英国犯罪机构曝光“现金换加密货币”洗钱团伙，仅在英国已查获 3,300 万美元

英国国家犯罪调查局（NCA）成功揭露了一个规模庞大的百亿美元洗钱网络，该网络专门收集犯罪所得现金并将其转换为加密货币。该复杂洗钱体系不仅用于规避国际制裁，还为俄罗斯对乌克兰的战争行动提供了资金支持，彰显了数字资产与有组织犯罪日益交织的趋势。

NCA与美国、法国、西班牙等多国执法机构紧密合作，在打击该犯罪网络方面取得重要进展。截至目前，执法部门已逮捕 128 名涉案人员。本次国际联合打击行动，正式命名为“Destabilise 行动”，仅在英国境内就查获了超过 2500 万英镑（3300 万美元）现金及加密货币，充分体现了非法金融活动的巨大规模。

据 NCA 经济犯罪副局长 Sal Melki 介绍，被瓦解的犯罪网络构建了覆盖多层级的国际洗钱体系。“Destabilise 行动打击的网络涵盖国际洗钱的各个层级，从收集毒品交易的街头现金，到收购银行，再到协助全球制裁规避。”Melki 表示。这一事件凸显了加密货币已成为犯罪分子将各类非法收益合法化的重要工具。

现金兑换加密货币成关注焦点

该加密货币犯罪集团建立了复杂机制，专门收集通过毒品贩运、枪械交易等非法活动获得的“黑钱”，再将这些资金转换为“干净”的加密货币。这一过程被称为“现金兑换加密货币”（cash-for-crypto）模式，越来越多犯罪组织借此掩盖非法收益的来源。

加密货币已成为全球犯罪网络的重要工具，尤其在规避制裁及有组织犯罪活动中愈发突出。众多数字资产的去中心化和匿名性，使其成为洗钱者跨境转移资金而不易被追踪的理想手段。将现金转换为可全球即时转移的数字代币，给全球执法部门带来了严峻挑战。

Sal Melki 补充道：“这些犯罪网络已被发现至少在英国 28 个城镇和城市运营，收集犯罪现金并转化为加密货币。”如此广泛的地域分布，展现了犯罪分子构建的高效基础设施，为各类犯罪活动提供洗钱服务。

2024 年 12 月，NCA 与美国财政部联合曝光两大犯罪组织——TGR 与 Smart，作为 Destabilise 行动的一部分。据称，这些网络利用“现金兑换加密货币”机制，帮助俄罗斯客户非法规避国际制裁。通过将受制裁资金转换为加密货币，这些组织使俄罗斯实体在西方政府限制下仍能进入全球金融体系。

安全部长 Dan Jarvis 强调了这些犯罪活动的国家安全风险。“此次复杂行动揭示了俄罗斯为规避制裁、资助其非法乌克兰战争所采用的腐败手段，”Jarvis 表示，“我们将持续努力，侦查、打击并起诉任何为敌对国家服务的人员。这类行为绝不容许在我们国家出现。”他的表态彰显了英国政府防止金融体系被敌对势力利用、坚决执行国际制裁政策的决心。

加密货币在有组织犯罪中的应用令全球执法部门陷入困境

加密货币犯罪挑战远超英国本土，令全球执法机构面临巨大压力。近期，美国哥伦比亚特区检察官 Jeanine Pirro 宣布加强打击中国有组织犯罪集团及加密投资诈骗的新措施，反映出国际社会对跨国犯罪团伙利用数字资产的日益担忧。

加密货币相关犯罪在全球范围内规模巨大。一份最新报告揭露了一个 190 亿美元加密货币诈骗网络，并查明其与柬埔寨高层政府官员存在关联，显示加密货币欺诈已渗透至部分国家的权力高层。如此庞大的欺诈行为，展现了犯罪组织利用数字金融技术的复杂性和资源实力。

2025 年初，德克萨斯大学教授 John Griffin 发布了具有开创性的研究，追踪到约 4,000 个加密货币地址在 2020 年 1 月至 2024 年 2 月期间从全球受害者手中盗取超过 750 亿美元。Griffin 的分析揭示了跨法域、协同作案的复杂洗钱模式，旨在隐匿被盗资金流向。该研究为执法机构追踪与追回非法加密资产提供了重要参考。

联合国亦高度关注全球加密货币犯罪激增的严峻形势。2024 年 4 月，联合国毒品与犯罪办公室发布警告，指出加密货币相关犯罪活动正持续演变。报告显示，犯罪集团不再仅利用现有加密平台和交易所，而是开始开发自有区块链网络和数字货币体系，专门服务于非法活动并规避执法部门追查。

犯罪技术手段的升级为国际执法合作带来前所未有的挑战。随着犯罪分子不断提升技术能力，监管机构和警方需同步增强技术实力并完善跨境协作。Destabilise 行动的成功证明国际合作对打击加密货币犯罪至关重要，专家亦提醒，只有持续加大调查投入与完善监管框架，才能在数字资产领域的犯罪创新中保持优势。

常见问题

“现金兑换加密货币”洗钱模式是什么？其运作方式如何？

“现金兑换加密货币”是一种洗钱流程，犯罪分子通过非正式渠道将非法现金兑换为加密货币，随后进行转移并再次兑换为法币，以掩盖资金来源。作案者利用点对点交易及去中心化网络，隐藏交易轨迹，实现非法收益合法化。

英国执法机关本次行动查获了多少资产？涉及哪些加密货币？

英国执法机关在此次“现金兑换加密货币”洗钱行动中查获了 3300 万美元资产。行动针对多种在非法洗钱计划中使用的加密货币，具体币种未在执法公告中披露。

加密货币如何用于洗钱？主要洗钱方式有哪些？

加密货币可通过混币服务将非法资金与合法交易混合、隐私币实现匿名性、跨多个钱包与交易所分层操作，以及将加密货币兑换回法币等方式进行洗钱。这些方法利用区块链的匿名性及跨境高效流转，掩盖资金来源。

该案对加密货币交易所及合规要求有何影响？

此案加强了对加密平台的监管审查，要求完善 KYC 客户身份认证、交易监控和更严格的反洗钱政策。交易所需承担更高的合规责任，若反洗钱措施不力将面临处罚风险。

普通投资者如何识别并规避加密货币洗钱行为？

应认真核查交易对手身份及资金来源，避免参与存在可疑交易模式、异常大额或行为不一致的交易。优选受监管、KYC 严格的平台，关注交易历史中的快速资金流动或混币服务等风险信号。

政府和执法机构如何监管与打击加密货币犯罪？

政府采取多重措施，包括区块链分析工具、FATF 国际合作框架、AML/KYC 反洗钱与身份认证要求、交易监控，以及专门加密犯罪小组。执法机构通过区块链追踪非法资金、冻结资产并依法起诉犯罪人员。加强监管与实时监控可疑交易，可提升全球执法效能。

查获的 3300 万美元资产如何处理？是否会返还受害者？

查获的 3300 万美元通常需经司法程序处理。部分资金可能返还给确认受害者，或用于执法行动，亦可能依据法院裁定和资产没收流程划归相关政府部门。