В последнее время я углубляюсь в инвестиции в ИИ, и честно говоря, варианты фондов оказались гораздо интереснее, чем я думал изначально. Все говорят о выборе отдельных акций ИИ, но на самом деле есть веские причины выбрать взаимные фонды или ETF, если вы хотите получить экспозицию без стресса постоянного выбора акций.

Вот что я узнал: лучший ETF или взаимный фонд по ИИ не обязательно тот, у которого самые яркие показатели доходности. Нужно обращать внимание на коэффициенты расходов, диверсификацию и то, действительно ли фонд понимает пространство ИИ или просто вставляет ИИ в название для маркетинга. Я сравнивал множество вариантов и хотел поделиться тем, что выделялось.

Начнем с VanEck Robotics ETF (IBOT) — этот фонд отслеживает компании в области промышленной автоматизации, потребительской робототехники и автономных транспортных средств. В нем около 85 акций, в числе которых NVIDIA, Emerson Electric и ABB — основные позиции. Коэффициент расходов 0,47% — разумный показатель. Аналитики выглядят умеренно оптимистично по нему.

Затем есть Global X Robotics and AI Thematic ETF (BOTZ), который более широкий и отслеживает индекс Indxx Global Robotics & AI. В его портфеле Nvidia, Intuitive Surgical и Keyence. Предупреждение — коэффициент расходов 0,68% выше среднего. Но если хотите экспозицию по всей экосистеме робототехники и ИИ, этот фонд покрывает её.

Fidelity предлагает два интересных варианта. Их фонд Select Technology Portfolio — взаимный фонд, существующий более 40 лет, за последние десять лет показывал среднегодовую доходность 19,92%. В нем более 30 акций, сосредоточенных на компаниях машинного обучения и больших данных, таких как Microsoft и NVIDIA. Их ETF Disruptive Automation ETF (FBOT) — новинка, фокусируется именно на автоматизации, робототехнике и машинном обучении. Что круто — FBOT не ограничивается традиционными компаниями ИИ — в него входят фирмы из логистики и производства оборудования, которые меняют свои отрасли.

ROBO Global Robotics and Automation ETF (ROBO) управляется активно и диверсифицирован по странам и секторам. В топе — Yaskawa Electric, ABB и Teradyne. Коэффициент расходов 0,95% выше, но географическая диверсификация помогает снизить риски. Аналитики оценивают его как умеренно покупку.

iShares Robotics and AI Multisector ETF (IRBO) — еще один хороший вариант с комиссией 0,47%. Он отслеживает глобальные акции в области робототехники и ИИ, включая Meta, Nvidia и Apple. В портфеле — промышленные роботы, 3D-печать, дроны и разработка программного обеспечения.

И наконец, фонд T. Rowe Price Science and Technology Fund за последние десять лет принес 15,77%. Это активно управляемый фонд с экспозицией на ИИ, робототехнику и автоматизацию через крупные технологические компании и меньшие disruptive фирмы.

Главное при выборе лучшего ETF по ИИ — это зависит от вашей толерантности к риску и инвестиционных целей. Некоторые из этих фондов более волатильны, потому что ИИ все еще быстро развивается. Компании могут менять стратегию, меняется регуляторная среда, возникают технические сложности. Но если вы уверены, что ИИ изменит индустрии в ближайшее десятилетие, эти фонды дают вам диверсифицированную экспозицию без необходимости исследовать отдельные акции.

Комиссии важнее, чем кажется — дополнительные 0,2% или 0,3% в коэффициентах расходов со временем накапливаются. Поэтому сравнивайте внимательно. И честно говоря, выбор между взаимным фондом и ETF зависит от того, хотите ли вы, чтобы управляющий принимал решения, или предпочитаете торговать самостоятельно на рынке.

Рынок инвестиций в ИИ становится все более насыщенным, но наличие надежного фонда в портфеле лучше, чем пытаться таймить отдельные акции. Просто делайте домашнюю работу по истории фонда и его активам, прежде чем вкладываться.