1. 了解市场格局

波动性是常态：加密货币价格单日波动可达5–20%，不同于传统股票。生存需要情绪纪律和风险意识。
市场周期：识别四个阶段：积累——低价，低炒作；上涨趋势——价格上涨，炒作逐渐升温；分配——市场情绪高峰，卖压增加；以及下跌趋势——价格下跌，恐慌抛售。
比特币作为基准：BTC通常引领市场情绪。追踪比特币主导地位——BTC占比市场总市值——可以帮助预测山寨币的动向。
2. 风险管理
永远不要投资超过自己承受能力的资金：加密货币具有投机性。将其视为高风险资本，而非你的全部储蓄。
仓位规模：避免将大量资金集中在单一代币。多元化投资于不同币种、行业——DeFi、游戏、Layer-1等——以及稳定币。
止损与获利计划：自动订单可以防止恐慌性错误，保护资本在极端波动中。
3. 研究与尽职调查
了解项目：检查代币经济学、团队信誉、路线图和应用场景。
链上指标：观察交易量、钱包分布，以及在以太坊浏览器或Solana Explorer上的活跃度。
避免只追逐炒作：社交媒体趋势可能误导。关注基本面和长期可持续性。
4. 安全要点
钱包安全：使用硬件钱包——Ledger、Trezor——存储大量资产。避免长期将资金留在交易所。
双因素认证——2FA：用2FA保护交易账户。短信2FA比应用程序2FA弱。
提防诈骗与钓鱼：切勿点击未知链接、泄露私钥或分享助记词。如果承诺保证收益，几乎可以确定是骗局。
5. 交易策略
HODL与主动交易：HODL——长期持有——适用于比特币或强势Layer-1币。主动交易可以利用短期波动，但需要经验。
技术分析——TA：学习图表形态、蜡烛信号，以及RSI、MACD和移动平均线等指标。
定投——DCA：一种更安全的持续积累资产的方法，无需担心市场时机。
6. 心理生存
情绪纪律：恐惧和贪婪驱动大部分加密错误。恐慌抛售和FOMO买入是最大敌人。
社区噪音：避免盲目跟风社交媒体炒作。行动前务必核实。
接受亏损：一些亏损是不可避免的。接受它们，学习经验，避免复仇交易。
7. 保持信息更新
官方渠道：关注项目官网、白皮书和验证的社交媒体账号。
加密新闻：追踪可靠来源如CoinDesk、The Block或Gate.io研究的最新动态。
法规意识：法律变化迅速。密切关注SEC等监管机构或全球加密监管机构的公告。
8. DeFi与收益农业安全
了解智能合约风险：即使是“合法”的DeFi平台也可能被黑。永远不要投资超过自己承受能力的资金。
无常损失：在流动性池中，价格波动可能降低实际收益。投入前了解相关数学。
稳定币收益：检查基础抵押品和利息来源；一些高收益产品可能不可持续或不安全。
9. 税务与法律合规
追踪每笔交易：许多国家对加密货币征税。使用CoinTracker或Koinly等追踪软件。
准确申报收益：资本利得和加密收入通常需要申报。避免忽视法规——事后修正成本高昂。
10. 长期生存技巧
多元化投资：不要将所有财富都投入加密货币。考虑股票、ETF和传统资产以实现平衡。
制定退出计划：了解你的获利规则或在市场崩盘时的卖出条件。
持续学习：加密行业变化迅速。学习DeFi、Web3、NFT、L2解决方案和新兴趋势。
最终思考
在加密市场中生存的关键是知识、纪律和准备。市场虽能造就财富，也能轻易抹平未做好准备的投资者。要像策略家一样思考，而非赌徒：深入研究，保护资产，控制情绪，并适应变化。