đang nghĩ về việc tiếp xúc với cổ phiếu vốn nhỏ gần đây và thành thật mà nói, lý do cho điều đó đang trở nên khá thú vị. hầu hết mọi người chỉ gắn bó với s&p 500 vì nó dễ dàng và thành tích theo dõi ổn định, nhưng vấn đề là - chỉ số này đã trở nên quá nặng về apple, nvidia và microsoft, chiếm gần một phần năm toàn bộ. khi ba cổ phiếu chi phối phần lớn lợi nhuận của bạn như vậy, bạn đang bỏ lỡ những gì đang diễn ra ở nơi khác.

vì vậy tôi bắt đầu xem xét một số lựa chọn thay thế và liên tục quay trở lại các sản phẩm cổ phiếu vốn nhỏ của vanguard. lý do đơn giản - tỷ lệ chi phí của họ chỉ là cực kỳ thấp so với hầu hết các quỹ khác. nếu bạn đang xây dựng danh sách các quỹ theo chỉ số để đa dạng hóa khỏi sự tập trung vào mega-cap, ba quỹ này đáng để hiểu rõ.

đầu tiên là quỹ ETF vanguard russell 2000 (mã vtwo). quỹ này theo dõi chỉ số russell 2000, về cơ bản là 2.000 công ty nhỏ nhất trong russell 3000. vốn hóa thị trường trung bình khoảng 3,1 tỷ đô la, và không có sự tập trung điên cuồng - cổ phần lớn nhất chỉ chiếm khoảng 0,5% danh mục. đây là sự tiếp xúc rộng rãi, vững chắc với cổ phiếu vốn nhỏ. hiệu suất cũng khá tốt, và trong thập kỷ qua trung bình đạt 9,1% mỗi năm.

tiếp theo là quỹ ETF tăng trưởng cổ phiếu vốn nhỏ vanguard (vbk) nếu bạn muốn các công ty tập trung vào tăng trưởng hơn. quỹ này tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng và có vốn hóa trung bình cao hơn là 8,3 tỷ đô la. bạn sẽ nhận ra một số tên trong đó - các công ty như decker outdoors, applovin, và robinhood markets. công nghệ chiếm hơn 21% của quỹ này. lợi nhuận đã mạnh hơn so với phiên bản russell 2000.

lựa chọn thứ ba là quỹ ETF tăng trưởng russell 2000 của vanguard (vtwg) nếu bạn muốn các công ty nhỏ hơn với xu hướng tăng trưởng đó. vốn hóa trung bình của quỹ này thực ra thấp hơn, chỉ 3,6 tỷ đô la, vì vậy bạn đang tiếp xúc với các doanh nghiệp thực sự nhỏ hơn. các ngành lớn nhất ở đây là chăm sóc sức khỏe và công nghiệp.

tại sao lại là bây giờ? có vài lý do. lịch sử cho thấy cổ phiếu vốn nhỏ thường vượt trội khi lãi suất giảm, và chúng ta đã thấy xu hướng đó rồi. các công ty nhỏ hơn nhạy cảm hơn với chi phí vay mượn, vì vậy chúng thường hưởng lợi khi lãi suất giảm. hơn nữa, đã có tin đồn về việc giảm thuế và ít quy định hơn, điều này sẽ giúp các doanh nghiệp nhỏ hơn, chủ yếu tập trung vào thị trường Mỹ.

nếu bạn muốn xây dựng một danh sách đa dạng các quỹ theo chỉ số ngoài s&p 500, các lựa chọn cổ phiếu vốn nhỏ của vanguard này cung cấp một cách khá rõ ràng để tiếp xúc mà không phải trả phí cao điên cuồng. đáng để hiểu ít nhất về chúng và cách chúng phù hợp với danh mục đầu tư tổng thể của bạn.