NDIC 特工：保密、内部勾结阻碍对倒闭银行的债务追讨

与尼日利亚存款保险公司（NDIC）合作的债务追收代理已确认，保密、内部勾结和薄弱的贷款文件是追讨失败金融机构债务的主要障碍。

代理们在阿布贾举行的NDIC债务追收代理人宣传研讨会上发表了讲话。

目前，NDIC管理着超过600家失败金融机构的资产，包括商业银行、小额贷款银行和其他存款机构。

更多故事

FCCPC揭露一些本地尼日利亚航空公司操纵价格行为

2026年2月26日

拉各斯法院定于4月14日进行Chimamanda之子死亡的调查

2026年2月26日

他们的看法

奥古斯丁·乌考佐先生，一位来自Consecrated Law Firm的NDIC代理人表示，已故银行官员的尽职调查不足使得债务追收变得越来越困难。

据他介绍，一些银行官员基于个人关系或熟悉程度批准贷款，而非经过适当的信用评估，导致几乎没有文件可追踪借款人。

• “银行官员可能串通一气，向某人（公司）提供1亿奈拉的贷款，用于业务，但该人或公司并没有相应价值的资产。
• “还有一些情况，银行官员会在没有具体文件说明如何找到债务人的情况下发放贷款。
• _“如果银行官员履行他们应尽的职责，银行就不会倒闭，”_他说。

乌考佐补充说，研讨会将让代理人了解NDIC 2023年法案下的新条款和改进措施，以加强追收工作。

另一位代理人，阿卜杜拉希·塔希尔博士，呼吁银行和监管机构强制要求贷款批准时必须使用银行验证号码（BVN），以提高问责制。

• “这些债务人通常拥有许多公司，在法律上，公司与个人是不同的。
• _“如果我的公司贷款，如果他们追讨那笔贷款，他们是在追讨我的公司，而不是我本人。他们还会扩展到拥有多家公司的情况，一旦某家公司贷款被牵连，便会转向下一家，”_他说。

他认为，将BVN与企业账户关联将有助于追踪跨多个实体的借款人。

• “如果你去银行开一个账户，即使是企业账户，也必须提供你的BVN，并且该BVN与您的企业账户关联。
• “一旦你的BVN在公司A上，就一定会在公司Z上。
• _“如果你能用BVN将其绑定，即使ABC公司贷款，你也可以冻结XYZ公司，这会给公司施加还款压力，”_他说。

然而，塔希尔指出，此类措施需要考虑人权问题。

背景故事

上个月，NDIC向已倒闭的Heritage Bank Limited的存款人宣布了第二次清算分红，金额为243亿奈拉，超过关闭时的保险限额500万奈拉。

此次支付是在2024年6月3日尼日利亚中央银行（CBN）撤销该银行牌照后进行的，随后NDIC被任命为清算人，根据《银行及其他金融机构法》（BOFIA）2020和NDIC法案2023。

2025年12月，NDIC还开始对ASO储蓄与贷款有限公司和Union Homes储蓄与贷款有限公司进行清算程序，此前CBN撤销了它们的经营许可证。

更多见解

NDIC法律部主任奥卢费米·库希莫表示，研讨会旨在教育代理人了解2023年NDIC法案赋予的扩展权限。

他将该法案描述为一项全面的追收工具，旨在增强该机构追讨债务和履行担保存款及支付未保险余额给存款人的职责的能力。

帕特里夏·奥科苏恩女士，资产管理部主任表示，频繁的诉讼也减缓了追收工作。

• “例如，我们谈论的是资产止赎。
• _“如果我们有抵押品，即使他跑到法院，我们仍然拥有一些权力，可以止赎那些抵押品，尤其是那些有合法抵押权的抵押品，”_她说。

你应该知道

NDIC董事总经理汤普森·孙迪最近表示，2023年第30号NDIC法案大大加强了该机构在清算和银行解决程序中的权限。

据他介绍，更新的法律框架与BOFIA 2020一起，赋予NDIC追究和起诉导致银行失败的责任方的权力，同时改善资产追收机制。

在Google新闻上添加Nairametrics

关注我们，获取突发新闻和市场情报。