加密詐騙犯因涉案金額高達 2,000 萬美元的詐欺案，刑期由原本 18 個月大幅延長至 12 年

法官痛斥 SIM 卡調包加密詐欺犯奢華生活

這起具指標性的重判案件，突顯司法系統對於試圖透過無法存取的數位錢包隱藏資產，卻仍過著奢侈生活的加密貨幣犯罪分子展現更嚴厲態度。27 歲男子 Nicholas Truglia 因涉入 2,200 萬美元加密貨幣詐欺案遭定罪，因未能賠償受害者損失，刑期大幅延長。

Truglia 原本僅被判 18 個月監禁，但週四在紐約聯邦法院刑期加重至 12 年。美國地方法官 Alvin Hellerstein 認定 Truglia 明知且故意不履行法院裁定的近 2,040 萬美元賠償義務，因此大幅加重刑罰。

庭審時，Hellerstein 法官直言 Truglia 完全未支付任何賠償金。「你一毛錢都沒還，分文未付。」法官嚴厲指出。法院同時裁定增加 3 個月監督釋放期，並特別強調 Truglia 所稱「無力還款」與其奢華生活強烈對比。「你沒有工作，卻過著奢侈生活。」Hellerstein 法官表示，被告雖自稱經濟困難，卻明顯擁有豐厚資源。

根據彭博社報導，Truglia 的律師團隊堅稱新判決違法且構成司法越權。其律師 Mark Gombiner 向法院表示，該刑罰屬於「極端濫用裁量權」，並表示將提出上訴，挑戰重判決定。

案件源自 Truglia 2018 年於加州灣區被捕。他最終於 2021 年認罪，承認參與利用 SIM 卡調包技術劫持受害者手機號碼並系統性竊取其加密貨幣帳戶資產的犯罪計畫。此攻擊手法利用電信業者安全系統漏洞，非法取得受害者數位資產。

本案中，駭客透過收買電信員工，非法控制了 Michael Terpin 的手機號碼。Terpin 是區塊鏈投資人、Transform Group 執行長，因該組織性犯罪損失高達 2,400 萬美元。這次攻擊暴露了傳統電信基礎設施與加密資產交界處的重大安全漏洞。

在犯罪集團中，Truglia 負責將竊取的加密貨幣兌換為 Bitcoin，扮演「洗錢者」的關鍵角色。民事責任同樣嚴峻：2019 年，Terpin 對詐欺者提起 7,500 萬美元民事訴訟，法院全額支持索賠。

同年，Terpin 亦對其當時的行動通訊業者 AT&T 提起 2.24 億美元訴訟，指控其嚴重失職。訴狀指出，AT&T 未落實有效安全措施保護其手機帳戶，導致駭客入侵並造成重大財損。

初判時，聯邦檢察官揭露 Truglia 持有逾 5,000 萬美元各類資產，包括大量加密貨幣、奢侈品及珍藏藝術品。儘管資產充裕，Gombiner 向法院稱其當事人已移交所有現有可動用資產，包括富國銀行帳戶資金，但大部分資產仍無法動用。

Truglia 主張，其相當部分財富因技術原因被鎖定於無法存取的 Bitcoin 錢包。他向法官表示，若能取得這些資金，將全額賠償受害者。然而，Terpin 以電話方式參與聽證時，堅決否認該說法，斥其為「障眼法」，意在規避法律責任。

美國加強執法 加密犯罪頻現數十年重刑

美國各地加密貨幣犯罪正面臨愈加嚴厲的判罰，聯邦執法機關持續強化對數位資產濫用的查緝。司法系統明確宣示：加密貨幣不能成為犯罪的庇護所，任何利用數位貨幣從事非法行為者均將遭到嚴懲。

5 月 23 日，麻薩諸塞州男子 Trung Nguyen 因經營未獲許可的現金兌換 Bitcoin 業務，被判聯邦監獄 6 年。他的公司為規避監管，偽裝成自動販賣機營運商，處理超過 100 萬美元非法現金。調查發現，其業務亦包括替知名冰毒販子洗錢，並透過加密貨幣協助毒品交易。

Nguyen 曾用「DCS420」化名隱藏身分，2024 年遭判多項罪名成立，包括洗錢及未向金融犯罪執法網絡（FinCEN）註冊資金服務業務——這是所有重大金融交易業者的法定要求。

兩週前，5 月 9 日，Mohammed Azharuddin Chhipa 因利用加密貨幣資助恐怖主義被判處 30 年監禁。美方檢方揭露，2019–2022 年間，Chhipa 系統性向 ISIS 境外成員匯款逾 18.5 萬美元，直接支援武裝分子並資助恐怖分子越獄，構成重大國安威脅。

儘管 Chhipa 利用一次性手機及多重假身分試圖規避偵查，其複雜安全措施終究未能掩蓋數位足跡。其試圖出境時遭逮捕，並因國際刑警組織通緝令被攔截，顯見國際合作在追查加密貨幣犯罪領域的高效率。

同時，美國司法部正積極推動對破產加密借貸平台 Celsius 前執行長 Alex Mashinsky 判處 20 年監禁。檢方指出，Mashinsky 的詐欺行為與虛假陳述導致投資人損失約 5,500 萬美元，其一切行為皆以個人利益為優先，嚴重損害客戶權益。

Mashinsky 於 2024 年底認罪，Celsius 於 2022 年中崩潰，凍結約 4.7 億美元客戶資金，數十萬名投資人無法取回資產。此案已成為近年最大型的加密貨幣詐欺案之一。

這一系列高調案件，突顯聯邦法院與金融監管機關對各類加密貨幣犯罪的高壓態勢。無論是複雜詐欺、市場操縱、洗錢，還是恐怖融資，美國司法體系傳達的訊息明確：加密犯罪將被嚴格追究並重判。數位資產相關犯罪不再被視為「輕罪」，法院現已判處與傳統金融犯罪同等甚至更重的刑罰。

常見問題

什麼是加密貨幣詐欺？常見詐欺方式有哪些？

加密貨幣詐欺指透過欺騙手法竊取數位資產。常見方式包括：釣魚攻擊竊取私鑰、承諾高報酬的龐氏騙局、Rug Pull（項目方捲款跑路）、虛假代幣發行，以及冒充正規項目或客服團隊的社交工程詐欺等。

如何識別並防範加密貨幣投資騙局？

請透過官方管道查核項目資訊，審慎檢視團隊背景及審計報告，拒絕任何主動推送的投資邀約，詳細閱讀白皮書，使用安全錢包，絕不洩露私鑰，對「保本高報酬」承諾保持警覺，留意交易量與社群反饋。

加密詐欺分子會面臨哪些法律處罰？

加密詐欺分子將面臨嚴厲懲罰，包括長期監禁（重大案件通常為 12–20 年以上）、高額罰金、資產沒收及受害者賠償。涉案金額與受害人數越高，刑罰越重。

加密貨幣遭詐欺後該如何尋求法律救濟並報案？

應立即向當地警察機關報案，提交相關交易證據，聯絡本國金融監管機關，向 FBI IC3 或同類網路犯罪機構檢舉，妥善保存所有溝通及區塊鏈紀錄，並諮詢加密貨幣詐欺專業律師爭取資產追討。

為何加密貨幣領域詐欺案件持續增加？

加密詐欺案件上升原因包括高額交易價值、匿名性高、交易不可逆、監管空白，以及主流應用普及吸引犯罪分子。此外，執法困難與技術門檻亦讓詐欺者能在全球範圍內作案且難以追究。

投資加密貨幣前應注意哪些風險與安全知識？

應充分瞭解市場波動、私鑰管理、釣魚詐欺及監管變化。請使用安全錢包、開啟兩步驟驗證、轉帳前確認地址，切勿洩露敏感資訊。務必深入研究項目，僅以可承受損失的資金進行投資。