西联汇款（WU）故事如何随着稳定币风险和估值调整而发生变化

Simply Wall St

2026年2月23日星期一 15:07（GMT+9） 4分钟阅读

在本文中：

WU

-1.80%

在任何市场周期中找到获胜的股票。加入700万投资者，免费使用Simply Wall St的投资建议。

西联汇款的更新分析师模型现在显示其合理价值略有下调，从9.75美元调整至约9.69美元，目标价变动不到1%。多头和空头对这一微小变化的解读截然不同，一些人关注新数字中反映的谨慎语气，另一些人则仍对稳定币相关竞争保持警惕。继续阅读，您将看到这些不同观点如何塑造西联汇款的不断演变的故事，以及如何随时间跟踪它的动态。

分析师的目标价并不总能全面反映全部信息。前往我们的公司报告，探索新的西联汇款估值方法。

华尔街的看法

🐂 多头观点摘要

一些投资者仍将西联汇款视为跨境支付中的现金创造者，这为公司提供了继续投资数字化产品的空间，同时支持其现有网络。

分析师模型中的合理价值略有下调，从9.75美元到约9.69美元，表明关于盈利能力和资本回报的假设至少没有发生根本性变化。

🐻 空头观点摘要

Cantor Fitzgerald最近将评级下调至“减持”，并强调“稳定币情绪逆风”，暗示对区块链替代方案态度变化可能影响西联汇款的长期相关性。

这一略低的调整后合理价值被一些人解读为风险偏向于执行问题和竞争压力，而非明确的增长潜力。

空头们指出，Cantor的减持立场与谨慎的合理价值调整相结合，促使投资者密切关注西联汇款如何在面对新兴低成本转账方案时验证其模式。

你的看法是否与多头或空头分析师一致？也许你认为故事还有更多内容。前往Simply Wall St社区，发现更多观点！

NYSE:WU 1年股价走势图

我们已标记出西联汇款的两个风险。看看哪些可能影响你的投资。

新闻动态

西联汇款发布2026财年全年盈利指引，目标GAAP收入增长5%至8%，每股收益在1.50美元至1.60美元之间。

公司在印度海得拉巴与HCLTech合作成立全球能力中心，支持AI驱动的转型、平台运营模式和工程，补充其现有的浦那技术中心。

海得拉巴中心计划成为全球技术、工程和运营的枢纽，包括下一代支付基础设施和数字消费者体验，采用HCLTech的AI解决方案如AI Force™。

西联汇款宣布与德国邮政合作，从2026年第二季度开始，在德国大部分合作网点提供跨境汇款服务。

 






故事继续  

这将如何改变西联汇款的合理价值

更新模型中的合理价值略微从9.75美元调整至约9.69美元，模型目标下降不到1%。

收入增长假设在预测期内由1.39%更新为约3.94%。

净利润率假设由12.23%修正为约12.82%。

未来市盈率（P/E）倍数由6.39倍调整为约5.92倍。

折现率由9.07%调整为约9.03%，显示所需回报假设变化很小。

永不错过更新：关注故事线

故事线将西联汇款的业务故事与分析师的预测和合理价值估算联系起来，随着新数据和新闻的出现不断更新。它帮助你理解产品变动、监管和竞争如何随着时间推移影响数字。

前往Simply Wall St社区，关注西联汇款的故事线，保持最新动态：

西联汇款如何推动数字钱包、AI驱动的效率提升以及旅游资金和账单支付等消费者服务，重塑其收入结构和利润率。

移民和城市化在支持汇款量方面的作用，以及西联汇款在稳定币和链上结算方面的早期探索，作为潜在的新用例。

关键压力点，如监管变化对汇款的影响、低成本金融科技和区块链玩家的竞争，以及数字增长未能抵消传统现金网络疲软的风险。

_ 本文由Simply Wall St撰写，内容具有一般性。我们仅基于历史数据和分析师预测，采用客观方法提供评论，文章不构成财务建议。 它不构成买卖任何股票的推荐，也未考虑你的目标或财务状况。我们旨在提供以基本面数据为驱动的长期分析。请注意，我们的分析可能未反映最新的价格敏感公司公告或定性材料。Simply Wall St在文中提及的股票中没有持仓。_

本文涉及的公司包括WU。

对本文有反馈吗？担心内容？请直接联系我们。_ 或者，发邮件至editorial-team@simplywallst.com_

条款与隐私政策

隐私仪表板

更多信息