Gần đây trong cộng đồng nói về đầu tư, phát hiện nhiều người mới đều mắc cùng một sai lầm — thấy giá tốt là mua hết tất cả. Tôi cũng từng làm như vậy, kết quả là một khi phán đoán sai, toàn bộ kế hoạch đổ vỡ. Sau này mới hiểu, việc xây dựng vị thế trông có vẻ đơn giản, thực ra lại có nhiều điều cần chú ý.

Xây dựng vị thế theo từng đợt mới là con đường đúng đắn. Thay vì bỏ toàn bộ vốn vào một lần, tốt hơn là chia thành nhiều lần vào. Lợi ích của việc này là gì? Trước tiên có thể tránh những tín hiệu giả — như “kêu gọi mua giả”, “kêu gọi bán giả”, chia thành nhiều đợt vào sẽ tự nhiên tránh khỏi. Thứ hai, xây dựng vị thế theo từng đợt giúp bạn hấp thụ lượng hàng ở mức giá thấp hơn, từ từ giảm trung bình chi phí, đồng thời còn có thể bắt được nhiều cơ hội hơn. Quan trọng nhất là, cách này vừa có thể kiểm soát rủi ro, vừa đảm bảo lợi nhuận.

Nói về phương pháp xây dựng vị thế cụ thể, tôi đã tiếp xúc qua ba cách khá thực dụng. Cách thứ nhất là phương pháp xây dựng theo chỉ số, đơn giản là giá giảm mua nhiều hơn, giá tăng mua ít hơn. Ví dụ bạn chia vốn thành 10 phần, trong giai đoạn giảm giá có thể mua 1 phần, sau đó mua 2 phần, cuối cùng mua 4 phần, theo cấp số nhân tăng dần. Phương pháp này rủi ro khá lớn, cần cẩn trọng.

Cách thứ hai là phương pháp xây dựng theo hình kim tự tháp, nguyên lý tương tự nhưng nhịp điệu khác. Nó theo quy luật tăng dần đều, khi bắt đỉnh có thể là 30%, 20%, 10% giảm dần, khi giảm giá thì ngược lại. Phương pháp này đặc biệt phù hợp để bắt các chủ đề nóng, đối với người muốn bắt kịp xu hướng thì rất hữu ích.

Cách thứ ba là phương pháp chia đều, cũng là phương pháp tôi đề xuất nhất — chia vốn thành các phần bằng nhau, khi thị trường khả quan thì lần lượt vào, khi có cơ hội bổ sung vị thế cũng chia ra vào nhiều lần. Phương pháp này khá nhẹ nhàng, đặc biệt phù hợp với nhà đầu tư trung tính rủi ro hoặc bảo thủ. Trong thị trường dao động, làm mua bán cao thấp cũng khá hiệu quả.

Nhưng dù dùng phương pháp xây dựng vị thế nào đi nữa, có vài điểm phải chú ý thật kỹ. Điểm dừng lỗ là hàng rào phòng thủ, một khi thua lỗ vượt quá mức chịu đựng thì phải cắt lỗ, điều này đặc biệt quan trọng trong thị trường giảm. Điểm chốt lời là chiếc ô bảo vệ, tránh tham lam làm hỏng toàn cục. Còn có các mốc thấp nhất trong quá khứ và điểm trung bình chi phí, đều là các tham chiếu. Trong quá trình xây dựng vị thế, bốn điểm này phải rõ ràng trong đầu.

Thành thật mà nói, kỹ năng xây dựng vị thế nói trắng ra chính là kiên nhẫn và kỷ luật. Người mới thường vội vàng kiếm lời nhanh, nhưng thực ra chiến lược xây dựng vị thế ổn định mới là lựa chọn của người thắng dài hạn. Trong quá trình lăn lộn trong thị trường crypto, thành quả lớn nhất không phải là lợi nhuận từ một giao dịch nào đó, mà là học được cách xây dựng vị thế một cách khoa học, quản lý rủi ro ra sao. Những kinh nghiệm này còn quý hơn cả tiền bạc.