提防AI驅動的投資詐騙：詐騙者如何利用加密熱情

對抗加密貨幣詐騙的戰鬥已日益激烈，監管機構加大力度打擊針對散戶投資者的高階欺騙方案。近期的發展揭示了騙子在利用新興技術來牟取數百萬資金方面變得多麼富有創意。

最新的執法浪潮

監管機構近日對七個運營看似合法投資平台的實體提出控訴。被告包括加密交易平台Morocoin、Berge和Cirkor，以及投資俱樂部如AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd.和Zenith Asset Tech Foundation。這些運作在2024年1月至2025年1月期間，共詐騙投資者約$14 百萬。

其作案手法遵循一個可預測但有效的劇本。詐騙者發起協調一致的社交媒體活動，特別是在Telegram和X等平台上，招募受害者加入虛構的投資團體。機器人網絡放大這些推廣，營造出合法性和廣泛採用的假象。一旦加入這些團體，成員便會收到承諾通過AI輔助交易算法產生的高額回報——這一說法旨在利用當前AI熱潮。

理解詐騙框架

這些方案之所以特別狡猾，是因為它們採用多層次的策略。最初的招募通過展示不切實際的利潤預測的定向廣告進行。受害者逐漸被引導到“獨家”交易平台，將資金存入，誤以為參與的是由AI生成的投資策略。然而，這些平台不過是幌子。一旦資金進入系統，就會消失——被轉移給騙子，而非用於任何合法的投資活動。

監管機構強調，這不僅是個別事件，而是市場更廣泛脆弱性的徵兆。隨著人工智慧逐漸成為主流焦點，詐騙者也意識到其心理吸引力，並將其融入他們的方案中。傳遞的信息始終如一：“讓AI幫你管理投資，看你的財富倍增。”

為何投資者仍然脆弱

多年來對“好得令人難以置信”的優惠的警告，並未能有效阻止參與。以下幾個因素解釋了這種持續的脆弱性：

利潤動機壓倒謹慎：詐騙者利用人類的基本心理——對財務收益的渴望。承諾加倍加密貨幣持有量或實現三位數回報，超越理性評估。

名人冒充仍然有效：YouTube上仍有冒充知名人物的影片，詐騙者假扮名人，指示觀眾將比特幣發送到特定地址，承諾指數級的回報。令人驚訝的是，這種基本手法仍能轉化受害者。

雲端挖礦的虛假承諾：聲稱投資者無需技術專長即可獲得被動收入的雲端挖礦平台大量出現，儘管它們有著明顯的盜竊記錄。

機器人驅動的合法性表演：自動化帳號創造人工互動，使詐騙社群看起來活躍且可信，對不熟悉驗證真偽的新手來說尤其如此。

實用的防禦機制

辨別合法機會與精心設計的詐騙，需保持懷疑態度並進行驗證：

• 拒絕非凡的承諾：任何承諾遠高於市場平均的保證回報的投資，都應立即拒絕。無論是否涉及AI、機器學習或專有算法，皆是如此。

• 透過官方渠道驗證：在與任何投資平台接觸前，先透過監管資料庫和官方公司網站確認其合法性。避免依賴社交媒體推薦或群組背書。

• 識別招募策略：如果你被邀請加入具有精心策劃成功故事和高壓銷售技巧的獨家聊天群組，很可能是詐騙者的目標。

• 封鎖並舉報：遇到未知帳號或機器人網絡的推銷，應立即封鎖並向平台舉報。

• 調查平台基礎設施：合法的加密貨幣交易所會公開透明的運營歷史、監管合規文件和可驗證的公司資訊。

監管社群的強化執法展現了追究詐騙者責任的決心。然而，個人警覺性仍是最可靠的防禦。對於非凡的承諾保持懷疑、驗證平台的合法性，以及了解常見的詐騙框架，是在加密貨幣領域中有效投資者保護的基礎。