来源：CryptoTale 原文标题：印度加强隐私加密货币的监管以应对洗钱风险 原文链接：

印度加强隐私加密货币的监管以应对洗钱风险

• 印度金融情报单位（FIU）命令印度交易所停止处理增强匿名性的加密货币代币。
• 像Monero、Zcash和Dash这样的隐私币现在受到指南的限制。
• 该指令加强了反洗钱（AML）规则、钱包监控和离岸加密货币监管。

印度金融情报单位（FIU）已指示加密货币交易所停止处理以隐私为重点的数字代币，理由是洗钱风险增加。该指令于本月初通过更新的合规指南发布，针对在国内平台交易的增强匿名性的加密资产。此举涉及交易所、中介机构和监管机构，旨在通过限制此类资产的进出系统，遏制无法追踪的交易。

FIU针对增强匿名性的加密资产

根据更新的指南，FIU指示报告实体避免涉及匿名增强型加密代币的存款或取款。该指南将这些虚拟数字资产归类为与现有风险缓解框架不兼容的资产。根据FIU的说法，此类资产隐藏交易的起源、所有权或价值，引发合规担忧。

相比之下，像比特币和以太坊这样的公共区块链允许尽管具有伪匿名身份，但仍可追踪交易。然而，隐私币依赖先进的密码学技术，阻止交易的可见性。像Monero、Zcash和Dash这样的代币使用隐形地址和隐形交易来隐藏收款人和转账金额。

Crypto Legal的创始人Purushottam Anand表示，全球监管机构越来越反对这些代币，因为它们存在追踪漏洞。Anand指出，监管机构现在将增强匿名性的代币视为高风险工具，而非隐私工具。他补充说，FIU的指令与这一新兴的全球共识保持一致。

该指南还警告交易所不要通过间接工具允许隐私币的交易。值得注意的是，混币器和洗币器仍然是一个问题，因为它们模糊交易轨迹。这些工具将多用户的资金集中在一起，打破源钱包和目标钱包之间的联系。

因此，来自制裁或黑名单钱包的币可能绕过检测。美国监管机构，包括OFAC和FinCEN，之前也曾指出类似风险。因此，FIU要求印度平台保持警惕，防范此类方法。

交易所、钱包和交易监控

虽然印度的交易所没有统一的监管许可证，但注册FIU仍然是合规的必要条件。因此，该指令可能实际上会终止在认可平台上的隐私币交易。一些交易所已经限制了提款，尽管在某些情况下仍可以进行少量钱包转账。

为了堵塞这一漏洞，FIU加强了对自托管钱包的检查。平台现在需要收集涉及未托管钱包的转账细节，用户自己持有私钥。此外，该指南还允许交易所限制涉及承诺增强隐私的钱包的交易。

Digital South Trust的创始人Sudhakar Lakshmanaraja表示，一旦隐私币离开受监管平台，执法机构在追踪方面将面临重大挑战。根据他与执法部门的合作经验，追踪此类资产在受控环境之外几乎不可能。因此，他表示，FIU在投资访问和提款限制之间进行了平衡。

同时，该指令也反映出更广泛的合规扩展。交易所必须任命反洗钱官员，完成CERT-In审计，并共享发件人和收件人数据。这些规则甚至适用于自托管钱包转账，增强了交易的透明度。

全球数据支持监管担忧。根据Chainalysis的数据显示，2025年链上诈骗至少达到$14 十亿美元。这个数字比2024年早期的估算大幅上升，后者被修正为$12 十亿美元。

离岸加密利润

除了交易所合规外，银行在处理离岸加密收益方面也面临挑战。一些居民多年前投资了海外平台，后来在海外清算了持有的资产。当收益返回印度时，银行必须在没有明确FEMA指导的情况下评估合规性。

一家具印度银行最近在收到来自美国财政部的未认领资金后，联系了印度外汇交易商协会。该资金源于一名印度投资者的休眠海外加密账户的清算。

银行仍然保持谨慎，因为RBI关于跨境加密交易的指导仍然有限。许多贷款机构已经限制了对海外加密购买的自由汇款计划（LRS）。然而，当销售收益作为外汇入境汇款到达时，他们仍面临不确定性。

P. R. Bhuta & Co.的合伙人Harshal Bhuta解释说，银行通常将此类流入视为正常汇款。但由于FEMA缺乏具体的加密框架，必须进行更严格的KYC和资金来源检查。Bhuta表示，大额或资料不充分的流入可能会被扣留或报告给监管机构，包括FIU或执法局。

立法者仍在就此问题进行更广泛的讨论。议会委员会已研究其他国家如何处理加密货币，例如日本关于客户资金隔离的规定和俄罗斯对投资额度的限制。目前，这些例子正在被研究，以塑造印度的政策思路，尽管尚未正式采纳。

印度的FIU行动限制了以隐私为重点的加密资产，同时加强了对交易所、钱包和银行的监控。该指令涉及匿名工具、交易追踪和离岸资金流动，均在现有法律框架内进行。这些措施共同显示出监管机构在加强控制的同时，也在弥补跨境加密处理中的未解之谜。