美國針對涉嫌加密貨幣洗錢的北韓銀行家和企業採取制裁措施

制裁行動背景

美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布對朝鮮八名個人及兩家實體實施全面制裁，原因是這些對象涉入透過網路活動和資訊技術人員計畫洗錢非法所得。這次執法行動顯示美國打擊支持朝鮮武器計畫的非法金融網路的力度大幅提升。

相關措施已於財政部近期公告中詳細說明，制裁針對透過美元管道轉移遭竊數位資產及外包收入的相關網路。這項舉措顯著增加加密貨幣交易所、經紀商、託管方及錢包服務商的合規風險，因為他們可能無意間接觸到這些資金。該制裁架構要求加密產業企業加強篩查和監控流程，並履行新的合規義務。

公告將相關活動與武器計畫連結，並引用近期有關透過網路竊盜和資訊技術合約規避制裁的多邊監控報告。最新資訊也新增了篩查所需的資料，包括與先前已指定銀行相關的特定加密貨幣地址。這些資料有助於金融機構更有效地識別並攔阻可疑交易。

指定對象及網路運作方式

OFAC 將朝鮮銀行家 Jang Kuk Chol 與 Ho Jong Son 列為制裁對象，原因是兩人代表第一信用銀行管理資金，包括價值 530 萬美元的加密貨幣。他們在將遭竊數位資產轉化為政權可用資金方面扮演關鍵角色。此次指定凸顯朝鮮金融體系的複雜性，既利用傳統銀行管道，也結合加密貨幣業務規避國際制裁。

朝鮮萬景台計算機技術公司因在中國營運資訊技術人員代表團，並透過代理轉移資金而被列入制裁名單。該公司派遣 IT 人員到海外賺取合法收入，隨後透過多元管道將資金回流平壤。U Yong Su 因代表該公司並在相關業務中擔任關鍵協調人而遭指定。這種模式展現朝鮮如何運用國際勞動力市場獲取收入並規避制裁。

Ryujong 信用銀行因在中朝之間提供協助規避制裁的金融服務而被指定。該行協助海外人員匯款、洗錢及交易，是朝鮮金融網路中的關鍵一環。其業務推動資金跨境流動，同時偽裝成合法銀行活動。

此外，制裁也涵蓋了朝鮮金融機構在中國和俄羅斯的代表。財政部指出，這些匯款涵蓋美元、人民幣及歐元，反映出業務的多幣種特性。這些代表與先前已受制裁的銀行及前台公司有所關聯，顯示朝鮮規避制裁的網路高度互聯。

公告指出，三年內被竊金額超過 30 億美元，主要以加密貨幣為主。如此龐大的金額將網路竊盜與資訊技術收入合併至同一融資管道，凸顯朝鮮為武器研發籌措資金的協同策略。規模之大顯示全球合作打擊加密貨幣洗錢的迫切性。

「朝鮮國家支持的駭客竊取並洗錢資金，為政權核武計畫提供資金，」財政部負責反恐及金融情報的副部長 John K. Hurley 表示，「這些行為為平壤武器開發帶來收益，直接威脅美國及全球安全。財政部將持續追查推動及協助這些計畫的人士，切斷朝鮮非法收入來源。」他強調這類金融犯罪對國家安全的影響。

朝鮮新制裁後的影響與應對

依據相關規定，被指定方在美國境內或由美國人士控制的財產及權益將遭凍結。由被制裁方持有 50% 以上股權的實體也將被凍結，形成涵蓋相關企業架構的廣泛網路。這要求加密貨幣企業審查交易對手，並阻斷涉及被列名單或相關加密貨幣地址的資金流動。

涉及此類財產的交易原則上被禁止，除非取得授權或豁免。這項禁令要求加密貨幣交易所及其他數位資產服務商部署強大篩查系統，能夠即時識別被制裁地址及實體。合規要求不僅限於名單比對，也包括區塊鏈分析和交易溯源。

財政部警告金融機構及其他與被指定對象有業務往來者也可能面臨制裁或執法風險。二級制裁風險帶來強烈合規誘因，相關機構如協助違規交易，將喪失美國金融市場的准入資格。這項警告同樣適用於傳統金融機構以及加密貨幣企業。

機構同時重申，可依照既定程序申請解除制裁。這為申訴保留正式管道，即使目前限制仍然有效，但解除制裁須證明被制裁方已不再構成威脅。對加密貨幣企業而言，這代表必須完整保存紀錄並持續監控，以便及時發現被制裁對象的身份變動。

本次制裁行動顯示監管單位持續關注基於加密貨幣的洗錢問題，並要求數位資產產業強化合規體系。金融機構應檢視篩查流程、更新制裁名單，並考慮採用先進的區塊鏈分析工具，識別與朝鮮相關的可疑活動模式。

常見問題

美國為什麼對朝鮮銀行家及加密貨幣相關企業實施制裁？

美國實施制裁旨在防止朝鮮利用加密貨幣進行非法洗錢和規避國際制裁。相關措施針對透過數位資產進行網路犯罪融資和規避制裁的實體。

朝鮮如何利用加密貨幣進行洗錢與規避制裁？

朝鮮透過加密貨幣進行武器交易、規避聯合國制裁，並派遣程式設計師到海外執行洗錢操作，以獲取外匯收入。

本次制裁涉及哪些具體朝鮮銀行及企業？

美國制裁對象包括大成商業銀行北京代表處及朝鮮礦產與森林資源貿易公司大連代表處。這些實體因參與加密貨幣洗錢及支持朝鮮核計畫的非法金融活動被制裁。

美國制裁對加密貨幣市場與交易所會帶來哪些影響？

美國制裁可能提高交易所合規要求並減少交易量。這些措施可能限制平台營運及用戶存取權限，導致市場波動，也可能促使交易活動轉移至未受監管場所。

一般加密貨幣用戶需要擔心這些制裁嗎？

不需要擔心。制裁主要針對特定實體，並不影響一般用戶。加密貨幣去中心化的特性使其不易受傳統經濟制裁影響，合法持有者可正常交易。

哪些加密貨幣交易平台被制裁或受影響？

OFAC 已對於俄羅斯營運的 B-Crypto、Bitpapa、Crypto Explorer、Netex 24 及 Tokentrust Holdings 實施制裁。這些平台的加密貨幣業務及服務已受到限制。

制裁如何協助防止加密貨幣被用於非法目的？

制裁能阻止非法資金流入正規金融體系，降低加密貨幣於非法活動中的濫用風險，並提升對資金來源的監管追蹤能力。

其他國家是否也對朝鮮加密貨幣活動實施了類似制裁？

是的，多個國家及國際組織已對朝鮮加密貨幣活動實施制裁，包括對加密貨幣交易所、金融機構及協助朝鮮資金轉移的實體進行限制。國際社會致力於打擊非法加密業務，防止透過數位資產規避制裁。