ориентированная на клиента модель Умба позволят им стать ключевым игроком в финтех-революции Кении. Это кредитное финансирование поддержит их дальнейший рост и обеспечит лидерство в предоставлении доступных и недорогих финансовых решений для недоиспользуемых рынков», сказал он.