洗錢：印度政府加強加密貨幣監管，打擊洗錢的新措施

印度的金融監管機構為了打擊洗錢和資助恐怖活動，正大幅收緊加密貨幣的管制。根據1月12日PANews的報導，印度的金融情報單位（FIU）宣布了一項具有突破性的交易平台新規範。這項規範是為了具體化打擊金融犯罪的背景，幫助理解什麼是洗錢。

嚴格的身份驗證防止洗錢行為

新規範的核心在於大幅強化用戶認證。交易所必須要求客戶拍攝閃爍的自拍照，以驗證真實性和生命跡象。同時，必須詳細記錄地理座標、拍攝時間和IP地址。這些措施是多層次身份驗證系統的一部分，用於防範洗錢。

此外，用戶必須提交以下文件：永久帳戶號（PAN）、護照、駕照、Aadhaar卡、選民證、手機號碼、電子郵件地址等多種身份證明方式。這些資訊將通過一次性密碼（OTP）進行驗證，銀行帳戶所有權則採用「少額流入確認」方式驗證。

交易所應採取的強化措施與禁止事項

新規範也對平台業者的限制更加嚴格。交易所被禁止支援ICO，並且禁止使用如幣混器等追蹤回避工具。由於這些行為可能成為洗錢的溫床，旨在根除洗錢活動。

同時，對高風險客戶、避稅天堂相關客戶、金融行動特別工作組（FATF）管轄區域的客戶，以及非營利組織，將每6個月進行一次加強的盡職調查。這有助於建立持續監控體系。

註冊、報告與資料保存義務

所有交易平台都必須向金融情報單位（FIU）註冊。也須報告可疑交易，並保存用戶資料至少5年。這些措施將使當局能追蹤和驗證洗錢活動。

印度當局認為，ICO等方案缺乏經濟依據，反而帶來更高階、更巧妙的洗錢和資助恐怖活動的風險。此次規範的強化是為了全面掌握洗錢的本質並加以對抗，必將對加密資產產業產生重大影響。