美国财政部正敦促国会考虑制定一项专门针对数字资产的“冻结法”，允许加密平台在怀疑涉及非法活动时暂时冻结资金。 该建议出现在财政部提交给国会的关于用于打击涉及数字资产非法融资技术的报告中，该报告由“引导和建立美国稳定币创新的国家计划”或GENIUS法案支持。 “数字资产的合法用户可以利用混合器在通过公共区块链进行交易时实现财务隐私，”报告中写道，并补充说，冻结法的措施将创建一个法律安全港，允许金融机构在调查期间“暂时且自愿地冻结涉及疑似非法活动的数字资产”。
该权限可以允许机构在资金被转移或通过其他加密服务转换之前暂停可疑转账。 “交易所通常通过区块链情报检测可疑资金，但并没有一个明确的法律框架允许它们长时间持有这些资产以便调查，”TRM Labs全球政策与政府事务负责人Ari Redbord告诉_decrypt_。 此举可能有助于“为平台在执法机构进行法律程序时暂停资金创造一个明确的窗口，”Redbord补充说。
如果被采纳，它将“加强交易所处理可疑交易的能力，”Redbord解释，并补充说，实际上，这将给予执法机构“追赶区块链交易速度的时间”，以及“加强公私合作关系”。 该建议正值国会就加密市场结构的更广泛立法进行辩论之际，特朗普总统敦促立法者加快制定加密规则，因银行与数字资产公司之间存在冲突。 虽然交易所可以报告可疑活动，但持有资金在法律上更为困难，AR Media Consulting的公共事务律师兼CEO Andrew Rossow告诉_decrypt_。 “银行已经有能力延迟可疑交易，但这种权力非常有限且法律上较为尴尬，”他说。 机构可以提交可疑活动报告，但没有“明确的法定安全港允许银行在调查进行期间持有资金”，除非有法院命令、制裁权限或承担责任。 “对于加密交易所来说，这个问题更为尴尬，因为没有‘待处理状态’或‘冻结’是‘清晰的’，”他补充说，虽然《银行保密法》保护善意提交可疑活动报告的机构，但并未明确授权它们冻结与这些报告相关的资金。 检测到可疑加密流动的交易所随后必须在允许资金流动或冻结之间做出选择，面临法律风险。 如果通过冻结法，加密平台将拥有明确的权限在当局审查案件时暂停资产，Rossow解释。
但财政部的报告“尚未解决一些漏洞，”Rossow指出，特别是关于区块链分析的可靠性以及与当前可疑活动报告规则相关的“泄露线索”限制的问题。 该提案可能导致一种悖论，即透明度规则要求披露冻结情况，而可疑活动报告（SAR）规则又禁止解释背后的调查，他警告说。 “如果你冻结某人的资产，然后必须对此保持透明，但又不能告诉他们你提交了SAR，你就陷入了结构性悖论。客户会知道他们被冻结了，但不知道原因。这会形成一个法律灰色地带，需要被利用。” 尽管如此，这一建议可能有助于“在打击加密货币欺诈和洗钱方面创造一种实用且重要的工具，”TRM Labs的Redbord表示。 “犯罪分子行动迅速，数字资产的流动速度甚至更快，”他说。“有限的冻结权限有助于弥补这一差距。”
