SEC 如何打擊加密貨幣詐騙：個人投資者的教訓

美國證券交易委員會 (SEC) 持續加強對加密貨幣相關詐騙的執法力度，展現其不動搖的保護散戶投資者的決心。儘管監管機構支持合法加密貨幣市場的發展，但他們也同時展開積極打擊利用數字資產日益普及的詐騙行為。

最新執法行動：數百萬美元的詐騙集團

在一次重要的執法行動中，SEC 已對涉及協調投資詐騙方案的七個實體提出指控。包括三個加密平台——Morocoin、Berge 和 Cirkor，以及四個投資俱樂部，分別是 AI Wealth Inc.、Lane Wealth Inc.、AI Investment Education Foundation Ltd. 和 Zenith Asset Tech Foundation，因其在策劃複雜欺騙操作中的角色而成為目標。

該詐騙規模令人震驚：從2024年1月到2025年1月，個人投資者的總損失超過 $14 百萬美元。根據SEC的聲明，詐騙者運用了高階的多階段欺騙手法。其操作模式包括在社交媒體上投放廣告，吸引受害者加入私人群組，然後承諾提供能產生可觀回報的AI生成投資建議。

一旦受害者被誘導加入這些群組，他們就會被引導將資金存入看似合法的加密交易平台。事實上，這些平台都是偽造的，投資者的資金被系統性挪用。這種手法結合了多種操控技術：利用人工智慧的潮流吸引眼球、利用普通人的投資夢想，以及利用大眾對加密貨幣市場的陌生感。

不斷演變的威脅：AI與自動化在詐騙中的應用

近期詐騙方案的特色在於融入新興技術。詐騙者現在利用AI的話題來提升可信度，並吸引更廣泛的受眾。像Telegram和X（前Twitter）這樣的平台上的自動機器人大量傳播這些欺詐信息，使得偵測與防範變得越來越困難。

SEC的執法部門強調，這種偽裝成由技術創新支持的投資機會的詐騙模式，預計將持續擴散。犯罪分子不斷調整策略，借助科技進步來獲取合法性，同時在底層仍然使用傳統的欺騙手法。

投資者必須識別的警示信號

投資者面對充斥著各種詐騙手法的環境，許多都在重複使用經過驗證的欺騙策略。以下幾個警示信號值得立即注意：

不切實際的回報承諾：聲稱在短時間內翻倍或三倍投資的說法仍然層出不窮。這類承諾違背基本的投資原則，應保持警覺。YouTube上仍有內容，壞人冒充名人，聲稱只要將資金轉入指定地址就能倍增比特幣投資。儘管多次警告，仍有不少人容易陷入這些陷阱。

AI驅動的說法：詐騙者經常以人工智慧為由，聲稱能保證獲利。這些說法利用AI的熱潮，卻沒有任何合法的技術基礎或可驗證的成功紀錄。

施加壓力要求快速行動：詐騙行為常常製造緊迫感，迫使受害者在所謂的“機會即將結束”前匆忙存款。合法投資則會給投資者時間進行盡職調查。

未經驗證的平台與操作者：缺乏透明資格、監管登記或市場存在的投資平台，應立即保持警覺。詐騙平台常在騙取資金後消失或改名。

個人投資者的防護措施

識別這些詐騙方案是保護自己的第一步。當遇到可疑的投資邀約——無論是透過社交媒體、私訊或其他渠道——投資者應該：

• 在投入資金前，透過官方SEC資料庫確認其監管狀況
• 忽略來自未經驗證來源的推廣，尤其是經由自動化渠道放大的訊息
• 阻擋可疑的詐騙者，而非與其對話
• 向監管機構或平台管理員報告可疑活動

日益複雜的詐騙手法凸顯一個基本事實：只要潛在受害者存在，追求利益的欺騙就會持續演進。保持警覺、對非凡承諾保持懷疑，以及遵循已建立的投資驗證流程，仍是對抗這些持續威脅的最可靠防線。