瑞士銀行 AMINA 已獲香港核准，得以向機構客戶提供加密貨幣服務

此牌照的核發背景為香港加密貨幣交易量大幅成長 233%。

瑞士加密銀行 AMINA Bank AG 已獲香港監管單位核准，能夠為機構客戶提供加密貨幣交易及託管服務，成為首家取得此授權的國際銀行。這項里程碑象徵香港在機構級數位資產服務領域邁向全球領導地位。

要點整理：

• AMINA 成為首家獲香港核准可提供機構級加密貨幣交易及託管服務的國際銀行。
• 此牌照的核發背景為香港加密貨幣交易量大幅成長 233%。
• 同時推動 AMINA 業務拓展至基金、衍生性商品及資產代幣化領域。

AMINA 於週一發布新聞稿，宣布已獲香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）「第 1 類牌照升級」核准，能服務因香港監管嚴格而難以取得合規銀行級加密服務的市場族群。第 1 類牌照屬於全面授權，允許金融機構從事證券買賣及相關服務，代表香港金融業最高級別監管許可。

核准後，AMINA 香港分支可為 13 種加密貨幣提供交易與託管服務，涵蓋 Bitcoin、Ether、USDC、Tether 及多種主流DeFi 代幣。多元化的數位資產布局讓機構客戶能在合規前提下獲得完善加密服務。該行基礎設施融合瑞士銀行標準與區塊鏈前沿技術，為機構客戶帶來安全且高效的營運保障。

AMINA 規劃業務擴展，香港加密貨幣交易量大增 233%

此舉正值區域市場快速成長：AMINA 報告顯示，近期香港加密貨幣交易所交易量年增率高達 233%。這項顯著增幅反映出亞洲機構客戶加速採用數位資產，也凸顯該地區對合規加密服務的高度需求。

AMINA 香港負責人 Michael Benz 表示，牌照將協助公司拓展至私募基金管理、結構性商品、衍生性商品及實體資產代幣化等領域。這些領域預計將成為香港機構需求的新一波成長動能，並協助香港更快吸引全球數位資產企業。布局高階金融產品也將讓 AMINA 能夠服務更廣泛的機構客戶，包括家族辦公室、對沖基金及傳統金融機構。

香港積極吸引國際加密企業，並以合規市場定位自身，與其他監管不明確地區形成對比。香港採取嚴格監管與友善營商環境並重，打造兼顧投資人保護與創新的制度架構。這項策略成功吸引成熟金融機構及新興加密企業進入。

AMINA 雖為首家獲得增強型第 1 類牌照的外資銀行，亦已加入由 Tiger Brokers、HashKey 等本地企業組成的生態圈。上述本地業者展現香港加密市場基礎設施的成熟度，也為 AMINA 創造協同發展及合作契機。

本次核准亦契合更廣泛的監管變革。近幾個月，香港陸續推出期待已久的穩定幣監管規範，促使 HSBC、工商銀行等大型銀行考慮申請牌照。這些舉措顯示數位資產監管正持續體系化發展，涵蓋加密交易以外的整體數位資產生態。

SFC 近期率先批准首檔 Solana ETF，領先美國，目的是豐富香港加密投資產品。積極布局加密投資產品，說明香港致力維持數位資產創新前沿，同時堅守高監管標準。

儘管監管機構針對部分自託管規則加強，以防範網路安全風險，仍持續釋放支持負責任數位資產發展的訊號。平衡型監管確保安全議題獲得控制，同時不妨礙創新或合法加密業務機會。

AMINA 的加入為香港鞏固全球機構加密金融中心地位注入新動能。該行結合瑞士傳統銀行經驗與區塊鏈技術專長，擁有連結傳統金融與數位資產生態的獨特優勢。

香港將開放加密貨幣交易，接軌全球流動性

香港正籌備對加密貨幣交易規則進行重大改革，首次允許持牌交易所連接全球訂單簿。這項變革將重塑本地數位資產交易模式，並成為區域加密市場監管發展的重要里程碑。

此變革由 SFC 行政總裁梁鳳儀在香港金融科技周宣布，將終結本地孤立交易模式，使數位資產監管與傳統金融市場規則接軌。透過全球流動性池，香港交易所將為客戶帶來更深市場流動性、更窄價差及更有效率的價格發現。

此舉是香港加強區域加密中心策略的重要一環。自 2022 年以來，香港陸續推出交易所牌照、核准比特幣、以太坊相關投資產品，並積極打造數位資產基金生態系。這些措施展現出打造機構級加密服務基礎設施的整體戰略。

儘管香港持續努力，交易量仍落後於美國等市場，促使監管機構在維持嚴格投資人保護的同時持續優化政策。新流動性規則目標在於彌補這一差距，提升本地市場對國際機構交易者的吸引力和競爭力。

除了流動性新規外，香港正完善加密貨幣交易商、託管人及穩定幣發行人牌照體系。綜合監管架構為數位資產業者營運提供明確規則與確定性，進一步激勵產業投資與創新。

監管機構也可能允許持牌經紀商（不僅限交易所）接軌全球流動性池，為大型國際平台提供更便捷的入市管道。靈活的監管方式有望加速香港加密市場與全球交易基礎設施的融合，同時維持高監管標準。多元牌照類型，將為不同企業參與香港數位資產生態系創造多種路徑，促進競爭與創新，同時確保合規監管與投資人保護。

常見問題

什麼是 AMINA Bank？瑞士銀行為何投入加密貨幣領域？

AMINA Bank 是受瑞士監管的數位銀行，專注於機構級加密服務。瑞士銀行布局加密領域，旨在因應機構需求成長並善用監管優勢。AMINA 在多個司法管轄區提供安全合規的加密解決方案。

AMINA 獲得香港哪項具體牌照？其重要性為何？

AMINA 獲香港監管單位核發加密貨幣牌照，可為機構客戶提供加密貨幣交易及託管服務。作為首家取得此牌照的國際銀行，有助推動亞洲機構加密採用。

AMINA 提供哪些機構級加密服務？適用於哪些客戶類型？

AMINA 提供合規加密資產託管、數位貨幣與法幣兌換及轉帳服務，專為需要合規金融基礎設施與專業解決方案的機構及企業客戶打造。

此消息對加密貨幣市場及香港金融地位有何影響？

本次核准進一步鞏固香港全球金融中心地位，彰顯機構對加密資產的採用。可望吸引更多機構資金進場，提升香港競爭力，推動加密市場成長與合規化。

傳統銀行進入加密領域是趨勢嗎？對投資人有何意義？

是的，傳統銀行布局加密領域已成市場新趨勢。對投資人而言，代表機構採用加快、市場合規性提升、監管更明確，數位資產加速主流化。機構資金流入可望推升市場持續成長與資產價值。

AMINA 的加密服務是否安全？有何監管保障？

AMINA 受香港證券及期貨事務監察委員會監管，提供完全隔離的客戶帳戶及機構級安全防護。您的資產受到嚴格監管保障。

香港在加密貨幣監管方面有何優勢？

香港擁有完善金融監管體系、豐富金融科技人才以及積極政府創新支持。這些優勢共同打造適合機構級數位資產服務及 Web3 發展的穩定環境。