关于洗钱：印度政府加强加密货币监管，推动反洗钱新措施

印度的金融监管机构为打击洗钱和恐怖融资，正在大幅加强对加密货币的管控。据1月12日的PANews报道，印度金融情报机构（FIU）宣布了一项具有里程碑意义的新规。这项规定具体化了应对金融犯罪的措施，而金融犯罪是理解洗钱行为的关键背景。

严格的身份验证防止洗钱行为

新规的核心在于大幅加强用户认证。交易所被要求对客户进行瞬间自拍照验证，以确认真实性和生命体征。同时，必须详细记录地理坐标、拍摄时间和IP地址。这些措施构成了多层次的身份验证系统，用以防范洗钱。

此外，用户必须提交以下文件：永久账户号码（PAN）、护照、驾驶证、Aadhaar卡、选民身份证、手机号码、电子邮箱等多种身份验证手段。这些信息通过一次性密码（OTP）进行验证，银行账户所有权则通过“少额流入确认”方式进行验证。

交易所应采取的加强措施与禁止事项

新规还对平台运营商提出了更严格的限制。禁止支持ICO，禁止使用如币混合器等追踪规避工具。这些行为被视为洗钱的温床，旨在根除洗钱活动。

同时，高风险客户、避税天堂相关客户、金融行动特别工作组（FATF）管辖区域的客户以及非营利组织，须每6个月接受一次强化尽职调查。这将建立持续监控体系。

注册、报告与数据保存义务

所有交易平台必须向金融情报单位（FIU）注册。还需报告可疑交易，用户数据至少保存5年。这些措施将有助于当局追踪和验证洗钱活动。

印度当局认为，ICO等方案缺乏经济基础，反而带来更高、更复杂的洗钱和恐怖融资风险。此次加强监管是为了全面掌握洗钱行为并加以应对的战略，将对加密资产行业产生重大影响。