陳志：從卑微起點到柬埔寨加密詐騙大師

一位37歲的華裔商人陳智，曾在柬埔寨權勢巔峰，掌控著價值數十億美元的龐大商業帝國。然而，他從網吧老板到美國當局所描述的「歷史上最大金融詐騙之一」的大亨的驟然崛起，如今成為一個警示故事，提醒人們財富與政治關係如何掩蓋犯罪行為——直到國際執法機構介入。

創業者的成長史：陳智的柬埔寨夢

1987年12月出生於中國福建的陳智，起初從事一些小規模的事業。他協助家族企業，經營網吧，展現出早期的創業直覺。然而，真正的轉變發生在2011年左右，當時陳智做出一個深思熟慮的決定，離開中國，遷往柬埔寨，察覺到東南亞尚未開發的經濟機會。

時機證明是幸運的。隨著柬埔寨經濟向外資開放，中國資本湧入該地區，陳智將自己定位於房地產熱潮的中心。僅僅四年後，他於2015年成立了Prince Holding Group，這一舉措徹底改變了他的命運。這個起初是房地產的投資，迅速演變成比表面更宏大、更陰險的事業。

建立企業集團：Prince集團的驚人擴張

Prince Holding Group的擴張令人驚嘆。該公司的房地產業務改變了整個地區——尤其是西哈努克市，陳智的開發項目幫助將這個寧靜的海濱小鎮轉變為繁忙的賭場中心。據報導，Prince集團在柬埔寨的房地產投資總額約達$2 十億美元，其旗艦項目如金邊的Prince Plaza購物中心已成為地標。

陳智的擴張慾望不僅止於房地產。2018年，他獲得完整的銀行牌照，成立了Prince Bank，正式進入金融服務領域。集團的業務範圍很快多元化，涵蓋消費品、商業投資，並在30多個國家和地區運營。表面上，Prince集團似乎是一個合法的跨國企業集團，陳智也通過Prince Foundation塑造了慈善家的形象，似乎致力於柬埔寨的發展。

隱藏的帝國：詐騙工廠內幕

在閃亮的摩天大樓和正派的商業外表背後，藏著一個驚人規模的犯罪組織。美國司法部的調查揭露，Prince集團在柬埔寨至少運營了10個大型詐騙行動，特別專注於「殺豬計」——精心策劃的投資詐騙，全球受害者眾多，美國人尤受重創。

這些行動被當局描述為「封閉式的詐騙工廠」。在柬埔寨的工業園區內，該集團設有「電話農場」，配備數十萬台設備和電腦，同時運營數萬個假社交媒體帳號。被強行拘禁在類似監獄的環境中的工人，在威脅暴力和酷刑下，被迫進行詐騙。美國助理檢察長John Eisenberg指出，這個犯罪企業「建立在人類苦難之上」。

為了掩蓋非法所得，陳智策劃了複雜的洗錢方案。集團通過相關的加密貨幣挖礦業務和線上賭博平台轉移資金，進一步模糊財富的非法來源。在英屬維京群島等離岸金融中心設立的空殼公司，成為洗錢資金的存放地，然後再投資於海外房地產，以合法化收益。

買通政治權力：陳智如何成為公爵

陳智在柬埔寨權力結構中的崛起，與其商業擴張一樣深思熟慮。在獲得柬埔寨國籍後，他利用積累的財富，建立與高層的關係。2017年，他通過皇室法令被任命為內政部顧問，等同於高級政府官員的頭銜。當他成為柬埔寨最有影響力人物之一的洪森總理的私人顧問時，影響力進一步深化。

這種政治整合帶來了實質的回報。2020年7月，陳智獲得了許多認為是最高榮譽的平民勳章——由皇室法令授予的「公爵」頭銜，以表彰他對柬埔寨經濟發展的貢獻。這個榮譽由洪森總理親自授予，使陳智的地位超越了普通商人，成為柬埔寨精英階層的一員，經常出席高層政府活動，擁有延伸到權力走廊的影響力。

即使在2023年洪森卸任、其子洪曼尼接任總理後，據報導，陳智仍保留顧問職務，展現出其政治網絡的持久性。他的英國和柬埔寨雙重國籍，加上財富與關係，讓他幾乎成為無法觸及的「安全港」——一個似乎免於外部壓力的庇護所。

風暴來襲：美英制裁震撼柬埔寨

當美國和英國政府同步宣布對陳智及Prince集團實施制裁時，局勢瞬間崩潰。美國司法部以電信詐騙和洗錢罪名起訴他，沒收超過$15 十億美元的比特幣——史上最大規模的加密貨幣扣押之一。同時，英國外交和英聯邦事務部凍結了價值數百萬英鎊的資產，包括倫敦Avenue Road上的一座價值1200萬英鎊的豪宅和Fenchurch Street上的一棟價值1億英鎊的辦公樓，以及多處住宅。

柬埔寨政府在保護這位重要商人與維持國際關係之間，採取了模糊的立場。內政部官員強調，Prince集團「一直遵守法律」，並會根據證據配合國際請求。然而，值得注意的是，柬埔寨尚未對陳智提出指控，也未展開國內調查——這種沉默被許多分析人士解讀為其在國內權力結構中仍有持續影響力。

從王朝到衰落：陳智未來未卜

陳智的故事揭示了發展中國家權力的基本真理：財富與政治關係可以換取合法性，但無法長久保護個人免受國際法律系統的制裁。他的犯罪行動規模——涉及人口販運、國際詐騙和跨洲洗錢——最終證明過於龐大，無法在柬埔寨境內完全控制。

隨著國際調查持續進行，資產被凍結數十億，陳智面臨著迅速失寵的前景。他的「安全港」地位已被外部壓力破壞，儘管柬埔寨政府保持外交謹慎，但他的無可挑戰的統治時代似乎已走到盡頭。接下來，值得關注的是，柬埔寨的政治精英是否會最終庇護他，或國際制裁的壓力是否終將突破他所建立的保護屏障。