Новичку необходимо прочитать: восемь основных концепций для входа в крипто-сферу

Цунами инвестиций в криптовалюты невозможно остановить, но многие люди перед входом в криптосферу зачастую ничего не знают. Первый шаг в освоении крипторынка — не спешить покупать монеты, а заложить прочную базу знаний. В этой статье мы систематически расскажем о ключевых концепциях этой области, чтобы помочь новичкам быстро освоиться.

С нуля: что такое торговля криптовалютами

Говоря о вложениях в цифровые деньги, многие сравнивают это с торговлей акциями или недвижимостью. На самом деле логика очень проста — выбрать подходящий момент, купить по низкой цене, а при росте продать по высокой, зарабатывая на разнице.

Однако инвестиции в криптовалюты имеют несколько заметных преимуществ по сравнению с традиционными способами. Во-первых, более свободное время для сделок — крипторынок работает 24/7 без перерывов, будь то ночь или выходные. Во-вторых, нет ограничений по росту и падению цен, что значительно расширяет потенциал прибыли по сравнению с биржевыми лимитами. Благодаря этим особенностям доходность криптовалют зачастую значительно превосходит традиционные акции, фьючерсы, фонды или недвижимость. Конечно, за высокую доходность скрываются и высокие риски, о которых мы подробно расскажем чуть позже.

Торговые платформы и USDT: два ключа к криптомиру

Если для входа в криптосферу нужны инструменты, то биржа — это ваш первый инструмент. Биржа — это платформа для торговли криптовалютами, подобно тому, как банк — для традиционных финансов. На рынке есть крупные топовые биржи и множество мелких платформ. Выбор надежной, безопасной биржи значительно снижает риски, поскольку такие платформы лучше защищают активы и имеют более развитые механизмы защиты пользователей.

Но есть важное понятие, которое нужно понять: биржа сама по себе не может напрямую обменять фиат (например, рубли) на виртуальные деньги. Для этого нужен второй инструмент — USDT (Тетер).

USDT — это стейблкоин, выпущенный компанией Tether, привязанный к доллару в соотношении 1:1, то есть 1 USDT всегда равен 1 доллару. Его можно воспринимать как “доллар” в цифровом мире. Появление USDT решило важную проблему — оно служит мостом между фиатом и криптовалютами.

Конкретный сценарий таков: вы покупаете USDT за рубли, затем на бирже меняете USDT на нужную криптовалюту (например, биткоин или эфир). Когда захотите вывести деньги, меняете криптовалюту обратно на USDT, а затем — USDT на рубли. Этот процесс называется обменом внутри рынка и является базовой операцией для входа в криптосферу.

Обязательные знания для новичка: 40 терминов крипторынка

Чтобы успешно ориентироваться в криптосфере, нужно освоить особый набор терминов. Знание этих слов поможет быстро понять рыночные комментарии и аналитические обзоры.

Связь с позициями и объемами:

• Позиция: доля ваших вложений относительно общего капитала
• Полная позиция (全仓): использование всего капитала для покупки криптовалют
• Уменьшение позиции (减仓): продажа части криптовалют, без полного выхода
• Перекредитование (重仓): доля криптовалют значительно превышает наличные
• Легкое перекредитование (轻仓): наличных больше, чем криптовалют
• Пустая позиция (空仓): все криптовалюты проданы, полностью в наличных

Стоп-лосс и тейк-профит:

• Тейк-профит (止盈): продажа при достижении ожидаемой прибыли
• Стоп-лосс (止损): продажа при убытке, чтобы ограничить потери

Рыночные сигналы:

• Бычий рынок (牛市): цены растут, настроение оптимистичное
• Медвежий рынок (熊市): цены падают, настроение пессимистичное
• Отскок (反弹): краткосрочный рост после падения
• Боковое движение (盘整/横盘): цена колеблется в диапазоне, небольшие колебания
• Медленное падение (阴跌): постепенное снижение цены
• Обвал (跳水/瀑布): резкое и быстрое падение цены

Торговые направления:

• Длинная позиция (多头/做多): ожидаешь роста, покупаешь и держишь
• Короткая позиция (空头/做空): ожидаешь падения, продаешь и выжидаешь
• Вход в позицию (建仓): первая покупка криптовалюты
• Дополнение позиции (补仓): покупка по частям для усреднения стоимости

Арбитраж и убытки:

• Реализация убытка (割肉): вынужденная продажа с убытком для ограничения потерь
• Застрять в позиции (套牢): после покупки цена падает, и вы не можете выйти без убытка
• Выход из позиции (解套): ситуация, когда цена возвращается, и вы выходите в прибыль
• Пропустить возможность (踏空): продал, а цена выросла, жалеете о пропущенной прибыли

Перекупленность и перепроданность:

• Перекупленность (超买): цена быстро выросла, скоро возможен откат
• Перепроданность (超卖): цена быстро упала, возможна коррекция вверх

Ловушки крупных игроков:

• Искушение на покупку (诱多): крупные игроки искусственно поднимают цену, чтобы заманить мелких, а потом сбрасывают
• Искушение на продажу (诱空): крупные игроки искусственно занижают цену, чтобы вытянуть мелких продавцов, а потом поднимают

Знание этих терминов избавит вас от путаницы в общении в криптосообществе.

Основные монеты и мелкие альткоины: как выбрать инвестиционный объект

Не все криптовалюты одинаково достойны вложений. Есть мейнстримные монеты и мелкие альткоины.

Биткоин (BTC) — “старший брат” криптовалют, занимает первое место по рыночной капитализации. Эфир (ETH) — “второй по значению”, тоже очень популярен. Некоторые считают, что только эти два — мейнстрим, другие — что топ-10 по капитализации — уже мейнстрим, а есть и те, кто считает, что только монеты на крупных биржах считаются мейнстримом.

Но независимо от определения, есть общее понимание: чем выше место в рейтинге по капитализации, тем выше признание рынка, ликвидность и, соответственно, ниже риски. Мелкие альткоины с низкой капитализацией менее признаны, имеют плохую ликвидность и более рискованны. Новичкам рекомендуется начинать с мейнстримных монет, а после набора опыта — постепенно исследовать другие возможности.

Риски превышают возможности: важные сценарии убытков для новичков

Перед принятием решений помните совет Виталика Бутерина: “Не вкладывайте деньги, которые не можете позволить себе потерять”.

Это не просто слова, а суровая правда. Многие новички, увидев истории о быстром богатстве, берут кредиты, занимают деньги или используют кредитные карты. Делать так — значит идти на риск самоуничтожения. Волатильность крипторынка гораздо выше, чем кажется, и убытки могут наступить за одну ночь. Умение управлять рисками — не рекомендация, а правило выживания для входящих в криптосферу.

Контрактная торговля: плечо и ловушки ликвидации

Если спотовая торговля (покупка и удержание монет) — это “консервативный” подход, то контрактная торговля — это “агрессивный” стиль — но и риск “ликвидации” очень высок.

Контракты — это по сути фьючерсы. Они позволяют, внеся залог (маржу), занимать заемные средства для торговли. Например, вы предполагаете, что биткоин будет падать, и хотите открыть короткую позицию на 100 BTC. При использовании 100-кратного плеча вам нужно внести всего 1% залога (1 BTC), а остальное — заемные средства. Если цена биткоина с 35 000 упадет до 34 000 долларов, вы закрываете позицию и получаете прибыль: (35 000 - 34 000) × 100 = 100 000 долларов. Вот сила плеча.

Но это и ловушка.

Плечо — это острый меч: оно увеличивает прибыль, но и увеличивает убытки. Всего 5% обратного движения цены — и ваш залог может быть полностью ликвидирован — это и есть “ликвидация”. Многие из-за чрезмерной самоуверенности играют на контрактах и в итоге теряют все.

Важно: новичкам — ни в коем случае не играть с контрактами!

Контракты кажутся быстрым путём к богатству, но на деле — это скоростной путь к банкротству. Здесь “быстро” зачастую означает “быстро к разорению”, а не к финансовой свободе.

Три обязательных элемента: что определяет ваш успех

Если вы решили войти в криптосферу, кроме знаний, вам понадобятся три вещи:

Первое — смартфон на Android (или безопасная среда для торговли)
Android-устройства проще для установки торговых приложений, iOS — из-за сертификатов менее стабильны. В любом случае, отдельное устройство для торговли — необходимость.

Второе — реальные свободные деньги
Ключевое слово — “свободные”. Это деньги, которые вы не планируете использовать в ближайшее время, и даже потеряв их полностью, не пострадает ваше качество жизни. Если вы сомневаетесь, стоит ли вкладывать эти деньги — скорее всего, не стоит.

Третье — здоровое отношение к рискам
Это самое сложное. Процесс торговли полон взлетов и падений, эмоций и стрессов. Если вы попадете в психологическую ловушку, ваши решения ухудшатся, и в итоге вы рискуете стать “овощем” — жертвой рынка.

Итог

Путь в криптосферу только начинается. Основные концепции, которые мы описали, — это ключи к открытию двери. Настоящее обучение и практика — впереди.

Стоит помнить, что кроме торговли есть множество способов участия: майнинг, кредитование, ликвидность-пулы и др. Каждый путь имеет свои доходы и риски, и их стоит изучать отдельно. Но независимо от выбранного направления, запомните: доход всегда пропорционален вложениям, а риск — тоже.

Будьте подготовленными, дисциплинированными и терпеливыми инвесторами — это важнее, чем играть в азарт. Пусть каждый новичок в криптосфере найдет свою возможность в этом захватывающем мире.