Figment 攜手 OpenTrade 及頂尖數位資產平台，共同推出專為機構打造的穩定幣質押產品

穩定幣收益產品新模式

Figment 作為領先的機構級質押基礎設施服務商，管理 180 億美元在押資產，現與 OpenTrade 展開策略合作，推出專為機構客戶設計的創新型穩定幣收益產品。此合作為機構數位資產領域帶來重要突破，讓穩定幣持有者擁有更高階的收益方案。

該產品由頂級數位資產平台負責託管，目標年化收益率約 15%，依據歷史數據推算。此創新方案運用獨特機制，結合傳統質押獎勵與先進避險策略，旨在降低價格波動風險並保障投資者本金安全。

產品收益機制依賴 Figment 驗證節點基礎設施產生的Solana 質押獎勵，並配合 OpenTrade 管理的避險永續合約策略，有效避險 SOL 價格波動。雙重結構讓投資者不僅能獲得質押收益，亦能降低加密貨幣價格波動帶來的影響。

根據兩家公司介紹，該產品結構歷史回報率超過 Solana 標準 6.5–7.5% 質押率的兩倍，同時保有高度流動性。機構投資者可在兼顧流動性的同時追求更高收益，資金隨時可動用。

該產品以OpenTrade Stablecoin Staking Yield Powered by Figment為市場名稱，作為傳統 DeFi 借貸市場的強力替代方案。DeFi 借貸常因對手方風險及智慧合約漏洞受到質疑。Figment 與 OpenTrade 強調，產品架構專為這些痛點設計，採用隔離式、機構友善架構，優先保障安全與合規。

託管合作夥伴在此生態中同時擔任託管及交易平台角色。底層 SOL 資產存放於完全隔離帳戶，法律保障投資者權益，與交易所自有資金完全分離。此舉加強資產安全，充分滿足機構級安全需求。

機構客戶可透過 Figment 應用介面或 API 方便存取穩定幣，資金存入後即開始計息。產品無鎖定期，機構客戶可靈活管理流動性，同時享有具競爭力的收益。

機構穩定幣收益產品需求

在交易所、錢包服務商、金融科技企業及其他數位資產公司間，以穩定幣為基礎的收益產品需求持續上升。本創新型穩定幣質押產品正是在此趨勢下誕生。相關企業日益尋求傳統加密借貸以外的收益機會，藉此避開既有風險與不確定性。

數位資產市場參與者正逐步轉向能規避無擔保借貸、流動性池無常損失及缺乏透明度與監管合規的 DeFi 產品。機構投資者對數位資產興趣日益增加，也更需要能滿足嚴格風險管理與合規要求的收益產品。

OpenTrade 聯合創辦人暨首席商務官 Jeff Handler 表示：「Stablecoin Staking Yield 是我們為機構投資者打造的高收益且防護完善的產品。」他指出，該產品結合質押與衍生品避險策略，創造出現有 RWA 或 DeFi 策略難以達到的機構級收益方案。

該產品為機構提供收益生成機制，具備穩定幣的穩定性及遠高於傳統固定收益產品的回報，補足市場空缺。穩定與高收益並存，讓有意優化數位資產配置的機構投資者更為青睞。

託管平台董事 Karl Turner 強調，其交易所基礎設施專為滿足機構數位資產客戶不斷變化的需求而打造。「我們很榮幸能支持 Figment 推出受機構客戶高度關注的穩定幣質押產品，」他表示，展現平台對機構級服務與安全的堅持。

機構定位與安全框架

Figment 向資產管理人、託管機構、交易所及大型代幣持有者提供全方位質押服務，並將本產品視為其「安全優先」驗證節點營運理念的延伸。聯合創辦人暨首席產品官 Andy Cronk 表示：「我們將成熟的基礎設施與安全理念導入穩定幣收益賽道。」

Figment 在機構質押管理領域擁有豐富經驗，結合強大安全協議，為新產品提供穩固基礎。其驗證節點基礎設施已在多條區塊鏈網路經過實戰驗證，這項能力正用於打造安全可靠的穩定幣收益解決方案。

兩家公司均高度重視產品業績預期的透明揭露。預期年化收益率（APR）為 15%，但實際回報會依市場變化，包括 Solana 質押率與永續合約市場動態等因素波動。Figment 明確表示不控制或保證收益率，實際收益取決於 OpenTrade 的質押與避險策略執行。

這種透明的業績管理模式充分展現產品的機構屬性——即清楚溝通風險與收益的驅動因素。投資者可獲得詳細收益生成機制說明，方便依自身風險偏好與投資目標作判斷。

產品的機構定位亦反映於高度合規的設計與營運架構。依靠成熟的託管與交易所基礎設施，產品力求滿足需遵守嚴格監管要求的機構投資人合規需求。

拓展至交易所交易產品

近期，Figment Europe Ltd 與 Apex Group 合作於瑞士證券交易所（SIX Swiss Exchange）上市兩檔全新交易所交易產品（ETP），進一步展現其機構化布局。機構投資者可藉 ETP 參與數位資產與質押獎勵。

這兩檔 ETP 由 Issuance.Swiss AG 協作發行，投資者可透過傳統經紀商或銀行獲得質押獎勵。此架構讓不願直接持有數位資產的保守機構，也能透過受監管、熟悉的 ETP 框架參與數位資產市場。

這些產品已在歐洲主流交易所上市，顯示質押正迅速成為主流投資策略。Figment 以質押獎勵包裝為交易所產品，協助更多機構投資者於合規和既定營運架構下參與數位資產生態。

Figment 以直接穩定幣質押與交易所產品多元並行，確立其綜合型機構質押解決方案供應商的領導地位。公司積極搭建傳統金融與數位資產生態的橋樑，透過多元產品推動機構採用。

常見問題

Figment 的機構穩定幣質押產品是什麼？與一般質押有何不同？

Figment 的機構穩定幣質押產品為機構投資者提供企業級基礎設施，具備更高安全性、合規性與最佳化收益。與一般質押不同，該產品配置專屬託管方案、透明費用結構，並能與 OpenTrade 無縫整合，讓機構獲得專業營運支援及完善風險管理。

透過 Figment 進行穩定幣質押的預期收益是多少？

Figment 的穩定幣質押年化收益率通常介於 4-8%，實際數值取決於市場環境與質押時長。回報亦會隨網路運作及驗證節點參與率變動而波動。

機構投資者參與 Figment 穩定幣質押需符合哪些條件與最低投資要求？

機構投資者通常須符合合格投資者條件，並維持一定規模資產管理額。Figment 穩定幣質押產品要求機構客戶資產規模較大，具體門檻依與 OpenTrade 及相關數位資產平台合作協議而定。欲瞭解詳細門檻與資格標準，請直接聯繫 Figment。

Figment 穩定幣質押產品的安全性如何？資金有哪些風險防控措施？

Figment 穩定幣質押產品採用機構級安全協議，包括多重簽名錢包、定期稽核和保險保障。資金以隔離帳戶加以保護，嚴格遵循監管標準，並與頂尖託管方合作，提供強力對手方風險防控。

OpenTrade 與 Figment 聯合推出此機構穩定幣質押產品的主要優勢有哪些？

雙方合作融合 Figment 的機構質押專業與 OpenTrade 的交易基礎設施，提供更強流動性、機構級安全、具競爭力的質押回報，以及一體化穩定幣質押解決方案，助力數位資產平台穩定創收。

穩定幣質押與其他加密貨幣質押方式相比有何優劣？

穩定幣質押波動性低，回報可預測，適合風險偏好較低者，但年化回報通常低於高波動性資產。優勢是穩定性高、清算風險低，劣勢則是牛市期間機會成本較高，且回報易受通膨侵蝕。

參與 Figment 質押產品是否有鎖定期？如何提領收益與本金？

Figment 質押產品條款彈性，依質押等級而定，通常無鎖定期或僅有極短鎖定期。您可隨時透過平台儀表板提領質押收益與本金，資金一般於 24-48 小時內到帳，協助機構客戶高效管理流動性。