震驚台灣金融界！台中銀行6名高管勾結詐團，涉幫助洗錢36億元

台中銀行６高管涉勾結詐團，協助開立人頭戶規避洗錢防制，掩護高達36億4,000萬元金流。檢方查扣近2.7億元資產，依違反銀行法與洗錢防制法起訴7人。

詐團滲透台中銀行高管，涉洗錢逾36億

台中銀行爆發行員勾結詐騙與博弈集團的重大案件，震驚金融界！據《聯合新聞網》報導，台中地檢署查出，萬里開發公司負責人洪岳鵬為便利洗錢，長期積極滲透金融體系，並拉攏台中銀行多名高層主管加入犯罪組織。

檢方於今日（4/23）依違反銀行法特別背信、洗錢防制法之鉅額洗錢及組織犯罪防制條例等罪嫌，正式起訴洪岳鵬及 6 名銀行主管等共 7 人，該案涉及不法金流高達 36 億 4,000 萬元，嚴重衝擊國內金融監理機制。

銀行高管濫用職權護航詐團，規避洗防機制

檢方指出，洪岳鵬涉嫌與台中商銀潭子、北屯、中正及頭份等 4 家分行的經理與襄理合謀。自 2024 年 9 月至 2025 年 4 月期間，這些銀行主管涉嫌濫用職權，協助該集團以 12 家如佳○實業社等無實際經營的虛設行號名義開設金融帳戶。

這些主管在辦理開戶時，甚至未依規定留存開戶影像照片，並刻意調高各商號帳戶的鉅額轉帳額度。當人頭戶觸發疑似洗錢警示通報時，涉案的銀行主管會刻意護航，延遲向主管機關申報異常情形。

即便已經申報異常，他們仍怠於執行將帳戶暫停、限制或終止匯款交易等防制措施，讓詐騙及線上博弈之不法所得得以迅速移轉，並立即透過網路銀行密集轉出，藉由層層轉帳掩飾大額犯罪所得來源與去向。

檢調兵分多路搜索，查扣近2.7億不法所得

法務部調查局航業調查處歷經數月蒐證後展開收網。據《鏡報》報導，專案小組採取以金流追帳戶及以主管溯源的策略，分三波對萬里開發及台中銀行等多處實施搜索。

檢調共查扣洪岳鵬與涉案經理等人名下的存款、不動產、股票及名車，總計金額達 2 億 6,910 萬餘元。

台中檢方目前已完成偵訊，並將洪岳鵬、潭子分行張姓經理及頭份分行莊姓經理等 3 人聲押獲准。其餘涉案的中正分行黃姓經理以 1,000 萬元交保，北屯分行姚姓經理以 600 萬元交保，北屯分行蘇姓襄理以 50 萬元交保，中正分行陳姓襄理則無保請回。

台中銀行也在 4 月 1 日發布重大訊息，公告配合調查局的搜索與訊問程序，並強調對公司整體財務與業務並無影響。

根據 165 打詐儀表板統計，台灣詐騙集團猖獗，3 月共有近 50 億財損通報，如今詐團直接拉攏銀行高管犯案，也讓金融機構重新審視，除了對外的打詐、防洗錢措施外，對內的內控機制是否完善，是否有「內鬼」成為銀行端的破口。

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