英國警方揭露，俄羅斯間諜網路利用加密貨幣洗錢活動籌措資金

數十億美元規模網路：將犯罪所得現金洗白為加密資產

「Destabilise 行動」的曝光，對現代洗錢網路在加密貨幣與有組織犯罪交會處的運作方式帶來重大突破。這起全球行動逮捕 128 人，僅英國就查扣超過 2,500 萬英鎊（3,300 萬美元）現金及加密貨幣，揭示加密貨幣洗錢背後極為複雜的體系。

Smart 網路與 TGR 網路實質上扮演非法結算所，透過複雜流程在一國收集現金，並於另一司法轄區釋放等值資產。這些網路仰賴 Tether 穩定幣提供高額流動性，實現高效的跨境資金轉移，規避傳統銀行體系的風險控管與阻斷。此模式結合現金的匿名性與加密貨幣的速度與全球性，對犯罪組織極具吸引力。

這些掌控大量加密資產的犯罪網路，擅長將毒品交易、軍火買賣等多種非法所得「黑錢」轉化為「乾淨」的數位資產。整個資金轉換流程經過多層混淆，使執法單位幾乎無法追蹤資金來源。當資金以加密貨幣形式出現時，已經歷多個中介錢包和交易所流通，徹底切斷證據鏈。

這些網路的客戶群極為多元，包括英國被制裁媒體「今日俄羅斯」及臭名昭著的 Kinahan 家族犯罪集團。這些網路以其無縫跨境價值轉移能力，支援各類犯罪，成為國家支持行動與傳統有組織犯罪集團的關鍵通道。

英國國家犯罪調查局（NCA）經濟犯罪副局長 Sal Melki 表示：「透過這套洗錢機制，我們已能將本地毒品交易所得與全球有組織犯罪、地緣政治與國家行為連結起來。」這一觀點凸顯加密貨幣洗錢如何串連原本分割的犯罪生態系統。

這些網路於國際洗錢領域採分層運作：自基層毒品交易現金收取，到高層銀行合作、協助規避全球制裁。這種多層次架構能滿足不同客戶的需求與風險偏好，成為犯罪洗錢的完整解決方案。

加拿大青少年間諜案揭示 FSB 比特幣支付結構

在英國以外，俄羅斯情報機關日益仰賴比特幣等加密貨幣為橫跨歐洲的秘密行動提供資金，展現國家機構如何運用數位支付手段於間諜活動。這一變化反映情報單位於數位時代金融運作的深度轉型。

2024 年中，路透社攜手區塊鏈取證公司 Global Ledger 與 Recoveris 展開調查，揭露俄羅斯聯邦安全局（FSB）體系運用加密貨幣資助間諜行動的全過程。調查指出，FSB 建立了結構完善的支付系統，包括在頓涅茨克拘留並招募加拿大少年 Laken Pavan，體現情報機關對弱勢人員的徵用策略。

Pavan 在哥本哈根收取超過 500 美元比特幣後逃往波蘭，最終自首並獲判 20 個月徒刑。雖然金額不高，但這正是情報行動基層人員的典型報酬結構。FSB 透過比特幣發放報酬，無須經傳統銀行監管，得以避開國際匯款審查。

區塊鏈分析師追蹤這筆支付流向多個中介錢包，最終進入 2022 年 6 月成立、已處理超過 6,000 萬美元比特幣的大型錢包。這揭示 FSB 大規模操作加密貨幣，資金透過受制裁的俄羅斯交易所 Garantex 及其他平台流轉，旨在規避國際制裁。該錢包之交易紀錄為揭開俄羅斯情報行動資金結構提供全新視角。

Global Ledger 深入分析顯示，FSB 相關錢包進行高度結構化洗錢操作，且僅於莫斯科工作時段執行。這一模式成為錢包與俄羅斯國家行為體關聯的重要證據，顯示資金由組織而非個人掌控。

Recoveris 發現有 161 個比特幣地址與 FSB 相關，數百筆交易集中於莫斯科時間 6:00 至 18:00。對於時間分布的分析成為識別國家支持加密活動的重要取證工具，顯示行為軌跡可揭示匿名區塊鏈交易背後的實際主導者。

近期，加拿大監管機關發現，未註冊加密貨幣交易公司可在無需身分驗證下促成大額現金兌換，最高可交付 100 萬美元無法追蹤的現金。這凸顯北美加密監管的重大漏洞——無牌經營者可未觸發反洗錢機制就轉移鉅額資金。

加密貨幣洗錢網路持續擴大

加密貨幣洗錢網路的持續擴大已成為全球執法機關的重大隱憂，相關基礎設施愈發龐大且複雜。加密 ATM 及無監管交易服務的增加，為金融體系帶來全新風險與漏洞。

2025 年初，聯邦檢察官指控芝加哥 Crypto Dispensers 創辦人 Firas Isa 涉嫌共謀洗錢，指其於 2018 至 2025 年間透過全美加密貨幣終端轉移至少 1,000 萬美元詐欺及毒品所得。此案說明表面合法的加密企業也可能成為大規模洗錢平台。長達七年的營運反映此類犯罪組織的持續性及執法挑戰。

起訴同時，FBI 數據顯示與加密 ATM 相關的投訴激增，2024 年通報近 11,000 起，損失總額超過 2,460 萬美元。投訴量大增不僅說明加密 ATM 普及，也證明其愈發成為犯罪網路的洗錢工具。設備的匿名高額交易特性，特別受到洗錢集團青睞。

同時，美國財政部海外資產管制辦公室（OFAC）對 8 名個人及 2 家北韓實體祭出制裁，原因是他們透過網路竊盜所得洗錢並經營 IT 勞工專案。制裁指出三年內竊取超過 30 億美元（以加密貨幣為主），凸顯多國國家行為體如何動用數位資產進行非法金融活動。北韓團隊尤其善於利用加密貨幣管道規避國際制裁。

制裁令凍結美國境內指定對象資產，禁止涉及被指定主體及其相關地址的交易，要求加密企業嚴格合規，切斷相關資金流。這反映監管機構愈發傾向運用傳統金融執法工具打擊加密貨幣洗錢，但受制於區塊鏈無國界屬性，成效仍有限。

英國調查案關鍵人物 Ekaterina Zhdanova 於 2023 年遭美國制裁，當局認定其為某寡頭協助將超過 1 億美元轉至阿聯酋。此案展現加密洗錢的國際性——營運者可跨多個司法轄區服務客戶，自己則身處與西方執法合作有限的國家。

Zhdanova 已於法國遭羈押超過一年，另涉其他案件被控犯罪；同期，NCA 一年內逮捕 45 名涉嫌洗錢人士，查扣 510 萬英鎊現金。這些執法作為展現打擊加密貨幣洗錢的國際合作日益加強，儘管被捕人數仍僅佔涉案群體一小部分。持續調查顯示，執法單位著重瓦解整體犯罪基礎設施，而非僅查辦個案。

常見問題

英國警方如何發現俄羅斯間諜利用加密貨幣轉移資金？

英國警方透過區塊鏈交易追蹤，鎖定可疑加密資金流向已知俄羅斯行動人員。高階取證技術將錢包地址與非法洗錢活動連結，揭露作為間諜資金流轉核心的「洗錢工廠」網路。

本案涉及哪些加密貨幣及具體洗錢方式？

案件包含比特幣與以太幣，採多錢包分層轉帳。非法資金經點對點交易所兌換、混幣服務混淆，並利用去中心化協議進行跨鏈轉移，掩蓋資金流向與俄羅斯情報來源。

為何加密貨幣比傳統金融體系更容易成為洗錢工具？

加密貨幣具備交易快速、無國界、偽匿名、無集中監管、合規門檻低、難以追蹤等特性，因此相較於高度監管的傳統銀行體系，更容易被用於非法資金流動。

各國政府與監管機關如何應對加密貨幣非法融資問題？

政府導入 AML/KYC 規範、區塊鏈監控、資產凍結，並依 FATF 指南展開國際協作，建立加密牌照體系、強化交易監控，依法偵查並打擊洗錢案件，以應對非法資金活動。

本事件對加密貨幣市場與合規用戶有何影響？

事件可能促使監管單位加強對加密平台的審查與合規要求，合規用戶可能面臨更嚴格的 KYC 與交易監控。短期內市場信心或受影響，長期則有助於產業標準提升，有利於合規專案及專業投資人。

還有其他類似國家級網路犯罪資金轉移案例嗎？

典型案例包括北韓 Lazarus Group 利用加密交易所洗錢 Sony 駭客贓款、俄羅斯 FSB 以比特幣資助間諜行動、中國 APT 團隊運用隱私幣轉移被竊資產，以及伊朗 IRGC 關聯實體利用去中心化協議轉移規避制裁資金。

加密貨幣交易所實施哪些反洗錢與防制非法活動措施？

交易所普遍部署 KYC/AML 流程、交易監控系統、錢包篩查、可疑活動通報及區塊鏈分析工具，主動識別並阻斷非法交易，確保合規經營。