南韓將「加密貨幣旅行規則」擴及 700 美元以下交易，進一步強化反洗錢監管

南韓將大幅擴大加密貨幣「旅行規則」的適用範圍，合規要求將涵蓋 700 美元（約 100 萬韓元）以下交易。此舉旨在堵住用戶透過多筆小額匯款規避身份審查的漏洞，是南韓加強數位資產領域反洗錢（AML）措施的全面監管行動。

依據新規，南韓境內營運的加密貨幣交易所需對所有交易執行完整的了解你的客戶（KYC）流程，無論金額大小。平台必須徹底收集並核實收款方和付款方的身份資訊，包含過去不需審查的小額轉帳。新政策也進一步強化了交易所的財務及合規審查，限制高風險境外平台，並禁止有犯罪紀錄者持有持牌加密企業股權。

本次門檻調整聚焦於 100 萬韓元以下的交易。以往，用戶可透過「結構化」或「走水」操作，將大額轉帳拆分為多筆小額，藉此規避身份審查和申報要求。取消該豁免後，南韓監管機構希望顯著減少數位資產在洗錢、逃稅及非法海外匯款上的濫用。

南韓金融委員會主席：擴大旅行規則 全面推動加密貨幣反洗錢

南韓金融委員會（FSC）主席李郁源近日在國會法制司法委員會簡報中確認監管擴展。他強調，政府將加強對加密貨幣基礎設施的監管力道，因該領域已被視為洗錢與逃稅等犯罪活動的高風險區域。

李郁源表示：「我們將透過將旅行規則適用範圍擴大至 100 萬韓元以下交易，堅決打擊加密貨幣洗錢行為。」這展現政府對數位資產相關金融犯罪的零容忍立場。

過去，南韓旅行規則主要針對大額匯款，交易所僅於超過特定金額時收集並共享參與方身份資料，留下部分人士可藉小額分筆交易移轉巨額資金的漏洞。新規將所有交易統一揭露標準，堵住了這一監管缺口。

新旅行規則實施後，平台須為所有用戶建立完整身份檔案，包括小額交易者。資料涵蓋全名、帳戶資訊、錢包地址等身份要素，便於執法和監管單位按需調閱。交易所亦需升級交易監控系統，辨識大額及小額交易中的可疑模式。

監管部門認為，這些舉措將有效抑制加密貨幣於非法海外匯款及未申報收入轉移上的用途。透過為所有加密貨幣交易建立完整稽核鏈，監管機構將更有效追蹤非法資金流向，打擊金融犯罪。

除旅行規則擴展外，FSC 亦規劃對未取得本地牌照、但向南韓用戶提供服務的高風險境外交易所施加全面限制。依據監管指引，凡被認定存在高詐欺、洗錢等風險的平台將直接封鎖。政府將與網路服務業者及金融機構合作，設立技術屏障，阻斷用戶存取違規平台。

此外，加密貨幣交易所還將接受更嚴格的財務穩健性與營運合規審查。政府擬擴大虛擬資產服務提供者（VASP）註冊的審查標準，審視平台資本儲備、內部管控及合規體系，未達標者將面臨暫停或撤銷牌照風險。

監管體系也將設立嚴格持股門檻，防止有犯罪紀錄者滲透持牌加密產業。新規明確禁止有稅務、毒品等重大犯罪紀錄的個人成為註冊加密企業主要股東，確保平台由合法經營者掌控並具備合規責任。

南韓將賦予金融情報單位（FIU）先發凍結權

同時，南韓金融情報單位（FIU）將獲權在發現重大金融犯罪嫌疑時，先行凍結加密貨幣帳戶。調查人員可於發現異常後立即鎖定可疑帳戶，防止犯罪分子在案件正式立案前轉移資產，提升追查與追贓效率。

先發凍結機制大幅增強執法部門於數位資產領域的執行力。以往，犯罪嫌疑人常在調查期間將資產轉移至境外交易所或隱私錢包，使資產難以及時凍結。新權力讓 FIU 能根據初步線索迅速採取行動，為後續查封及受害人追償提供保障。

官方表示，包含上述內容的法律修正案預計今年上半年送交國會，經委員會審議及公眾諮詢後表決通過，數月內有望正式上路。

南韓也積極加強與國際監管機構的合作，特別是金融行動特別工作組（FATF），以確保本國加密監管與全球標準接軌。這將促進與海外監管單位的信息互通，提升跨境加密金融犯罪調查效率。藉由對齊國際最佳實務，南韓致力成為負責任的數位資產治理典範，守護金融體系免於非法利用。

這一系列綜合監管措施，展現主要經濟體普遍強化加密貨幣市場監管的趨勢。隨著數位資產深度融入主流金融體系，各國皆在建構能因應區塊鏈挑戰的強化 AML 與 KYC 架構。南韓擴大旅行規則與強化執法的措施，是創新與安全平衡的重要探索，也為其他司法管轄區提供寶貴參考。

常見問題

什麼是南韓加密貨幣旅行規則？為何將其適用範圍擴展至 700 美元以下交易？

南韓「旅行規則」要求加密貨幣匯款必須涵蓋收發雙方資訊，以符合法規反洗錢監管。適用範圍擴及 700 美元以下交易，有助強化 AML 管控，並提升對小額跨境加密資金流動的追蹤能力。

本政策對南韓加密貨幣用戶與交易所有何影響？

旅行規則調降門檻後，交易所合規成本將提升，需執行更嚴格的 KYC 流程。用戶可能面臨更嚴格的交易審查、彈性降低及潛在費用上升。交易所需強化 AML 系統，加強監控小額交易，營運效率與競爭力均受影響。

加密貨幣旅行規則與反洗錢（AML）合規有何關聯？

旅行規則要求加密平台於匯款時共享用戶資訊，防止非法行為及洗錢，強化 AML 合規。該規則保障交易透明，支持監管調查，是法令合規的重要環節。

南韓 AML 政策調整何時生效？其他國家有類似政策嗎？

南韓反洗錢政策調整已於 2024 年生效。美國、歐盟、日本等多數國家，也已針對加密貨幣交易採取類似政策，以打擊金融犯罪。

小額加密貨幣交易適用旅行規則時，用戶需提供哪些資料？

用戶可能需提交可證明其控制發送地址的資訊。若發送方服務商已報送全部資料，則無需額外資訊。交易所將依監管要求索取相關資料。